Bezpośrednie porównanie
Dukascopy Bank vs IC Markets — który broker jest lepszy?
Dukascopy Bank czy IC Markets? Opłaty, regulacje, platforma i oferta produktów porównane obok siebie — z werdyktem wyprowadzonym z danych.
Ostrzeżenie o ryzyku: kontrakty CFD i produkty lewarowane są instrumentami złożonymi i wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty środków. Wartość inwestycji może spaść. Wyniki osiągnięte w przeszłości nie są wskaźnikiem przyszłych wyników.
Dukascopy Bank
Prawdziwy szwajcarski bank prowadzący prawdziwy ECN — z tabelą opłat, która karze każdego, kto często przesuwa pieniądze.
- Akcje (za zlecenie)
- 0,06 % (CFD)
- Minimalny depozyt
- 100 USD
- Spread EUR/USD
- 0,1 pipsa
Ostrzeżenie o ryzyku: kontrakty CFD i inne produkty lewarowane są instrumentami złożonymi i z powodu dźwigni finansowej wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty środków. Należy rozważyć, czy rozumie się działanie tych produktów i czy można sobie pozwolić na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.
IC Markets
Jedna z najtańszych dróg do surowego, instytucjonalnego cenowania FX - pod warunkiem sprawdzenia, z jakim podmiotem faktycznie zawiera się umowę.
- Akcje (za zlecenie)
- 0,1 % (CFD)
- Minimalny depozyt
- 200 €
- Spread EUR/USD
- 0,8 pipsa
Ostrzeżenie o ryzyku: kontrakty CFD i inne produkty lewarowane są instrumentami złożonymi i z powodu dźwigni finansowej wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty środków. Należy rozważyć, czy rozumie się działanie tych produktów i czy można sobie pozwolić na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.
Informacja o reklamie: tam, gdzie aktywna jest współpraca partnerska, możemy otrzymywać prowizję za pośrednictwem linków do brokerów. Obowiązują warunki dostawcy. Prowizje nie wpływają na nasze oceny; płatne pozycje są oddzielnie oznaczone jako sponsorowane.
Werdykt w liczbach
Cztery osie decyzyjne, każda wyprowadzona z zapisanych danych.
W ocenie ogólnej wygrywa IC Markets: 4,2 wobec 4,0 na 5. Obu modeli cenowych nie da się przeliczyć jeden do jednego; szczegóły zawierają wiersze opłat w tabeli. W indeksie grupy Dukascopy Bank uzyskuje 82 wobec 70 na 100 punktów. Ochrona Twojego rachunku zależy od jego podmiotu prawnego. IC Markets obejmuje szerszy zakres: 9 z 14 klas aktywów wobec 8. Pod względem platformy i aplikacji prowadzi Dukascopy Bank: 4,2 wobec 4,1 na 5. To, który jest właściwy, zależy od tego, która z tych osi liczy się dla Twojego profilu transakcyjnego.
- Dukascopy Bank
- 4,0
- IC Markets
- 4,2 — Lepszy
- Dukascopy Bank
- 0,06 % (CFD)
- IC Markets
- 0,1 % (CFD)
- Dukascopy Bank
- 82 na 100
- IC Markets
- 70 na 100
- Dukascopy Bank
- 8/14
- IC Markets
- 9/14 — Lepszy
- Dukascopy Bank
- 4,2 — Lepszy
- IC Markets
- 4,1
Porównaj brokerów obok siebie
Do czterech brokerów jednocześnie — każdy wiersz to punkt decyzyjny.
