Direktvergleich
XM vs eToro — welcher Broker ist besser?
XM oder eToro? Gebühren, Regulierung, Plattform und Produktangebot im direkten Vergleich — mit klarem Fazit aus den Daten.
Risikohinweis: CFDs und gehebelte Produkte sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, schnell Geld zu verlieren. Kapitalanlagen können an Wert verlieren. Vergangene Wertentwicklung ist kein Indikator für zukünftige Ergebnisse.
XM
Ein CFD-Broker mit Lehrauftrag, USD 5 Einstieg und Spreads, mit denen Sie den freundlichen Empfang bezahlen.
- Aktien (Order)
- im Spread
- Mindesteinzahlung
- 5 $
- Währungsumrechnung
- k. A.
Risikohinweis: CFDs und andere gehebelte Produkte sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Überlegen Sie, ob Sie verstehen, wie diese Produkte funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
eToro
Eines der ausgereiftesten Copy-Trading-Angebote Europas, verpackt in eine besonders schlichte Broker-App - bezahlt über die Währungsumrechnung statt über Ordergebühren.
- Aktien (Order)
- 1 $
- Mindesteinzahlung
- 50 $
- Währungsumrechnung
- 0,75 %
Risikohinweis: CFDs und andere gehebelte Produkte sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Überlegen Sie, ob Sie verstehen, wie diese Produkte funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
Werbehinweis: Bei aktiven Partnerschaften können wir über Broker-Links eine Provision erhalten. Massgeblich sind die Konditionen des Anbieters. Provisionen beeinflussen unsere Bewertungen nicht; bezahlte Platzierungen werden gesondert als gesponsert gekennzeichnet.
Das Fazit in Zahlen
Vier Entscheidungsachsen, jeweils aus den erfassten Daten abgeleitet.
In der Gesamtwertung setzt sich eToro mit 4,0 zu 3,7 von 5 durch. Die Ordermodelle beider Anbieter lassen sich nicht wie für wie umrechnen; die Gebührenzeilen in der Tabelle zeigen die Details. Im Konzernindex erreicht eToro 91 gegenüber 74 von 100 Punkten. Der Schutz Ihres Kontos hängt von der Rechtseinheit ab. eToro deckt mit 8 von 14 Anlageklassen mehr Märkte ab (7 beim Wettbewerber). Bei Plattform und App liegt eToro vorn (4,2 zu 3,7 von 5). Welcher Anbieter der richtige ist, hängt davon ab, welche dieser Achsen für Ihr Handelsprofil zählt.
- XM
- 3,7
- eToro
- 4,0 — Besser
- XM
- im Spread
- eToro
- 0,92 €
- XM
- 74 von 100
- eToro
- 91 von 100
- XM
- 7/14
- eToro
- 8/14 — Besser
- XM
- 3,7
- eToro
- 4,2 — Besser
Broker direkt vergleichen
Bis zu vier Broker nebeneinander — jede Zeile eine Entscheidungsgrundlage.
