Freetrade vs Questrade — qual corretora é melhor?

Vantagens

• Comissão de negociação de 0 GBP em todas as ações, ETF e investment trusts do Reino Unido e dos EUA, nos três planos, incluindo o Basic gratuito
• A stocks and shares ISA, a Junior ISA e a SIPP estão incluídas no plano gratuito — a maioria das corretoras de aplicação do Reino Unido cobra por pelo menos um invólucro
• Autorizada pela FCA com o número de referência 783189, com cobertura FSCS até 85 000 GBP, e desde 2025 parte do IG Group, cotado no FTSE 100
• A margem cambial desce para 0,39 % no plano Plus, o que é competitivo para uma corretora de aplicação do Reino Unido na compra de ações dos EUA
• As frações de ações dos EUA permitem investir pequenos montantes em títulos de preço elevado sem arredondar para zero
• Cerca de 720 000 clientes e 3,3 mil milhões de GBP sob administração, segundo o seu proprietário cotado IG Group — escala real e não um projeto-piloto de startup
• A abertura de conta demora genuinamente poucos minutos, sem depósito mínimo e com depósitos e levantamentos gratuitos
• Sem comissão de inatividade, sem comissão de custódia e sem comissão de plataforma no nível gratuito

Desvantagens

• A margem cambial de 0,99 % no plano gratuito é o verdadeiro custo da conta: uma ordem de 2000 GBP nos EUA custa 19,80 GBP a converter, o que é pior do que uma corretora de comissão fixa
• Apenas residentes no Reino Unido — não há forma de entrar a partir da Alemanha, Áustria, Suíça ou Irlanda, e a Freetrade retirou-se dos mercados europeus onde antes operava
• Sem opções, futuros, forex, CFD, criptomoedas à vista ou obrigações de empresas; a gama de ativos é ações do Reino Unido e dos EUA, ETF, investment trusts, fundos, gilts e T-bills
• Nenhum apoio telefónico — tudo passa pelo chat na aplicação e pelo e-mail, com encaminhamento prioritário reservado aos subscritores Plus
• A análise, a filtragem e os gráficos são mínimos; precisará de uma ferramenta externa para tudo o que vá além de um gráfico de preços e de um resumo de dados fundamentais
• A faturação mensal custa mais 20 % do que a anual (5,99 GBP contra um valor efetivo de 4,99 GBP), pelo que os preços anunciados dos planos exigem um compromisso de doze meses

Vantagens

• Comissão de 0 CAD em todas as operações de compra e venda de ações e ETF canadianos e dos EUA, sem qualquer comissão ECN em ordens canadianas
• Comissão de 0 CAD por contrato em opções sobre ações cotadas nos EUA e atribuição (assignment) gratuita — uma das únicas duas corretoras canadianas a oferecer isto
• A Questrade Pro é gratuita para todos os clientes e inclui profundidade de nível 2, tempo e vendas (time and sales), negociação a partir do gráfico, atalhos de teclado e um criador de estratégias de opções com várias pernas
• Sem comissão de inatividade, sem comissão anual de conta e sem saldo mínimo em qualquer conta registada ou não registada
• As contas registadas em dupla moeda permitem manter USD dentro de um TFSA ou RRSP, eliminando a conversão forçada em cada dividendo e venda em dólares dos EUA
• Ações fracionadas, acesso pré-IPO, crédito privado, obrigações, GIC, fundos de investimento e uma conta separada de FX e CFD, tudo sob a mesma marca
• Regulada pela CIRO, com cobertura da CIPF de 1.000.000 CAD por categoria de conta, e um historial como maior corretora independente do Canadá que remonta a 1999

Desvantagens

• A comissão de conversão CAD/USD de 1,5 % é elevada e inevitável, a menos que se faça uma gestão deliberada da moeda; numa compra de 20.000 CAD em ações dos EUA custa 300 CAD, ofuscando qualquer poupança em comissões
• O numerário rende, na prática, 0 % abaixo de um saldo de 250.000 CAD — a fórmula publicada é a taxa preferencial menos 8,50 %, com um piso em zero — enquanto a Wealthsimple paga 1,25 % ou mais sobre saldos à ordem
• 150 CAD para transferir uma conta para fora, na totalidade ou em parte, e 9,95 CAD por cada pedido de transferência interna de ações (journalling), a menos que pague 19,99 CAD por mês pela Questrade Plus
• O destaque de 'taxas de margem a partir da taxa preferencial menos 2,5 %' só se aplica a empréstimos em USD para clientes que negoceiem 5.001 ou mais contratos de opções dos EUA por mês; a taxa padrão em CAD para contas não registadas é a taxa preferencial mais 4,25 %, e as contas registadas pagam a taxa preferencial mais 8,10 %
• Sem criptomoedas à vista, sem futuros negociados em bolsa, e sem acesso significativo a ações internacionais — ações estrangeiras que não dos EUA custam 1 % do valor da operação, com um mínimo de 195 USD por sentido
• A Questrade não anuncia qualquer conta de prática ou de negociação simulada para clientes autogeridos, pelo que não há onde aprender a usar a Questrade Pro sem arriscar dinheiro real