Stan danych na: 30 sie 2026
| Kryterium | Odwiedź brokera Ostrzeżenie o ryzyku: kontrakty CFD i inne produkty lewarowane są instrumentami złożonymi i z powodu dźwigni finansowej wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty środków. Należy rozważyć, czy rozumie się działanie tych produktów i czy można sobie pozwolić na wysokie ryzyko utraty pieniędzy. | IC Markets 4,2 Ostrzeżenie o ryzyku: kontrakty CFD i inne produkty lewarowane są instrumentami złożonymi i z powodu dźwigni finansowej wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty środków. Należy rozważyć, czy rozumie się działanie tych produktów i czy można sobie pozwolić na wysokie ryzyko utraty pieniędzy. |
|---|---|---|
| Ocena ogólna | 4,0 | 4,2 — Lepszy |
| Indeks grupy | 82 na 100 | 70 na 100 |
| Najlepszy dla | Doświadczeni traderzy ECN i FX algorytmicznegoKlienci, którzy chcą mieć bank, a nie brokeraInwestorzy szwajcarscy i transgraniczniTwórcy strategii w Javie i użytkownicy APITraderzy o wyższym wolumenie i rzadkich wypłatach | Traderzy algorytmiczni i korzystający z EAScalping i handel wysokiej częstotliwości na FXUżytkownicy cTraderTraderzy o wysokim wolumenieKopiowanie transakcji |
| Regulacja | FINMAJFSALatvijas Banka | ASICCySECFSCAFSASCBCMA |
| Licencje najwyższej rangi | 2 — Lepszy | 1 |
| Ochrona inwestorów | 100 000 CHF — Lepszy | 20 000 € |
| Grupa notowana na giełdzie | Nie | Nie |
| Licencja bankowa | Tak | Nie |
| Wydzielone rachunki klientów | Tak | Tak |
| Ochrona przed ujemnym saldem | Nie | Tak |
| Zbadane sprawozdania finansowe | Tak | Tak |
| Ujawnione działania nadzorcze | Brak | 1 |
| Założony | 2004 | 2007 |
| Siedziba | Geneva, CH | Sydney, AU |
| Opłaty | 3,4 | 4,7 — Lepszy |
| Bezpieczeństwo & regulacje | 4,8 — Lepszy | 3,9 |
| Platforma transakcyjna | 4,6 — Lepszy | 4,5 |
| Oferta produktów | 4,2 — Lepszy | 3,7 |
| Aplikacja mobilna | 3,8 — Lepszy | 3,6 |
| Analizy | 4,0 — Lepszy | 3,6 |
| Obsługa klienta | 3,9 | 4,5 — Lepszy |
| Wpłata & wypłata | 2,8 | 4,4 — Lepszy |
| Otwarcie rachunku | 3,2 | 4,3 — Lepszy |
| Edukacja | 3,2 | 3,3 — Lepszy |
| Zlecenie referencyjne 5000 EUR | 0,06 % (CFD) | 0,1 % (CFD) |
| Minimalny depozyt | 100 USD — Lepszy | 200 € |
| Akcje (za zlecenie) | 0,06 % (CFD) | 0,1 % (CFD) |
| Akcje amerykańskie | 0,02 USD/akcja (CFD) | 0,02 USD/akcja (CFD) |
| ETF-y | n/d | Brak w ofercie |
| Opcje | Brak w ofercie | Brak w ofercie |
| Kontrakty futures | Brak w ofercie | w spreadzie |
| Kryptowaluty | progowa | w spreadzie |
| Obligacje (zlecenie) | n/d | w spreadzie |
| Fundusze (zlecenie) | n/d | n/d |
| Spread EUR/USD | 0,1 pipsa — Lepszy | 0,8 pipsa |
| Spread CFD na indeksy | n/d | n/d |
| Przewalutowanie | n/d | n/d |
| Opłata za nieaktywność | 100 CHF · po 6 miesiącach | 10 € · po 6 miesiącach — Lepszy |
| Opłata za przechowywanie | Brak | Brak |
| Opłata za wypłatę | 35 USD | bezpłatnie — Lepszy |
| Opłata za wpłatę | 2,5 % | bezpłatnie — Lepszy |
| Finansowanie overnight | n/d | n/d |
| Inne opłaty |
|
|
| Klasy aktywów (z 14) | 8 | 9 — Lepszy |
| Giełdy | n/d | n/d |
| Akcje | Tak | Tak |
| ETF-y | Tak | Nie |
| Opcje | Nie | Nie |
| Kontrakty futures | Nie | Tak |
| Forex | Tak | Tak |
| Kontrakty CFD | Tak | Tak |
| Kryptowaluty | Tak | Tak |
| Obligacje | Tak | Tak |
| Fundusze | Nie | Nie |
| Surowce | Tak | Tak |
| Indeksy | Tak | Tak |
| Warranty | Nie | Nie |
| Spread betting | Nie | Nie |
| Social trading | Nie | Tak |
| Platformy | JForex 4JForex Web 3Visual JForexJForex mobileMetaTrader 4MetaTrader 5JForex API and FIX API | MetaTrader 4MetaTrader 5cTraderTradingViewIC Markets appFIX API |
| Konto demo | Tak | Tak |
| Akcje ułamkowe | Nie | Nie |
| Maksymalna dźwignia | 1:200 · Pro 1:200 | 1:30 · Pro 1:500 |
| Otwarcie konta | W pełni online z identyfikacją wideo, ale proces onboardingu szwajcarskiego banku wymaga więcej dokumentacji i trwa dłużej niż u brokera oferującego wyłącznie CFD — zazwyczaj 1–3 dni robocze | Wniosek cyfrowy, zazwyczaj zatwierdzany w ciągu jednego dnia roboczego |
| Rodzaje rachunków | JForex ECNMT4 / MT5Swiss bank accountIslamic (swap-free)PAMM and managed accounts | Raw Spread (MT4/MT5)cTrader RawStandardRaw ProRaw Pro+Swap-free |
| Metody płatności | Przelew bankowySEPAKarta kredytowaKarta debetowaSkrillNetellerKryptowaluty | Przelew bankowySEPAKarta kredytowaKarta debetowaPayPalSkrillNetellerApple PayGoogle PayKryptowaluty |