Datenstand: 30. Aug. 2026
| Kriterium | XM 3,7 Risikohinweis: CFDs und andere gehebelte Produkte sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Überlegen Sie, ob Sie verstehen, wie diese Produkte funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren. | eToro 4,0 Risikohinweis: CFDs und andere gehebelte Produkte sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Überlegen Sie, ob Sie verstehen, wie diese Produkte funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren. |
|---|---|---|
| Gesamtwertung | 3,7 | 4,0 — Besser |
| Konzernindex | 74 von 100 | 91 von 100 |
| Ideal für | EinsteigerPositionsgrössen in Micro-LotsMehrsprachiger SupportLernen per WebinarSehr kleines Startkapital | Copy TradingKrypto plus AktienErstanlegerBruchstückanlagenMobile-First-Nutzer |
| Regulierung | ASICCySECDFSAFSCAFSC | FCAASICMASSECCySECFSRAMFSAFSAS |
| Top-Lizenzen (Tier 1) | 1 | 4 — Besser |
| Einlagensicherung | 20.000 € | 85.000 £ — Besser |
| Konzern börsennotiert | Nein | Ja |
| Banklizenz | Nein | Nein |
| Getrennte Kundenkonten | Ja | Ja |
| Nachschusspflicht ausgeschlossen | Ja | Ja |
| Geprüfter Jahresabschluss | Ja | Ja |
| Bekannte Aufsichtsverfahren | Keine | 1 |
| Gegründet | 2009 | 2007 |
| Hauptsitz | Limassol, CY | Tel Aviv, IL |
| Gebühren | 3,4 | 3,4 |
| Sicherheit & Regulierung | 3,6 | 4,6 — Besser |
| Handelsplattform | 3,6 | 3,8 — Besser |
| Produktangebot | 3,8 | 4,2 — Besser |
| Mobile App | 3,7 | 4,6 — Besser |
| Research & Analysen | 3,9 — Besser | 3,8 |
| Kundenservice | 4,3 — Besser | 3,2 |
| Ein- & Auszahlung | 4,0 — Besser | 3,8 |
| Kontoeröffnung | 4,0 | 4,6 — Besser |
| Weiterbildung | 4,5 — Besser | 4,3 |
| Referenzorder 5.000 € | im Spread | 0,92 € |
| Mindesteinzahlung | 5 $ — Besser | 50 $ |
| Aktien (Order) | im Spread | 1 $ |
| US-Aktien | im Spread | 1 $ |
| ETFs | Nicht angeboten | 0 € |
| Optionen | Nicht angeboten | Nicht angeboten |
| Futures | Nicht angeboten | Nicht angeboten |
| Krypto | im Spread | 1 % |
| Anleihen (Order) | k. A. | k. A. |
| Fonds (Order) | k. A. | k. A. |
| EUR/USD Spread | 1,6 Pips | k. A. |
| Index-CFD Spread | 0,5 Punkte | k. A. |
| Währungsumrechnung | k. A. | 0,75 % |
| Inaktivitätsgebühr | 5 $ · nach 3 Monaten | Keine — Besser |
| Depotgebühr | k. A. | Keine |
| Auszahlungsgebühr | kostenlos — Besser | 5 $ |
| Einzahlungsgebühr | kostenlos | kostenlos |
| Overnight-Finanzierung | k. A. | k. A. |
| Weitere Gebühren |
|
|
| Anlageklassen (von 14) | 7 | 8 — Besser |
| Börsenplätze | k. A. | k. A. |
| Aktien | Ja | Ja |
| ETFs | Nein | Ja |
| Optionen | Nein | Nein |
| Futures | Nein | Nein |
| Forex | Ja | Ja |
| CFDs | Ja | Ja |
| Krypto | Ja | Ja |
| Anleihen | Nein | Nein |
| Fonds | Nein | Nein |
| Rohstoffe | Ja | Ja |
| Indizes | Ja | Ja |
| Zertifikate | Nein | Nein |
| Spread Betting | Nein | Nein |
| Social Trading | Ja | Ja |
| Plattformen | MetaTrader 4MetaTrader 5XM WebTraderXM AppXM Copy Trading | eToro web platformeToro mobile appProCharts |
| Demokonto | Ja | Ja |
| Bruchstücke | Nein | Ja |
| Maximaler Hebel | 1:30 · Pro 1:500 | 1:30 |
| Kontoeröffnung | Online-Formular in etwa 10 Minuten; die Dokumentenprüfung ist meist innerhalb von 1–3 Geschäftstagen abgeschlossen, manche Regionen berichten jedoch von bis zu einer Woche | Am selben Tag bis rund 3 Geschäftstage; vollständig digital mit automatisierter Identitäts- und Adressprüfung |
