Jaką prowizję stosuje kalkulator?

Opublikowaną prowizję od akcji na rynku macierzystym danego brokera. To jedyna pozycja kosztowa udokumentowana wszędzie w porównywalny sposób. Stawki procentowe są stosowane do wartości zlecenia, a opłaty minimalne i maksymalne są uwzględniane. Przy handlu głównie opcjami, kontraktami futures lub CFD należy zamiast tego skorzystać z tabeli opłat na stronie danego brokera.

Dlaczego niektórych brokerów brakuje w rankingu?

Ponieważ nie publikują porównywalnej prowizji od akcji — zazwyczaj są to dostawcy wyłącznie CFD lub forex, których koszt zawiera się w spreadzie. Wymyślenie liczby tylko po to, by wypełnić wiersz, byłoby gorsze niż jej pominięcie. Spready są udokumentowane na stronach poszczególnych brokerów.

Na ile realistyczna jest marża za przewalutowanie?

Marża pochodzi z tabeli opłat samego brokera i jest stosowana do tej części wartości zleceń, która jest rozliczana w walucie obcej. Kto ma rachunek walutowy i samodzielnie wymienia walutę, nie płaci jej — wtedy należy ustawić udział na 0%. Kto kupuje akcje amerykańskie z rachunku w euro, płaci ją dwukrotnie w ramach pełnej transakcji: przy wejściu i przy wyjściu.

Czy spready i podatki są uwzględnione?

Nie. Kalkulator obejmuje jawne opłaty, które ujawnia broker. Spready, opłaty giełdowe, dopłaty za koszty podmiotów trzecich oraz podatek u źródła lub podatek od zysków kapitałowych zależą od miejsca obrotu, instrumentu i rezydencji i raczej zniekształciłyby porównanie, niż je poprawiły.

Dlaczego najtańszy broker nie jest automatycznie najlepszy?

Koszt to jedno kryterium z dziesięciu. Regulacja, ochrona inwestorów, jakość platformy i oferta produktów również mają znaczenie — broker, u którego można zaoszczędzić 40 euro rocznie, ale który nie oferuje potrzebnej giełdy, to niewłaściwa odpowiedź. Wynik obok każdej nazwy prowadzi do pełnej oceny.

Kalkulatory

Kalkulator opłat

Ile naprawdę kosztuje rok handlu u każdego brokera?

Przy identycznym sposobie handlu różnica między najtańszym a najdroższym brokerem regularnie sięga kwot trzycyfrowych — co roku. Po wpisaniu, jak faktycznie się handluje, kalkulator szereguje 42 brokerów według rocznego kosztu, z podziałem na prowizje, przewalutowanie, przechowywanie i nieaktywność.

Profil transakcyjny

Wszystkie pola to wartości roczne. Wyniki aktualizują się podczas wpisywania — nie trzeba niczego wysyłać.

Zlecenia rocznie

Kupno i sprzedaż łącznie.

Średnia wartość zlecenia

Typowa wielkość pojedynczego zlecenia.

Waluta rachunku

Zlecenia w walucie obcej30 %

Udział zleceń, dla których broker musi przeprowadzić przewalutowanie.

Średnia wartość portfela

Podstawa procentowych opłat za przechowywanie.

Rachunek stałby się nieaktywny

Uwzględnia opłatę za brak aktywności, jeśli broker ją pobiera.

Założenia

Przyjęta prowizja to opłata za zlecenie na akcje na rynku krajowym brokera. Opcje, kontrakty terminowe, kontrakty CFD i fundusze mają inne cenniki.
Brokerzy z cennikiem progowym nie są uwzględnieni w rankingu: ich progów nie da się sprowadzić do jednej opłaty za zlecenie.
Przy opłatach za akcję zakładamy kurs 100 jednostek za akcję, aby wyznaczyć liczbę akcji.
Opłaty podane w innej walucie są przeliczane na euro po statycznych kursach referencyjnych, aby były porównywalne. Nie są to kursy bieżące.
Nieuwzględnione: spready, opłaty giełdowe, dopłaty z tytułu kosztów stron trzecich, podatki, opłaty za wpłaty i wypłaty oraz indywidualnie negocjowane warunki.
Oszczędność w ujęciu wieloletnim to zwykła suma rocznej różnicy — zaoszczędzone środki nie są reinwestowane.

