正面對決
ActivTrades 對比 Dukascopy Bank — 哪間券商較好？
ActivTrades 還是 Dukascopy Bank？費用、監管、平台及產品範圍並列比較——結論由數據得出。
風險警告：差價合約及槓桿產品屬複雜工具，具有迅速虧損的高風險。投資價值可能下跌。過往表現並非未來業績的指標。
ActivTrades
一間有二十五年歷史的倫敦CFD交易商，額外為您的資金投保，而且代為持有資金分文不收。
4.0
集團指數 68/100保障取決於您的法律實體
FCACMVMCVM, SCB, FSC
- 股票（每張訂單）
- 點差內 (差價合約)
- 最低存款額
- 無
- EUR/USD 點差
- 1.0 點子
風險警告：差價合約及其他槓桿產品屬複雜工具，由於槓桿作用，具有迅速虧損的高風險。請考慮您是否了解這些產品的運作方式，以及能否承擔虧損資金的高風險。
正面對決
Dukascopy Bank
一家真正的瑞士銀行，經營一個真正的 ECN——但收費表卻懲罰經常轉移資金的人。
4.0
集團指數 82/100保障取決於您的法律實體
FINMAJFSALatvijas Banka
- 股票（每張訂單）
- 0.06 % (差價合約)
- 最低存款額
- US$100
- EUR/USD 點差
- 0.1 點子
風險警告：差價合約及其他槓桿產品屬複雜工具，由於槓桿作用，具有迅速虧損的高風險。請考慮您是否了解這些產品的運作方式，以及能否承擔虧損資金的高風險。
廣告披露：如合作關係生效，我們可能會透過經紀商連結賺取佣金。提供者的條款適用。佣金不會影響我們的評級；付費刊登會另行標示為贊助內容。
數據結論
四項決策指標，均源自已記錄的數據。
整體而言，雙方均取得五分中4.0分。 兩種收費模式無法直接換算比較；詳情請參閱表格中的費用項目。 在集團指數中，Dukascopy Bank取得82分（滿分100），另一間為68分。您帳戶的保障取決於其法律實體。 ActivTrades涵蓋範圍更廣，14種資產類別中提供9種，而另一間為8種。 我們對雙方的平台與應用程式評分均為五分中4.2分。 哪一間較適合，取決於這些指標之中哪一項對您的交易模式最為重要。
總評分平手
- ActivTrades
- 4.0
- Dukascopy Bank
- 4.0
費用平手
- ActivTrades
- 點差內 (差價合約)
- Dukascopy Bank
- 0.06 % (差價合約)
集團指數沒有勝出者
- ActivTrades
- 68 /100
- Dukascopy Bank
- 82 /100
產品範圍
- ActivTrades
- 9/14 — 較佳
- Dukascopy Bank
- 8/14
平台與應用程式平手
- ActivTrades
- 4.2
- Dukascopy Bank
- 4.2
並排比較經紀商
一次最多比較四家經紀商——每一行都是一個決策點。
資料截至: 2026年8月30日
該行的最佳數值
| 比較項目 | ||
|---|---|---|
| 總評分 | 4.0 | 4.0 |
| 集團指數 | 68 /100 | 82 /100 |
| 最適合 | 注重資金安全的CFD交易者MetaTrader及TradingView用戶起始資金較少的交易者瑞士及英國客戶英國點差投注 | 經驗豐富的 ECN 及算法外匯交易者想要一家銀行、而非一家經紀商的客戶瑞士及跨境投資者Java 策略開發者及 API 使用者交易量較大、提款頻率較低的交易者 |
| 監管 | FCACMVMCVMSCBFSC | FINMAJFSALatvijas Banka |
| 頂級監管牌照 | 1 | 2 — 較佳 |
| 投資者保障 | £85,000 | CHF 100,000 — 較佳 |
| 集團已上市 | 否 | 否 |
| 銀行牌照 | 否 | 是 |
| 客戶帳戶獨立存放 | 是 | 是 |
| 負餘額保障 | 是 | 否 |
| 經審計的財務報表 | 是 | 是 |
| 已公開的監管處分 | 2 | 沒有 |
| 成立年份 | 2001 | 2004 |
| 總部 | London, GB | Geneva, CH |
| 費用 | 3.9 — 較佳 | 3.4 |
| 安全與監管 | 4.2 | 4.8 — 較佳 |
| 交易平台 | 4.2 | 4.6 — 較佳 |
| 產品範圍 | 3.3 | 4.2 — 較佳 |
