Freedom24 vs DEGIRO — quale broker è migliore?

Pro

• La tariffa Smart di 2 EUR per ordine più 0,02 EUR per azione equivale a circa lo 0,06% su un ordine da 5.000 EUR di 50 azioni
• Le opzioni USA a 0,65 USD per contratto sono più economiche della maggior parte dei broker europei e in linea con il pricing discount statunitense
• Circa un milione di strumenti negoziabili su 15 piazze, incluse 145.000 obbligazioni e quotazioni di Hong Kong
• Nessuna commissione di custodia, nessuna commissione di mantenimento conto e nessuna commissione di inattività su nessuna delle due tariffe retail
• Il D-account matura interessi giornalieri sulla liquidità inutilizzata, ancorati all'EURIBOR in euro e al SOFR in dollari
• La capogruppo quotata al Nasdaq (FRHC) deposita bilanci certificati presso la SEC: più trasparenza rispetto alla maggior parte dei broker privati europei
• Terminale demo gratuito prima del finanziamento, nessun deposito minimo, e apertura del conto in meno di 15 minuti

Contro

• 7 EUR per prelievo bancario più lo 0,65% (minimo 2 EUR/USD) sui prelievi con carta: l'1,4% su un pagamento di 500 EUR
• Nessuna azione frazionaria, il che esclude piccoli contributi mensili su titoli ad alto prezzo
• L'uscita è addebitata a 100 EUR/USD per ogni trasferimento titoli in uscita, e al 5% del valore trasferito (minimo 100 EUR/USD) quando le posizioni sono state consegnate tramite MT599 nei sei mesi precedenti: la voce singola più costosa del listino
• La regolamentazione rivolta ai clienti è CySEC (livello 2) con un indennizzo degli investitori di 20.000 EUR, non una licenza di primo livello
• Ha definito un caso AML da 50.000 EUR con CySEC nel luglio 2023, e la capogruppo presenta un rating S&P di livello speculativo
• Il pricing per azione diventa costoso sui grandi quantitativi: un ordine da 1.000 azioni costa 22 EUR sul piano Smart

Pro

• Le operazioni ETF Core Selection costano EUR 0 di commissione più la commissione di gestione di EUR 1,00 - tra le esecuzioni ETF più economiche disponibili per gli investitori retail dell'UE.
• Le azioni statunitensi e canadesi costano EUR 1,00 di commissione più EUR 1,00 di gestione, a importo fisso, senza alcuna componente percentuale indipendentemente dalla dimensione dell'ordine.
• Opzioni e futures a EUR 0,75 per contratto battono al ribasso quasi ogni piattaforma retail europea, su otto borse di derivati incluse Eurex e CME.
• Nessuna commissione di custodia, nessuna commissione di inattività, nessuna commissione di deposito o prelievo, e un deposito minimo di EUR 0,01.
• Accesso diretto al mercato su oltre 50 borse in 30 paesi, in modo da possedere realmente il titolo quotato anziché un wrapper sintetico.
• Si trova all'interno di flatexDEGIRO Bank SE, una banca tedesca sotto la vigilanza della BaFin, con la liquidità coperta fino a EUR 100.000 dalla garanzia statutaria tedesca sui depositi.
• La capogruppo flatexDEGIRO SE è quotata a Francoforte con il ticker FTK, quindi la posizione patrimoniale, il numero di clienti e la redditività vengono pubblicati trimestralmente.

Contro

• La commissione di gestione di EUR 1,00 si applica a quasi ogni ordine, quindi un acquisto ETF di EUR 200 costa lo 0,5% ancor prima di ogni altra spesa. DEGIRO è economico per ordine, non economico per euro investito.
• AutoFX converte ogni operazione non in euro con un margine dello 0,25% in entrambe le direzioni; l'alternativa Manual FX costa EUR 10,00 + 0,25% e conviene solo per conversioni di importo elevato.
• La commissione di connettività annua di EUR 2,50 per borsa è trascurabile presa singolarmente, ma si somma silenziosamente per chi detiene posizioni su cinque o sei mercati.
• Nessuna azione frazionaria e nessun conto demo, il che esclude i piccoli contributi mensili e non lascia ai principianti alcun modo per esercitarsi.
• La ricerca è pressoché inesistente: nessun rating degli analisti, nessuno screener utilizzabile, e strumenti grafici che si fermano ben al di sotto di ciò di cui un trader attivo ha bisogno.
• DEGIRO non agisce come sostituto d'imposta, quindi i clienti tedeschi e austriaci dichiarano e versano da soli l'imposta sulle plusvalenze, invece di vederla gestita alla fonte.