Bitstamp vs Wealthsimple Trade — qual corretora é melhor?

Vantagens

• Em funcionamento contínuo desde 2011 — o historial ininterrupto mais longo de qualquer exchange de criptoativos, atravessando todos os ciclos de falências que o setor já teve
• Detida integralmente desde junho de 2025 pela Robinhood Markets, Inc. (HOOD), cotada no Nasdaq, que apresenta contas consolidadas e auditadas à SEC — um nível de transparência que nenhuma exchange de criptoativos independente oferece
• Primeira exchange autorizada como Prestador de Serviços de Criptoativos ao abrigo do MiCA no Luxemburgo (licença CSSF N00000003), passaportada em todo o EEE, a par de uma licença de instituição de pagamento da CSSF para a salvaguarda de fundos fiat
• Uma licença de sistema de negociação multilateral ao abrigo da MiFID na Eslovénia, concedida em outubro de 2024, um patamar regulatório genuinamente mais elevado do que apenas o MiCA, que sustenta uma plataforma regulada de derivados na UE
• Mais de 50 licenças e registos em todo o mundo, incluindo registo junto da FCA (FRN 978690), uma BitLicense de Nova Iorque e a licença MAS PS20200667 em Singapura
• Depósitos gratuitos em todas as principais vias de pagamento fiat, levantamentos SEPA de 3 EUR, Faster Payments de 2 GBP e ACH gratuito — o financiamento é barato e totalmente divulgado
• Comissão de staking de 15 % sobre ETH e ADA, inferior aos 20 % da Kraken e aos 35 % da Coinbase
• Nenhuma alavancagem de retalho em qualquer parte do produto — uma decisão estrutural que elimina a maior fonte isolada de perdas de retalho em cripto

Desvantagens

• O preço do escalão de entrada, de 0,30 % maker e 0,40 % taker, é três a quatro vezes superior ao cobrado pela Binance e pela Bybit no mercado spot, e só melhora depois de o volume a 30 dias ultrapassar 10.000 USD
• A comissão de 4 % do Instant Service em compras por cartão, Apple Pay, Google Pay e PayPal soma-se a um spread já incorporado no preço apresentado — cerca de dez vezes o custo da mesma transação na Bitstamp Pro
• Um universo de listagem deliberadamente estreito, de aproximadamente 100 a 160 ativos, contra cerca de 500 na Binance, com quase nenhuma cobertura de projetos em fase inicial ou de cauda longa
• Sem opções, sem copy trading, sem alavancagem de retalho, e derivados limitados a uma plataforma de futuros perpétuos reservada a traders avançados e institucionais e fechada a clientes dos EUA
• A investigação e a formação são as mais limitadas entre as grandes exchanges reguladas — uma secção de aprendizagem básica e pouco comentário de mercado substancial
• A violação de segurança de 2015 custou cerca de 19.000 BTC, e o flash crash de maio de 2019, que fez o preço da Bitstamp cair de cerca de 7.900 USD para 6.200 USD em meia hora, desencadeou liquidações em plataformas que a utilizavam como preço de referência

Vantagens

• CAD 0 de comissão em ações e ETF canadianos e norte-americanos, mais USD 0 por contrato de opções sobre ações e ETF em qualquer escalão, incluindo atribuição gratuita
• Futuros a USD 1 por contrato, com dados de mercado de futuros em tempo real gratuitos — nenhum concorrente canadiano junta esta combinação
• CAD 0 para transferir a conta para fora, quando a Questrade, a Qtrade e os bancos cobram todos CAD 150
• Aplicação de corretagem mais bem avaliada do Canadá, com 4,6 na App Store em cerca de 130000 avaliações, com cotações em fluxo contínuo e em tempo real gratuitas para todos
• Negociação 24 horas por dia, 5 dias por semana em ações e ETF norte-americanos elegíveis, e 24 horas por dia, 7 dias por semana em ouro e cripto — o horário de negociação mais alargado disponível no Canadá
• Margem à prime + 0,5 % no Core e à prime − 0,5 % no Generation, bem abaixo dos grandes bancos
• Regulada pela CIRO, com cobertura do CIPF de CAD 1000000 por categoria de conta, apoiada pela Power Corporation of Canada, com uma participação de 52,4 %
• Juros sobre saldos à ordem entre 1,25 % e 2,25 %, consoante o escalão, contra efetivamente 0 % sobre numerário parado na maioria dos corretores

Desvantagens

• A conversão CAD/USD de 1,5 % é igual à da Questrade. Uma conta em USD (CAD 10 por mês no Core, gratuita no Premium a partir de CAD 100 000) elimina-a nas próprias transações nos EUA, mas não nos CAD que se convertem para essa conta, que continuam a custar 1,5 % por transação abaixo de CAD 10 000 e só descem para 0 % a partir de CAD 100 000; o journalling a CAD 9,95 é a outra forma de a contornar
• A cripto custa 2,0 % por operação no escalão Core — uma ida e volta são 4 % — e o 0,05 % anunciado exige CAD 10 milhões de volume em 30 dias; o staking retém 30 % das recompensas antes das comissões do validador
• Nenhuma obrigação, nenhum GIC e nenhum fundo de investimento em toda a conta autodirigida, pelo que uma alocação a rendimento fixo tem de ser construída inteiramente a partir de ETF
• Sem plataforma desktop, sem profundidade de Nível 2, sem API e sem conta de negociação simulada; a estrutura de research é composta por notícias e gráficos básicos, e não por filtros e cobertura de analistas
• Os próprios ativos cripto ficam fora da proteção do CIPF e são, em vez disso, detidos em regime fiduciário (trust) — apenas o saldo em numerário de uma conta cripto está coberto, e o seguro de custódia a frio citado é de USD 75 milhões por parceiro de custódia, e não por cliente
• Os benefícios relevantes ficam reservados a saldos de CAD 100000 e CAD 500000, pelo que o preço que uma conta pequena efetivamente paga é a versão menos atrativa da oferta