Bezpośrednie porównanie
Pepperstone vs ThinkMarkets — który broker jest lepszy?
Pepperstone czy ThinkMarkets? Opłaty, regulacje, platforma i oferta produktów porównane obok siebie — z werdyktem wyprowadzonym z danych.
Ostrzeżenie o ryzyku: kontrakty CFD i produkty lewarowane są instrumentami złożonymi i wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty środków. Wartość inwestycji może spaść. Wyniki osiągnięte w przeszłości nie są wskaźnikiem przyszłych wyników.
Pepperstone
Surowe spready i pięć platform dla traderów, którym zależy na koszcie egzekucji, a nie na posiadaniu aktywa.
- Akcje (za zlecenie)
- 0,1 % (CFD)
- Minimalny depozyt
- 10 USD
- Spread EUR/USD
- 0,8 pipsa
Ostrzeżenie o ryzyku: kontrakty CFD i inne produkty lewarowane są instrumentami złożonymi i z powodu dźwigni finansowej wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty środków. Należy rozważyć, czy rozumie się działanie tych produktów i czy można sobie pozwolić na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.
ThinkMarkets
Ceny na bazie surowego spreadu (raw spread), sześć licencji i mocna aplikacja mobilna - ograniczane przez historię wypłat.
- Akcje (za zlecenie)
- w spreadzie (CFD)
- Minimalny depozyt
- Brak
- Spread EUR/USD
- 1,1 pipsa
Ostrzeżenie o ryzyku: kontrakty CFD i inne produkty lewarowane są instrumentami złożonymi i z powodu dźwigni finansowej wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty środków. Należy rozważyć, czy rozumie się działanie tych produktów i czy można sobie pozwolić na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.
Informacja o reklamie: tam, gdzie aktywna jest współpraca partnerska, możemy otrzymywać prowizję za pośrednictwem linków do brokerów. Obowiązują warunki dostawcy. Prowizje nie wpływają na nasze oceny; płatne pozycje są oddzielnie oznaczone jako sponsorowane.
Werdykt w liczbach
Cztery osie decyzyjne, każda wyprowadzona z zapisanych danych.
W ocenie ogólnej wygrywa Pepperstone: 4,4 wobec 4,1 na 5. Obu modeli cenowych nie da się przeliczyć jeden do jednego; szczegóły zawierają wiersze opłat w tabeli. W indeksie grupy Pepperstone uzyskuje 82 wobec 79 na 100 punktów. Ochrona Twojego rachunku zależy od jego podmiotu prawnego. Pepperstone obejmuje szerszy zakres: 9 z 14 klas aktywów wobec 8. Platformę i aplikację oceniamy u obu na 4,4 w skali do 5. To, który jest właściwy, zależy od tego, która z tych osi liczy się dla Twojego profilu transakcyjnego.
- Pepperstone
- 4,4 — Lepszy
- ThinkMarkets
- 4,1
- Pepperstone
- 0,1 % (CFD)
- ThinkMarkets
- w spreadzie (CFD)
- Pepperstone
- 82 na 100
- ThinkMarkets
- 79 na 100
- Pepperstone
- 9/14 — Lepszy
- ThinkMarkets
- 8/14
- Pepperstone
- 4,4
- ThinkMarkets
- 4,4
Porównaj brokerów obok siebie
Do czterech brokerów jednocześnie — każdy wiersz to punkt decyzyjny.