| Waluty rachunku | USDEURCHFGBPAUDCADJPYNZDCZKAED | EURUSDGBP |
| Czas realizacji wpłaty | Przelew bankowy 1–3 dni robocze; wpłaty kartą i e-portfelem zazwyczaj tego samego dnia; kryptowaluty po potwierdzeniu w sieci | Od natychmiast do 12 godzin dla kart i e-portfeli, 1-3 dni robocze przelewem bankowym |
| Czas realizacji wypłaty | 1–3 dni robocze dla przelewów bankowych po zatwierdzeniu | Od tego samego dnia do 1 dnia roboczego dla e-portfeli i kryptowalut, 2-5 dni roboczych przelewem bankowym |
| Bezpłatne wypłaty | n/d | n/d |
| Języki | angielskiniemieckifrancuskiwłoskihiszpańskirosyjskichińskijapońskiarabskipolski+4 | angielskiniemieckihiszpańskifrancuskiwłoskiportugalskichińskiwietnamskitajskiarabski |
| Kanały | TelefonE-mailCzat na żywoSystem zgłoszeń | TelefonE-mailCzat na żywo |
| Dostępność | 24/7 w dni handlowe, z czatem na żywo, telefonem i kolejką zgłoszeń | 24/7 |
Mocne i słabe strony obok siebie
Ocena redakcyjna na podstawie zapisanych danych.
Dukascopy Bank
Prawdziwy szwajcarski bank prowadzący prawdziwy ECN — z tabelą opłat, która karze każdego, kto często przesuwa pieniądze.
Zalety
- Licencjonowany przez FINMA zarówno jako bank, jak i jako firma inwestycyjna — pełny szwajcarski nadzór bankowy, wymogi kapitałowe i obowiązki audytowe, a nie zezwolenie brokera CFD
- Ochrona depozytów esisuisse do 100 000 CHF na klienta w odniesieniu do sald gotówkowych, czyli pięć razy więcej niż rekompensata w wysokości 20 000 EUR oferowana przez większość brokerów z UE
- SWFX Swiss FX Marketplace to prawdziwy ECN z widoczną głębokością rynku, gdzie spready EUR/USD zaczynają się od 0,1 pipsa, a prowizja jest naliczana osobno i w przejrzysty sposób
- JForex 4 to jedna z najbardziej rozbudowanych platform detalicznych dostępnych na rynku: około 270 wskaźników, Java'owe API do budowy strategii, historyczne dane tickowe do backtestów oraz głębokość rynku
- Dostęp do API FIX dla rachunków powyżej około 100 000 USD, przy czym Java'owe API JForex jest dostępne przy każdej wielkości rachunku — instytucjonalna łączność oferowana przy detalicznych wielkościach rachunku
- Drabinka prowizji wolumenowych jest w pełni opublikowana i poprawia się w zależności od dowolnego z trzech kryteriów — wpłaty netto, kapitału rachunku lub 30-dniowego wolumenu obrotu — dzięki czemu nagradza zarówno kapitał, jak i aktywność transakcyjną
- Strona bankowa jest prawdziwa: rachunki wielowalutowe, IBAN, karty i bankowość elektroniczna funkcjonują obok rachunku transakcyjnego w ramach jednej szwajcarskiej licencji
- Wejście od 100 USD na rachunku JForex ECN, dzięki czemu dostęp do szwajcarskiego kontrahenta bankowego nie jest zablokowany za saldem sześciocyfrowym
Wady
- Wypłaty przelewem bankowym są wyceniane w zależności od waluty i kanału — od 2,3 EUR w systemie SEPA do 20 EUR, od 19 USD do 35 USD, a nominalnie znacznie więcej w walutach mniej popularnych, takich jak 5 500 HUF czy 2 500 JPY — a wypłaty kartą dokładają 1,5 EUR plus 2,5%; przesyłanie gotówki jest zdecydowanie najsłabszym elementem tabeli opłat
- Przewalutowania gotówki — wymiany, wpłaty, wypłaty, przelewy — są obciążane marżą 0,05%–1,00% powyżej kursu spot w zależności od kwoty, przy czym mniejsze konwersje trafiają na najbardziej niekorzystny koniec skali; zyski, straty i prowizje w walucie innej niż waluta bazowa rachunku są przeliczane za stałą opłatą 0,5% w banku szwajcarskim (0,1% w podmiocie łotewskim), więc trader wielowalutowy płaci tę opłatę wielokrotnie
- JForex 4 ma naprawdę stromą krzywą uczenia się, a Dukascopy publikuje niewiele uporządkowanych materiałów edukacyjnych dla początkujących, które mogłyby to złagodzić
- Brak notowanych na giełdzie opcji, brak rozliczanych giełdowo kontraktów terminowych i brak faktycznego posiadania akcji — wszystko poza spotowym FX to CFD, w którym kontrahentem jest Dukascopy
- Rachunki MT4 i MT5 wymagają 1 000 USD zamiast 100 USD potrzebnych do otwarcia rachunku JForex ECN, a przy tym oferują znacznie węższą listę instrumentów
- Fizyczne złoto jest obciążane opłatą 1,5% rocznie, a aktywa kryptowalutowe poddane kwarantannie opłatą 2 000 CHF co sześć miesięcy — nietypowe opłaty, które łatwo przeoczyć w dokumencie PDF z tabelą opłat
Najlepszy dla
IC Markets
Jedna z najtańszych dróg do surowego, instytucjonalnego cenowania FX - pod warunkiem sprawdzenia, z jakim podmiotem faktycznie zawiera się umowę.