| Kontomodelle | MicroStandardXM Ultra LowZeroShares | Retail accounteToro Club (Silver to Diamond)Professional clientIslamic account |
| Zahlungsmethoden | KreditkarteDebitkarteBanküberweisungSEPASkrillNeteller | BanküberweisungSEPAKreditkarteDebitkartePayPalSkrillNetellerSofortiDEAL |
| Kontowährungen | USDEURGBPJPYCHFAUDHUFPLN | USDEURGBPDKK |
| Einzahlungsdauer | Sofort bei Karten und E-Wallets; 2–5 Geschäftstage bei Bank-Überweisung | Sofort bei Karten und E-Wallets; 1–3 Geschäftstage bei Banküberweisung |
| Auszahlungsdauer | Innerhalb von 24 Stunden bearbeitet; 2–5 Geschäftstage bis zum Eingang auf dem Bankkonto | Bearbeitung innerhalb von rund 1 Geschäftstag; je nach Methode 2–8 Geschäftstage bis zum Eingang auf dem Konto |
| Freie Auszahlungen | k. A. | k. A. |
| Sprachen | EnglischDeutschSpanischFranzösischItalienischPortugiesischRussischArabischChinesischJapanisch+10 | EnglischDeutschFranzösischSpanischItalienischNiederländischPortugiesischPolnischArabischRussisch+1 |
| Kanäle | Live-ChatE-MailTelefon | Live-ChatTicket-System |
| Erreichbarkeit | 24/7 Livechat; Telefonabdeckung an Geschäftstagen | Live-Chat während der Marktzeiten, rund um die Uhr Ticketsystem; die vorrangige Bearbeitung hängt von der eToro-Club-Stufe ab |
Stärken und Schwächen im Direktvergleich
Redaktionelle Einschätzung auf Basis der erfassten Daten.
XM
Ein CFD-Broker mit Lehrauftrag, USD 5 Einstieg und Spreads, mit denen Sie den freundlichen Empfang bezahlen.
Vorteile
- USD 5 Mindesteinzahlung bei Micro, Standard, Ultra Low und Zero – einer der niedrigsten Einstiege unter den mehrfach regulierten Brokern
- Das Zero-Konto quotiert EUR/USD mit 0,0–0,2 Pips zu USD 3,50 pro Lot und Seite (USD 7 Round Turn) und ist damit konkurrenzfähig zu spezialisierten ECN-Brokern
- Rund 1.400 handelbare Instrumente, darunter etwa 1.200 Aktien-CFDs, 55 Währungspaare, 23 Cash-Indizes und 40 Krypto-CFDs
- Bildung ist hier keine Dekoration: Live-Webinare und Seminare in mehr als 30 Sprachen, gestützt auf eine Research-Abteilung mit täglichen Marktnotizen
- Keine Ein- oder Auszahlungsgebühren seitens XM, Karten und E-Wallets werden taggleich abgewickelt
- Fünf Lizenzen von CySEC (120/10), ASIC (443670), DFSA (F003484), FSCA und der FSC Belize, mit getrennter Verwahrung der Kundengelder und Negativsaldoschutz
- 24/7-Livechat in über 30 Sprachen
Nachteile
- Die voreingestellten Konten Standard und Micro quotieren EUR/USD typischerweise mit 1,6–2,0 Pips gegenüber der Werbeangabe ab 1,0 – Sie zahlen eine Einsteigersteuer, solange Sie die Stufe nicht wechseln
- USD 5 Inaktivitätsgebühr pro Monat nach 90 Tagen ohne Trade, was für einen Broker ungewöhnlich ist, der auch Aktien-CFDs an langfristige Halter verkauft
- Die meisten Privatkunden ausserhalb der EU werden bei XM Global Limited in Belize geführt, einer Tier-3-Jurisdiktion ohne Anlegerentschädigung
- Bei der Plattform heisst es MetaTrader oder nichts – kein eigenes Desktop-Terminal, keine Orderweiterleitung über TradingView, und Aktien-CFDs gibt es nur auf MT5
- Keine ETFs, keine börsengehandelten Optionen oder Futures, keine Anleihen; innerhalb der CFDs ist das Angebot breit, ausserhalb leer
- Die Trustpilot-Stimmung liegt bei etwa 3,8, wobei eine beständige Minderheit von verzögerten Auszahlungen und sich ausweitenden Spreads rund um Nachrichten berichtet
Ideal für
eToro
Eines der ausgereiftesten Copy-Trading-Angebote Europas, verpackt in eine besonders schlichte Broker-App - bezahlt über die Währungsumrechnung statt über Ordergebühren.
