XTB vs Capital.com — który broker jest lepszy?

Zalety

• xStation 5 to jedna z najmocniejszych platform w segmencie bez prowizji - prawdziwy skaner rynku, mapa cieplna rynku, dane o nastrojach, kalendarz ekonomiczny i serwis informacyjny w jednym środowisku pracy, dostępne w wersji webowej, desktopowej i mobilnej niemal z identycznym zestawem funkcji.
• Prawdziwe akcje i ETF-y bez prowizji do 100 000 EUR obrotu w miesiącu kalendarzowym; powyżej tego progu opłacie 0,2% z minimum 10 EUR podlega wyłącznie nadwyżka.
• Zupełny brak minimalnego depozytu, a do tego akcje ułamkowe, dzięki czemu miesięczny plan oszczędnościowy można zacząć od niemal dowolnej kwoty.
• Notowany na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie od 2016 roku pod symbolem XTB, z audytowanymi sprawozdaniami finansowymi i licencją KNF utrzymywaną nieprzerwanie od 2005 roku.
• Spready na EUR/USD wynoszące średnio około 0,9 pipsa na koncie Standard bez osobnej prowizji od transakcji walutowych - konkurencyjnie jak na model oparty wyłącznie na spreadzie.
• Wsparcie jest naprawdę wielokanałowe, łącznie z infolinią telefoniczną, z zespołami obsługującymi w lokalnych językach na głównych rynkach europejskich - to realny wyróżnik na tle brokerów-aplikacji oferujących wyłącznie czat.
• Aplikacja mobilna zachowuje narzędzia analityczne zamiast je okrajać, dzięki czemu wykresy i skanowanie rynku faktycznie działają poza biurkiem.

Wady

• Opłata za przewalutowanie w wysokości 0,5% (0,8% w weekendy i święta państwowe) obowiązuje zawsze, gdy waluta instrumentu różni się od waluty konta. W przypadku inwestora w EUR kupującego akcje amerykańskie jest naliczana przy wejściu i ponownie przy wyjściu, i wielokrotnie przewyższa prowizję, którą zastępuje.
• Miesięczna opłata za nieaktywność w wysokości 10 EUR uruchamia się po 365 dniach bez transakcji i 90 dniach bez wpłaty - opłata, którą zarówno Trading 212, jak i eToro już zniosły.
• Cztery ujawnione działania regulacyjne od 2018 roku: kara KNF w wysokości 9,9 mln PLN za asymetryczny poślizg cenowy (2018), kara AMF w wysokości 300 000 EUR za naruszenia zgodności i wprowadzającą w błąd reklamę (2021), brazylijski nakaz wstrzymania działalności wydany przez CVM (2023) oraz kara KNF w wysokości 20 mln PLN za naruszenia MiFID II dotyczące sprzedaży CFD (2026).
• Brak kontraktów terminowych notowanych na giełdzie, brak pojedynczych obligacji i brak funduszy inwestycyjnych otwartych. Opcje istnieją, ale to tylko około 140 kontraktów na akcje i ETF-y z USA, bez opublikowanej ogólnej ceny za kontrakt.
• W podmiocie cypryjskim wypłaty poniżej 100 EUR kosztują 10 EUR - to 10% potrącenia przy wypłacie 99 EUR, co karze dokładnie te małe rachunki, które przyciąga polityka braku minimalnego depozytu. Podmiot polski, do którego trafia większość klientów z EOG, nie pobiera nic.
• Podmiot z Belize (XTB International Limited, licencja FSC 000302/438) to offshore'owa licencja trzeciego poziomu (tier 3) z istotnie słabszymi możliwościami dochodzenia roszczeń niż w przypadku podmiotu polskiego czy brytyjskiego. Sprawdź, do jakiego podmiotu jesteś przypisany.

Zalety

• Brak prowizji na jakimkolwiek CFD i całkowity brak opłaty za brak aktywności — rzadkość w segmencie CFD regulowanym przez CySEC/FCA
• Spread na EUR/USD wynosi średnio łącznie około 0,7 pipsa, przy reklamowanych spreadach już od 0,6 pipsa
• Darmowe wpłaty i darmowe wypłaty, z minimalną kwotą 20 USD przy płatności kartą, Apple Pay lub PayPal
• Około 5585 instrumentów dostępnych do handlu, w tym 125 par walutowych i około 450 kryptowalutowych CFD
• Nadzór na najwyższym poziomie ze strony FCA (793714) i ASIC (513393), obok CySEC (319/17)
• Aplikacja mobilna rzeczywiście oferuje taką samą funkcjonalność jak platforma internetowa, a nie okrojoną wersję
• Wybór między platformą własną, MT4, MT5 a natywną integracją z TradingView
• Edukacja Investmate oraz wbudowany detektor stronniczości w handlu są rzeczowe, a nie marketingowym wypełniaczem

Wady

• Narzut walutowy 0,7% na każdej transakcji rozliczanej poza walutą podstawową konta — pojedynczo największy ukryty koszt w tej ofercie
• Finansowanie overnight dolicza rocznie około 4,05% ponad stopę referencyjną, co czyni utrzymywanie pozycji z dźwignią przez kilka tygodni kosztownym
• Brak opcji giełdowych, kontraktów futures, obligacji i funduszy inwestycyjnych — oferta produktowa to zasadniczo wyłącznie CFD
• Prawdziwy handel akcjami (Capital.com Invest) obejmuje tylko około 1000 spółek i jest ograniczony do wybranych krajów europejskich
• Spółka nie jest notowana publicznie i powstała dopiero w 2016 roku, więc przejrzystość finansowa jest mniejsza niż u brokera notowanego na giełdzie
• Kryptowalutowe CFD są niedostępne dla klientów detalicznych z Wielkiej Brytanii, a broker nie przyjmuje klientów ze Stanów Zjednoczonych, Kanady, Japonii, Belgii i Hongkongu