Stan danych na: 30 sie 2026
| Kryterium | Pepperstone 4,4 Ostrzeżenie o ryzyku: kontrakty CFD i inne produkty lewarowane są instrumentami złożonymi i z powodu dźwigni finansowej wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty środków. Należy rozważyć, czy rozumie się działanie tych produktów i czy można sobie pozwolić na wysokie ryzyko utraty pieniędzy. | ThinkMarkets 4,1 Ostrzeżenie o ryzyku: kontrakty CFD i inne produkty lewarowane są instrumentami złożonymi i z powodu dźwigni finansowej wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty środków. Należy rozważyć, czy rozumie się działanie tych produktów i czy można sobie pozwolić na wysokie ryzyko utraty pieniędzy. |
|---|---|---|
| Ocena ogólna | 4,4 — Lepszy | 4,1 |
| Indeks grupy | 82 na 100 | 79 na 100 |
| Najlepszy dla | Aktywni traderzy FXScalping i day tradingUżytkownicy platform MetaTrader i cTraderHandel CFD na indeksySpread betting w Wielkiej Brytanii | Aktywni traderzy FXTraderzy stawiający na urządzenia mobilneScalping na surowym spreadzieSzeroka oferta CFD na akcjeKopiowanie transakcji |
| Regulacja | FCAASICBaFinCySECDFSASCBCMA | FCAASICJFSACySECFSCAFSA |
| Licencje najwyższej rangi | 3 | 3 |
| Ochrona inwestorów | 85 000 GBP | 85 000 GBP |
| Grupa notowana na giełdzie | Nie | Nie |
| Licencja bankowa | Nie | Nie |
| Wydzielone rachunki klientów | Tak | Tak |
| Ochrona przed ujemnym saldem | Tak | Tak |
| Zbadane sprawozdania finansowe | Tak | Nie |
| Ujawnione działania nadzorcze | Brak | Brak |
| Założony | 2010 | 2010 |
| Siedziba | Melbourne, AU | London, GB |
| Opłaty | 4,6 — Lepszy | 4,4 |
| Bezpieczeństwo & regulacje | 4,4 — Lepszy | 4,1 |
| Platforma transakcyjna | 4,6 — Lepszy | 4,3 |
| Oferta produktów | 3,6 | 3,9 — Lepszy |
| Aplikacja mobilna | 4,2 | 4,5 — Lepszy |
| Analizy | 4,2 — Lepszy | 3,6 |
| Obsługa klienta | 4,5 — Lepszy | 3,9 |
| Wpłata & wypłata | 4,5 — Lepszy | 3,8 |
| Otwarcie rachunku | 4,6 — Lepszy | 4,4 |
| Edukacja | 3,4 — Lepszy | 3,2 |
| Zlecenie referencyjne 5000 EUR | 0,1 % (CFD) | w spreadzie (CFD) |
| Minimalny depozyt | 10 USD | Brak — Lepszy |
| Akcje (za zlecenie) | 0,1 % (CFD) | w spreadzie (CFD) |
| Akcje amerykańskie | 0,02 USD/akcja (CFD) | w spreadzie (CFD) |
| ETF-y | 0,02 USD/akcja (CFD) | w spreadzie (CFD) |
| Opcje | Brak w ofercie | Brak w ofercie |
| Kontrakty futures | Brak w ofercie | Brak w ofercie |
| Kryptowaluty | w spreadzie | w spreadzie |
| Obligacje (zlecenie) | n/d | n/d |
| Fundusze (zlecenie) | n/d | n/d |
| Spread EUR/USD | 0,8 pipsa — Lepszy | 1,1 pipsa |
| Spread CFD na indeksy | n/d | n/d |
| Przewalutowanie | n/d | n/d |
| Opłata za nieaktywność | Brak — Lepszy | 10 GBP · po 6 miesiącach |
| Opłata za przechowywanie | Brak | n/d |
| Opłata za wypłatę | 15 GBP | bezpłatnie — Lepszy |
| Opłata za wpłatę | bezpłatnie | Bezpłatnie w przypadku każdej publikowanej metody z wyjątkiem wpłat PayPal w Australii, które podlegają opłacie 2,5%. |
| Finansowanie overnight | 2,5 % | n/d |
| Inne opłaty |
|
|
| Klasy aktywów (z 14) | 9 — Lepszy | 8 |
| Giełdy | n/d | n/d |
| Akcje | Tak | Tak |
| ETF-y | Tak | Tak |
| Opcje | Nie | Nie |
| Kontrakty futures | Nie | Nie |
| Forex | Tak | Tak |
| Kontrakty CFD | Tak | Tak |
| Kryptowaluty | Tak | Tak |
| Obligacje | Nie | Nie |
| Fundusze | Nie | Nie |
| Surowce | Tak | Tak |
| Indeksy | Tak | Tak |
| Warranty | Nie | Nie |
| Spread betting | Tak | Nie |
| Social trading | Tak | Tak |
| Platformy | MetaTrader 4MetaTrader 5cTraderTradingViewPepperstone PlatformPepperstone appFIX API | ThinkTraderThinkTrader mobileMetaTrader 4MetaTrader 5TradingViewThinkCopy and ZuluTrade |
| Konto demo | Tak | Tak |
| Akcje ułamkowe | Nie | Nie |
| Maksymalna dźwignia | 1:30 · Pro 1:500 | 1:30 · Pro 1:500 |
