Capital.com vs CapTrader — quel courtier est le meilleur ?

Avantages

• Aucune commission sur les CFD et absolument aucuns frais d'inactivité — inhabituel dans le segment des CFD régis par la CySEC/FCA
• L'EUR/USD affiche en moyenne environ 0,7 pip tout compris, avec des spreads annoncés à partir de 0,6 pip
• Dépôts gratuits et retraits gratuits, avec un minimum de 20 USD via carte, Apple Pay ou PayPal
• Environ 5 585 instruments négociables, dont 125 paires de devises et environ 450 CFD crypto
• Une réglementation de premier plan via la FCA (793714) et l'ASIC (513393), aux côtés de la CySEC (319/17)
• L'application mobile est réellement à parité de fonctionnalités avec la plateforme web, et non une version réduite
• Choix entre la plateforme propriétaire, MT4, MT5 et une intégration native avec TradingView
• La formation Investmate et le détecteur intégré de biais de trading sont substantiels, et non du remplissage marketing

Inconvénients

• Une majoration de conversion de devises de 0,7 % sur chaque transaction réglée hors de votre devise de base — le plus important coût caché ici
• Le financement overnight ajoute environ 4,05 % par an au-dessus du taux de référence, ce qui rend coûteuses les positions à effet de levier tenues sur plusieurs semaines
• Pas d'options ni de contrats à terme cotés, pas d'obligations, pas de fonds communs — la gamme de produits se limite essentiellement aux CFD
• La négociation d'actions réelles (Capital.com Invest) ne couvre qu'environ 1 000 actions et se limite à certains pays européens
• Non cotée en Bourse et fondée seulement en 2016, ce qui signifie moins de transparence financière que chez un courtier coté en Bourse
• Les CFD crypto ne sont pas disponibles pour les clients de détail britanniques, et le courtier n'accepte pas de clients aux États-Unis, au Canada, au Japon, en Belgique ou à Hong Kong

Avantages

• Entreprise d'investissement allemande supervisée par la BaFin (numéro d'établissement 10156708), avec une adresse à Düsseldorf, un droit des contrats allemand et une hotline allemande gratuite jusqu'à 20 h 00
• Options et contrats à terme Eurex à 2,00 EUR par contrat, contrats à terme Mini-DAX à 1,00 EUR et CME Micro E-minis à 1,25 USD — compétitif face à tout ce qui est proposé aux traders particuliers allemands
• Accès à plus de 160 places de marché, plus de 1,2 million d'instruments, plus d'un million d'obligations et 37 000 fonds à partir d'un seul compte multidevises
• Aucun frais de compte, aucun frais de garde, aucun frais d'inactivité, et des comptes réels gratuits sur TWS, CapTrader Desktop, AgenaTrader Andromeda et le TraderFox Trading-Desk
• Actions allemandes sur Tradegate, gettex, Chi-X et Turquoise DE à partir d'un minimum de 2,00 EUR — nettement moins cher que le minimum Xetra de 4,00 EUR pour les petits ordres
• Note Trustpilot de 4,9 sur plus de 800 avis, le support étant systématiquement cité comme la raison de cette note
• La pile d'exécution d'Interactive Brokers en arrière-plan : SmartRouting, marge en temps réel, plus de 60 types d'ordres et une API mature

Inconvénients

• Aucune Abgeltungsteuer n'est prélevée à la source. Les investisseurs allemands en tirent un avantage de capitalisation, mais doivent tout déclarer eux-mêmes via l'Anlage KAP, et un Freistellungsauftrag n'est pas possible — pour beaucoup, cela suffit à exclure CapTrader
• Les commissions constituent une majoration visible par rapport au barème propre d'Interactive Brokers : 0,10 % avec un minimum Xetra de 4,00 EUR contre 0,05 % et 1,25 EUR chez IBKR, et 0,01 USD par action contre 0,0035 USD chez IBKR
• La conversion de devises coûte 0,3 point de base avec un minimum de 3,75 EUR — soit une fois et demie ce que facture IBKR en direct, et ce minimum pèse sur chaque petite conversion
• L'indemnisation des investisseurs pour les clients de l'EEE correspond aux 90 % de 20 000 EUR du système irlandais, ce qui est mince face à la garantie des dépôts allemande de 100 000 EUR à laquelle les investisseurs sont habitués
• Le dépôt minimum de 2 000 EUR et les minimums par ordre rendent les achats d'ETF réguliers de faible montant peu rentables ; il n'existe pas de plans d'épargne gratuits
• Pas de crypto au comptant — seulement des contrats à terme sur Bitcoin et des produits négociés en bourse — et les données de marché en temps réel font l'objet d'un abonnement mensuel payant par bourse