Najtańszy broker

27 €

Trading 212 — Szacowany łączny koszt w skali roku dla tego profilu.

Prowizja: 0 €
Przewalutowanie: 27 €
Przechowywanie: 0 €
Brak aktywności: 0 €

Mediana brokerów

163 €

Środek rankingu wśród 28 porównywalnych brokerów.

Oszczędność względem mediany

136 €

Bez odsetek od zaoszczędzonych środków — zwykła suma rocznej różnicy.

w ciągu 1 roku: 136 €
w ciągu 5 lat: 678 €
w ciągu 10 lat: 1355 €

Ranking według kosztu rocznego

28 wyników

#	Broker	Prowizja	Przewalutowanie	Koszt roczny	Odwiedź brokera
1	Trading 2124,1 / 5	0 €	27 €	27 €	Recenzja Odwiedź brokera Ostrzeżenie o ryzyku: kontrakty CFD i inne produkty lewarowane są instrumentami złożonymi i z powodu dźwigni finansowej wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty środków. Należy rozważyć, czy rozumie się działanie tych produktów i czy można sobie pozwolić na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.
2	Interactive Brokers4,5 / 5	30 €	0,36 €	30 €	Recenzja Odwiedź brokera Ostrzeżenie o ryzyku: kontrakty CFD i inne produkty lewarowane są instrumentami złożonymi i z powodu dźwigni finansowej wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty środków. Należy rozważyć, czy rozumie się działanie tych produktów i czy można sobie pozwolić na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.
3	Public.com3,9 / 5	0 €	54 €	54 €	Recenzja Odwiedź brokera Ostrzeżenie o ryzyku: kontrakty CFD i inne produkty lewarowane są instrumentami złożonymi i z powodu dźwigni finansowej wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty środków. Należy rozważyć, czy rozumie się działanie tych produktów i czy można sobie pozwolić na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.
4	Freedom243,9 / 5	60 €	0 €	60 €	Recenzja Odwiedź brokera Ostrzeżenie o ryzyku: inwestowanie w papiery wartościowe wiąże się z ryzykiem. Można stracić część lub całość zainwestowanego kapitału.
5	Admirals (Admiral Markets)4,1 / 5	22 €	54 €	76 €	Recenzja Odwiedź brokera Ostrzeżenie o ryzyku: kontrakty CFD i inne produkty lewarowane są instrumentami złożonymi i z powodu dźwigni finansowej wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty środków. Należy rozważyć, czy rozumie się działanie tych produktów i czy można sobie pozwolić na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.
6	Lightyear3,8 / 5	24 €	63 €	87 €	Recenzja Odwiedź brokera Ostrzeżenie o ryzyku: inwestowanie w papiery wartościowe wiąże się z ryzykiem. Można stracić część lub całość zainwestowanego kapitału.
7	XTB4,3 / 5	0 €	90 €	90 €	Recenzja Odwiedź brokera Ostrzeżenie o ryzyku: kontrakty CFD i inne produkty lewarowane są instrumentami złożonymi i z powodu dźwigni finansowej wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty środków. Należy rozważyć, czy rozumie się działanie tych produktów i czy można sobie pozwolić na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.
8	Estably3,9 / 5	94 €	0,72 €	94 €	Recenzja Odwiedź brokera Ostrzeżenie o ryzyku: kontrakty CFD i inne produkty lewarowane są instrumentami złożonymi i z powodu dźwigni finansowej wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty środków. Należy rozważyć, czy rozumie się działanie tych produktów i czy można sobie pozwolić na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.
9	justTRADE3,3 / 5	24 €	72 €	96 €	Recenzja Odwiedź brokera Ostrzeżenie o ryzyku: inwestowanie w papiery wartościowe wiąże się z ryzykiem. Można stracić część lub całość zainwestowanego kapitału.
10	CapTrader4,2 / 5	96 €	0,54 €	97 €	Recenzja Odwiedź brokera Ostrzeżenie o ryzyku: kontrakty CFD i inne produkty lewarowane są instrumentami złożonymi i z powodu dźwigni finansowej wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty środków. Należy rozważyć, czy rozumie się działanie tych produktów i czy można sobie pozwolić na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.
11	DEGIRO4,0 / 5	72 €	45 €	117 €	Recenzja Odwiedź brokera Ostrzeżenie o ryzyku: inwestowanie w papiery wartościowe wiąże się z ryzykiem. Można stracić część lub całość zainwestowanego kapitału.
12	LYNX4,1 / 5	139 €	0,90 €	140 €	Recenzja Odwiedź brokera Ostrzeżenie o ryzyku: kontrakty CFD i inne produkty lewarowane są instrumentami złożonymi i z powodu dźwigni finansowej wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty środków. Należy rozważyć, czy rozumie się działanie tych produktów i czy można sobie pozwolić na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.

