finanzen.net ZERO vs justTRADE — qual corretora é melhor?

Vantagens

• Comissão de ordem de 0,00 EUR em ações, ETF, fundos, certificados e warrants, sem comissão de custódia, sem sobretaxa de custos de terceiros e sem comissão de local de negociação
• Os planos de poupança em ações, ETF e fundos custam 0,00 EUR a partir de 1,00 EUR por prestação e não têm sobretaxa por quantidade mínima
• A aplicação mais bem classificada entre os neobrokers alemães - cerca de 4,7 em 5, em cerca de 26.000 avaliações na App Store alemã - com ordens limitadas, stop, stop-limit, trailing stop-loss e OCO
• A negociação está integrada na finanzen.net, o maior portal financeiro de retalho da Alemanha, pelo que as cotações, as notícias e os dados dos instrumentos ficam junto ao boletim de ordem, sem custo adicional
• Horário alargado: valores mobiliários das 07:30 às 23:00 nos dias úteis e das 14:00 às 19:00 aos sábados, criptomoedas 24 horas por dia, 7 dias por semana
• Criptomoedas reais à vista na mesma conta - 59 moedas custodiadas pela Tangany GmbH na Alemanha, supervisionada pela BaFin, além de mais de 50 ETP de criptomoedas, incluindo produtos de staking
• Conta júnior em condições idênticas, sem custos correntes, e a negociação de ações suíças é suportada
• Gestão fiscal alemã completa através do Baader Bank: Abgeltungsteuer automática, Freistellungsauftrag, compensação de perdas e documentos fiscais anuais

Desvantagens

• Apenas um local de negociação. Todas as ordens vão para a gettex, pelo que não é possível comparar cotações, e fora do horário principal da Xetra (09:00-17:30) o spread é a totalidade do custo da operação, sem nada com que o comparar
• Nenhum apoio telefónico de qualquer tipo - o único canal é um sistema de tickets dentro da área reservada, o que a Finanztip também aponta como a razão pela qual a ZERO obtém uma pontuação intermédia em serviço
• A Fair Use Policy reserva explicitamente o direito de encerrar a conta de clientes por negociação automatizada ou de alta frequência, arbitragem de latência, transações 'economicamente sem sentido', ou simplesmente por nunca financiarem a conta
• As criptomoedas custam 1,0 % do valor da ordem em comissão (0,5 % de corretagem mais 0,5 % de liquidação), além do spread, e as moedas não podem ser depositadas nem levantadas - a carteira é um sistema fechado
• Estrutura de três empresas: a finanzen.net zero GmbH é apenas um agente vinculado, sem licença, a DonauCapital Wertpapier GmbH assume a responsabilidade, e o Baader Bank detém os ativos. É legal e divulgado, mas não há um único balanço responsável
• Sem obrigações individuais, sem contas conjuntas ou segundas contas, sem contas empresariais, sem conta demo, e o numerário não investido rende 0,00 % ao ano

Vantagens

• Três praças de negociação concorrentes (LS Exchange, Quotrix, Tradegate BSX) com uma ordem de pedido de cotação que executa exatamente ao preço confirmado - sem ordens a mercado, sem surpresas na execução
• 1,00 EUR por ordem de ações ou ETF na LS Exchange e na Tradegate BSX, sem valor mínimo de ordem: pode comprar uma única ação
• Sem comissão de custódia, sem comissão de conta, sem comissão de inatividade, sem custos para dividendos, operações societárias ou transferências de saída
• Os planos de poupança em ETF, ETC, matérias-primas, criptomoedas e wikifolios custam 0 EUR de comissão de ordem, a partir de 25 EUR por mês
• Criptomoedas reais à vista na mesma conta - mais de 65 moedas, guardadas pela Tangany GmbH, supervisionada pela BaFin, na Alemanha, transacionáveis 24 horas por dia, 7 dias por semana, a partir de 25 EUR, a 0,125 %
• O Sutor Bank (fundado em 1921) detém a licença bancária, pelo que o dinheiro fica coberto pela garantia legal de 100.000 EUR, mais o fundo voluntário dos bancos privados
• Atuação completa como agente fiscal alemão: retenção automática do Abgeltungsteuer e do imposto eclesiástico, base de custo FIFO, certificado fiscal anual e certificado de perdas gratuitos
• Cerca de 1,75 milhões de certificados e warrants de sete emitentes, com comissão de 0 EUR nos quatro parceiros Gold

Desvantagens

• A abertura de conta exige cidadania alemã E residência fiscal alemã - é explicitamente indicado que uma autorização de residência não é suficiente, o que exclui uma grande parte dos residentes na Alemanha
• Não é possível transferir uma carteira de valores mobiliários já existente para a justTRADE. As Depotuebertraege de entrada não são, de todo, suportadas, pelo que mudar implica vender e realizar o imposto
• O marketing público ainda diz 'ab 0 EUR Orderprovision', enquanto a lista de preços de 08.06.2026 cobra 2,90 EUR como valor padrão e 1,00 EUR em duas praças - os neobrokers alemães mais baratos já são, agora, mais baratos na mesma ordem
• O apoio é apenas por email: sem linha telefónica, sem chat em direto, apenas em alemão
• Sem obrigações individuais, sem fundos de investimento, e as ações francesas, italianas, espanholas e gregas (e os respetivos ADRs) não são transacionáveis devido a impostos locais sobre transações financeiras
• O dinheiro não investido rende 0,00 % ao ano, enquanto um descoberto tolerado custa 9,00 % ao ano; a resposta do corretor é vender-lhe, em vez disso, ETF do mercado monetário