| Otwarcie konta | W pełni cyfrowo, zwykle zatwierdzane w ciągu 4-8 godzin | W pełni cyfrowe, zwykle zatwierdzane tego samego dnia roboczego |
| Rodzaje rachunków | RazorStandardSpread betting (UK only)Swap-freeActive Trader | StandardThinkZeroIslamic (swap-free)Demo |
| Metody płatności | Przelew bankowySEPAKarta kredytowaKarta debetowaPayPalSkrillNetellerApple PayGoogle Pay | Przelew bankowySEPAKarta kredytowaKarta debetowaPayPalSkrillNetellerApple PayGoogle PayKryptowaluty |
| Waluty rachunku | GBPUSDEURCHF | USDEURGBPAUDCHFSGDNZD |
| Czas realizacji wpłaty | Natychmiast dla kart i e-portfeli, 1-3 dni robocze przelewem bankowym | Natychmiast dla kart i e-portfeli, 1–3 dni robocze w przypadku przelewu bankowego |
| Czas realizacji wypłaty | 1-3 dni robocze, przelewy międzynarodowe do 5 dni | Przetwarzane w ciągu 24 godzin przez brokera, następnie 1–7 dni roboczych, zanim środki dotrą na rachunek |
| Bezpłatne wypłaty | n/d | n/d |
| Języki | angielskiniemieckihiszpańskifrancuskiportugalskichińskiarabskitajskiwietnamski | angielskiniemieckihiszpańskifrancuskiwłoskiportugalskichińskiarabskijapońskitajski |
| Kanały | TelefonE-mailCzat na żywo | TelefonE-mailCzat na żywo |
| Dostępność | 24/5, z pokryciem weekendowym przez około 18 godzin dziennie | 24/5 dla klientów podmiotów z licencją FCA i ASIC |
Mocne i słabe strony obok siebie
Ocena redakcyjna na podstawie zapisanych danych.
Pepperstone
Surowe spready i pięć platform dla traderów, którym zależy na koszcie egzekucji, a nie na posiadaniu aktywa.
Zalety
- Łączny koszt EUR/USD na Razor na poziomie około 0,8 pipsa - surowy spread 0,0-0,1 pipsa plus USD 3,50 za lot za stronę transakcji
- Brak opłaty za brak aktywności, opłaty za prowadzenie rachunku i opłaty za zamknięcie rachunku, potwierdzone na własnej stronie z kosztami Pepperstone
- Pięć miejsc egzekucji na jednym rachunku: MT4, MT5, cTrader, TradingView oraz własna Pepperstone Platform
- Trzy licencje najwyższego szczebla - FCA 684312, ASIC AFSL 414530 i BaFin 151148 - więc większość klientów zawiera umowę z podmiotem nadzorowanym na poziomie tier-1
- Rachunki w EUR, CHF i GBP w każdym europejskim podmiocie (Wielka Brytania, Cypr, Niemcy), co eliminuje jedną warstwę kosztów konwersji dla klientów europejskich
- Zatwierdzenie rachunku zwykle w ciągu 4-8 godzin, z minimalnym pierwszym depozytem USD 10 i brakiem minimum przy przelewie bankowym
- Rabaty Active Trader obniżają łączny koszt EUR/USD do około 0,26 pipsa przy wysokim wolumenie
- Klienci z Wielkiej Brytanii otrzymują tę samą ofertę w formie spread bettingu, z EUR/USD od 0,6 punktu
Wady
- Wszystko jest CFD. Nigdy nie posiadasz akcji ani ETF-u, więc nie ma prawa głosu, przenaszalnych aktywów ani zwrotu podatku od dywidendy
- Finansowanie overnight na CFD na indeksy i akcje jest naliczane w wysokości 2,5 procent powyżej stopy referencyjnej, co po cichu karze każdego, kto trzyma pozycję dłużej niż kilka tygodni
- Brak opcji, kontraktów terminowych, obligacji i funduszy inwestycyjnych - oferta produktowa jest wąska w porównaniu z brokerem pełnoserwisowym
- Edukacja to archiwum webinarów i artykułów, a nie uporządkowany program; ForexBrokers.com obniża ocenę za brak interaktywnych kursów i quizów
- Dostęp do FIX API podobno wymaga około USD 250 milionów miesięcznego wolumenu, więc traderzy systematyczni są ograniczeni do automatyzacji na MT4, MT5 lub cTrader
- Pepperstone nie publikuje żadnej ogólnej stawki konwersji walut, co utrudnia oszacowanie rzeczywistego kosztu CFD na akcję amerykańską z rachunku w EUR, zanim zaczniesz handlować
Najlepszy dla
ThinkMarkets
Ceny na bazie surowego spreadu (raw spread), sześć licencji i mocna aplikacja mobilna - ograniczane przez historię wypłat.