Zalety
- Całkowity koszt EUR/USD na poziomie około 0,6-0,8 pipsa na Raw Spread - surowy spread 0,0-0,1 pipsa plus USD 3,50 za lot za stronę transakcji
- Raw Pro za USD 1,50 za lot od salda USD 5 000 oraz Raw Pro+ za USD 1,00 za lot od USD 100 000 - realna drabinka wolumenowa, a nie marketingowy poziom
- Brak własnej opłaty IC Markets za wypłatę w ramach około dziewiętnastu metod finansowania, a w Raw Trading Ltd (ic.com) brak opłaty za brak aktywności i brak minimalnego depozytu na rachunkach Standard, Raw Spread i cTrader Raw; klienci z UE wpłacają co najmniej EUR 200 i mogą zostać obciążeni opłatą za brak aktywności po sześciu miesiącach bez transakcji
- Cztery interfejsy wykonania zleceń na jednym rachunku: MT4, MT5, cTrader i TradingView, z serwerami w Nowym Jorku i Londynie oraz dostępem do FIX API przy odpowiednim wolumenie
- Wielojęzyczne wsparcie rzeczywiście dostępne 24/7 - odpowiedzi na czacie na żywo konsekwentnie liczone są w minutach, a nie w godzinach
- Ponad 2 250 instrumentów, w tym 2 100 CFD na akcje, 94 CFD na kryptowaluty, 25 indeksów, 9 CFD na obligacje i 5 CFD na kontrakty terminowe
- Rachunki w EUR, USD lub GBP w podmiocie unijnym, więc wpłaty i wypłaty w tych walutach nie wymagają przewalutowania; Raw Trading Ltd (ic.com) oferuje dziesięć walut bazowych, w tym CHF
Wady
- Większość klientów spoza UE i Australii zawiera umowę z Raw Trading Ltd na podstawie seszelskiej licencji SD018 - offshore'owego regulatora bez systemu rekompensat dla inwestorów
- Dźwignia reklamowana do 1:5000 za pośrednictwem tego podmiotu to realne zagrożenie, a nie zaleta; przy takim współczynniku ruch o 2 pipsy przeciwko pozycji o pełnej wielkości zeruje rachunek
- Międzynarodowe przelewy bankowe nadal mogą docierać pomniejszone: IC Markets nie potrąca niczego, ale banki pośredniczące i bank beneficjenta pobierają własną prowizję, której żadna tabela opłat tutaj nie jest w stanie przewidzieć
- Brak własnej platformy transakcyjnej i flagowej aplikacji mobilnej - doświadczenie użytkownika zależy wyłącznie od tego, co oferują MetaTrader i cTrader, a ForexBrokers.com obniża ocenę IC Markets właśnie z tego powodu
- Analizy są ubogie: codzienny komentarz i podcast zamiast zespołu analityków, a edukacja nie ma uporządkowanej progresji
- Brak ETF-ów, opcji, funduszy i posiadania akcji - ekspozycja na akcje odbywa się wyłącznie poprzez CFD, więc nie ma prawa głosu ani aktywów, które można przenieść
Najlepszy dla
Otwórz rachunek u jednego z nich
Konto demo nic nie kosztuje i w dziesięć minut odpowiada na pytanie o platformę.
Ostrzeżenie o ryzyku: kontrakty CFD i inne produkty lewarowane są instrumentami złożonymi i z powodu dźwigni finansowej wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty środków. Należy rozważyć, czy rozumie się działanie tych produktów i czy można sobie pozwolić na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.
Informacja o reklamie: tam, gdzie aktywna jest współpraca partnerska, możemy otrzymywać prowizję za pośrednictwem linków do brokerów. Obowiązują warunki dostawcy. Prowizje nie wpływają na nasze oceny; płatne pozycje są oddzielnie oznaczone jako sponsorowane.
Więcej porównań
Alternatywy, które rozważa się obok tych dwóch.