W rankingu brakuje 42 brokerów. W ich przypadku nie odnotowano co najmniej jednej z wielkości potrzebnych do tego obliczenia: porównywalnej prowizji od akcji, marży za przewalutowanie, opłaty za przechowywanie lub – przy nieaktywnym rachunku – opłaty za brak aktywności. Lepiej ich pominąć, niż zakładać zero, przez co wyglądaliby na sztucznie tanich.

W przypadku 10 z nich brakuje jedynie marży za przewalutowanie, ponieważ żadnej nie publikują — na przykład dlatego, że handlują akcjami amerykańskimi w euro, a przewalutowanie jest zawarte w kursie. Ustaw „Zlecenia w walucie obcej” na 0%, aby ich uwzględnić; ranking dotyczy wtedy zleceń zupełnie bez waluty obcej.

Poza rankingiem, dopóki nie wybrano kraju zamieszkania, ponieważ według naszych danych ich handel akcjami jest oferowany tylko w niektórych krajach: Kraken (tylko dla klientów w USA) i Coinbase (nie dla klientów detalicznych w EOG).

Informacja o reklamie: tam, gdzie aktywna jest współpraca partnerska, możemy otrzymywać prowizję za pośrednictwem linków do brokerów. Obowiązują warunki dostawcy. Prowizje nie wpływają na nasze oceny; płatne pozycje są oddzielnie oznaczone jako sponsorowane.

Uwaga: Te kalkulatory mają charakter wyłącznie informacyjny i nie stanowią porady inwestycyjnej. Treści w serwisie Brokaro mają charakter wyłącznie informacyjny i nie stanowią porady inwestycyjnej, prawnej ani podatkowej.

Osadź ten kalkulator na swojej stronie

Jak to jest obliczane

Ranking powstaje z czterech pozycji kosztowych, które każdy broker musi ujawniać. Każda z nich jest pokazana osobno, aby było widać, skąd bierze się różnica — przy częstym handlu dominują prowizje, w portfelach typu buy-and-hold z akcjami amerykańskimi niemal zawsze marża za przewalutowanie.

Wzór

Koszt roczny = prowizja × liczba zleceń + wartość zlecenia × udział waluty obcej × liczba zleceń × marża za przewalutowanie + wartość portfela × stawka opłaty za przechowywanie + opłata za nieaktywność

Opłaty minimalne i maksymalne są stosowane przed pomnożeniem przez liczbę zleceń — dokładnie tak, jak rozlicza je broker. To ta sama logika, której używa katalog brokerów przy sortowaniu według kosztów. Brokerzy bez porównywalnej opublikowanej prowizji od akcji są pomijani w rankingu, a nie szacowani.

Wynik jest szacunkiem opartym na publicznie udokumentowanych tabelach opłat i wprowadzonych danych. Tabele opłat się zmieniają; kluczowe liczby należy zweryfikować u brokera przed otwarciem rachunku.