Zalety
- Łączny koszt ThinkZero na EUR/USD wynoszący około 0,8 pipsa - surowe spready od 0,0 pipsa plus USD 3,50 za lot za stronę transakcji na forex i metalach
- Trzy licencje najwyższej kategorii - FCA 629628, ASIC AFSL 424700 i rejestracja JFSA 0250 - obok CySEC 215/13 i FSCA FSP 49835
- Około 3 260 instrumentów we własnej tabeli kontraktów ThinkMarkets, w tym 2 796 CFD na akcje i 324 CFD na ETF-y, co jest niezwykle szeroką ofertą jak na brokera oferującego wyłącznie CFD
- Aplikacja mobilna ThinkTrader to pełnoprawny klient transakcyjny z rozbudowanymi wykresami, narzędziami rysunkowymi i alertami po stronie serwera, konsekwentnie oceniana jako jedna z najlepszych aplikacji mobilnych w tej kategorii
- Brak minimalnego depozytu na rachunku Standard oraz brak opłaty brokera za wpłaty lub wypłaty w ramach opublikowanych metod
- Siedem walut bazowych, w tym CHF, AUD, SGD i NZD, co eliminuje dodatkową warstwę konwersji dla klientów spoza strefy euro i dolara
- Kopiowanie transakcji zarówno przez własną warstwę ThinkCopy, jak i sieć ZuluTrade, a do tego MT4, MT5 i TradingView na tym samym rachunku
Wady
- 75 procent rachunków detalicznych ThinkMarkets w Wielkiej Brytanii traci pieniądze na handlu CFD, a ujawnienia w poszczególnych podmiotach grupy wahały się od około 68 procent do 89 procent
- Wypłaty to powracający temat skarg w publicznych opiniach: powtarzające się prośby o dokumenty na już zweryfikowanych rachunkach, wielotygodniowe opóźnienia oraz sporne płatności oznaczone jako zrealizowane. Dodatkowe utrudnienie stanowi minimalna wypłata w wysokości USD 100
- Za brak aktywności pobierana jest opłata na podmiocie brytyjskim: GBP 10 miesięcznie od 181. dnia bez transakcji, dopóki saldo jest dodatnie. Podmioty z licencją CySEC, ASIC oraz offshore nie publikują porównywalnej wartości, którą moglibyśmy zweryfikować
- Brak opublikowanego kursu przeliczeniowego walut, więc rzeczywistego kosztu handlu CFD na akcje amerykańskie z rachunku w EUR lub GBP nie można oszacować przed zawarciem transakcji
- Fuzja typu SPAC z FG Acquisition Corp, która miała wprowadzić grupę na giełdę w Toronto, nigdy nie doszła do skutku, więc nie ma publicznych sprawozdań finansowych ani ujawnień właściwych spółce giełdowej
- Brak notowanych opcji, giełdowych kontraktów futures, obligacji, funduszy oraz posiadania akcji - cała oferta to kontrakty na różnicę kursową (CFD)
Najlepszy dla
Otwórz rachunek u jednego z nich
Konto demo nic nie kosztuje i w dziesięć minut odpowiada na pytanie o platformę.
Ostrzeżenie o ryzyku: kontrakty CFD i inne produkty lewarowane są instrumentami złożonymi i z powodu dźwigni finansowej wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty środków. Należy rozważyć, czy rozumie się działanie tych produktów i czy można sobie pozwolić na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.
Informacja o reklamie: tam, gdzie aktywna jest współpraca partnerska, możemy otrzymywać prowizję za pośrednictwem linków do brokerów. Obowiązują warunki dostawcy. Prowizje nie wpływają na nasze oceny; płatne pozycje są oddzielnie oznaczone jako sponsorowane.
Więcej porównań
Alternatywy, które rozważa się obok tych dwóch.