Vorteile
- CopyTrader ist eines der ausgereiftesten Copy-Trading-Produkte Europas: keine zusätzliche Gebühr über die normalen Handelskosten hinaus, USD 200 Mindesteinsatz je kopiertem Trader und bis zu 100 gleichzeitig kopierte Trader.
- Seit Mai 2025 unter ETOR an der Nasdaq notiert, was zu quartalsweiser geprüfter Offenlegung zwingt - etwas, das die meisten Retail-Broker nie veröffentlichen.
- Lizenziert durch FCA (583263), CySEC (109/10), ASIC (491139), MAS (CMS101824) und SEC (8-70212) - ein echter Lizenzstapel über mehrere Jurisdiktionen statt einer einzelnen Offshore-Lizenz.
- 300+ ETFs ohne eToro-Ordergebühr und Bruchstückanlagen ab USD 10, sodass kleine monatliche Beiträge nicht an Mindestordergrössen scheitern.
- Die Inaktivitätsgebühr wurde 2026 gestrichen; ruhende Konten kosten heute nichts mehr.
- 150+ Kryptowerte, im Anlagekonto als echte Coins statt nur als CFDs, mit Übertrag in die eToro-Money-Wallet gegen 2 % Gebühr.
- Das Demokonto umfasst alle 11.000+ Instrumente und sämtliche Plattformfunktionen und ist damit eine brauchbare Generalprobe statt eines abgespeckten Spielzeugs.
Nachteile
- Die Währungsumrechnung kostet 0,75 % in jede Richtung zwischen einem europäischen Konto in Lokalwährung und USD, vor Club-Rabatten, deren Höhe eToros eigene Seiten unterschiedlich angeben - bei einem Broker, dessen Kernprodukt in USD geführt wird, ist das genau die Zahl, die Sie am dringendsten brauchen.
- Aktienorders kosten in den meisten Ländern USD 1-2. Bei einer monatlichen Sparrate von EUR 200 sind das 0,5-1,0 % Kostenbelastung vor jeder Umrechnung - teuer gegenüber Trading 212 oder XTB mit null.
- Krypto kostet Bronze-, Silver- und Gold-Mitglieder 1,00 % je Position - berechnet beim Einstieg und noch einmal beim Ausstieg. Nennenswerte Rabatte gibt es erst ab Platinum.
- Ausserhalb der US-Einheit weder börsengehandelte Optionen noch Futures, keine Einzelanleihen und keine Investmentfonds. Die Palette ist über die Anlageklassen hinweg breit, innerhalb jeder einzelnen aber flach.
- Auszahlungen von einem USD-Konto kosten USD 5 bei einem Mindestbetrag von USD 30; nur Konten in Lokalwährung (EUR, GBP, DKK) entgehen der Gebühr.
- Der Support läuft ausschliesslich über Chat und Ticket, eine allgemeine Telefonnummer für Privatkunden gibt es nicht, und die Priorisierung hängt an der Club-Stufe - die kleinsten Konten werden also am langsamsten bedient.
Ideal für
Beide Anbieter direkt eröffnen
Ein Demokonto kostet nichts und beantwortet die Plattformfrage in zehn Minuten.
Risikohinweis: CFDs und andere gehebelte Produkte sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Überlegen Sie, ob Sie verstehen, wie diese Produkte funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
Werbehinweis: Bei aktiven Partnerschaften können wir über Broker-Links eine Provision erhalten. Massgeblich sind die Konditionen des Anbieters. Provisionen beeinflussen unsere Bewertungen nicht; bezahlte Platzierungen werden gesondert als gesponsert gekennzeichnet.
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