| 手機應用程式 | 4.2 — 較佳 | 3.8 |
| 研究 | 3.4 | 4.0 — 較佳 |
| 客戶支援 | 4.3 — 較佳 | 3.9 |
| 存款與提款 | 4.2 — 較佳 | 2.8 |
| 開戶 | 4.4 — 較佳 | 3.2 |
| 教育 | 2.8 | 3.2 — 較佳 |
| 參考落盤 5,000 EUR | 點差內 (差價合約) | 0.06 % (差價合約) |
| 最低存款額 | 無 — 較佳 | US$100 |
| 股票（每張訂單） | 點差內 (差價合約) | 0.06 % (差價合約) |
| 美股 | 點差內 (差價合約) | US$0.02/股 (差價合約) |
| ETF | 點差內 (差價合約) | 不適用 |
| 期權 | 未提供 | 未提供 |
| 期貨 | 未提供 | 未提供 |
| 加密貨幣 | 點差內 | 分級 |
| 債券（落盤） | 點差內 | 不適用 |
| 基金（落盤） | 不適用 | 不適用 |
| EUR/USD 點差 | 1.0 點子 | 0.1 點子 — 較佳 |
| 指數CFD點差 | 0.6 分 | 不適用 |
| 貨幣兌換 | 0.5 % | 不適用 |
| 不活躍帳戶費 | £10 · 18個月後 — 較佳 | CHF 100 · 6個月後 |
| 託管費 | 不適用 | 沒有 |
| 提款費 | US$12.50 — 較佳 | US$35 |
| 存款費 | 免費 — 較佳 | 2.5 % |
| 隔夜融資 | 不適用 | 不適用 |
| 其他費用 |
|
|
| 資產類別（共14種） | 9 — 較佳 | 8 |
| 交易所 | 不適用 | 不適用 |
| 股票 | 是 | 是 |
| ETF | 是 | 是 |
| 期權 | 否 | 否 |
| 期貨 | 否 | 否 |
| 外匯 | 是 | 是 |
| 差價合約 | 是 | 是 |
| 加密貨幣 | 是 | 是 |
| 債券 | 是 | 是 |
| 基金 | 否 | 否 |
| 商品 | 是 | 是 |
| 指數 | 是 | 是 |
| 認股證 | 否 | 否 |
| 點差投注 | 是 | 否 |
| 社交交易 | 否 | 否 |
| 平台 | ActivTraderActivTrader mobileMetaTrader 4MetaTrader 5TradingView | JForex 4JForex Web 3Visual JForexJForex mobileMetaTrader 4MetaTrader 5JForex API and FIX API |
| 模擬帳戶 | 是 | 是 |
| 零碎股 | 否 | 否 |
| 最高槓桿 | 1:30 · Pro 1:400 | 1:200 · Pro 1:200 |
| 開戶 | 全面電子化,通常一個營業日內獲批 | 全程網上進行，配合視像身份核實，惟瑞士銀行開戶程序須提供更多文件，所需時間較純CFD經紀商為長——通常為1至3個營業日 |
| 帳戶類型 | IndividualProfessionalIslamic (swap-free)Spread betting (UK only)Demo | JForex ECNMT4 / MT5Swiss bank accountIslamic (swap-free)PAMM and managed accounts |
| 付款方式 | 銀行轉帳SEPA信用卡扣賬卡PayPalSkrillNetellerSofortApple PayGoogle Pay | 銀行轉帳SEPA信用卡扣賬卡SkrillNeteller加密貨幣 |
| 帳戶貨幣 | EURGBPUSDCHF | USDEURCHFGBPAUDCADJPYNZDCZKAED |
| 存款所需時間 | 卡及電子錢包數分鐘內;銀行轉賬24至48小時 | 銀行轉賬1至3個營業日；卡及電子錢包存款通常即日到賬；加密貨幣視乎網絡確認而定 |
| 提款所需時間 | 賬戶完成驗證後,當日至2個營業日內 | 銀行轉賬經批准後1至3個營業日 |
| 免費提款 | 不適用 | 不適用 |
| 語言 | 英文德文意大利文西班牙文法文葡萄牙文波蘭文捷克文中文阿拉伯文 | 英文德文法文意大利文西班牙文俄文中文日文阿拉伯文波蘭文+4 |
| 渠道 | 電話電郵即時聊天 | 電話電郵即時聊天工單系統 |
| 服務時間 | 24/5,並在歐洲營業時間提供預約回撥服務 | 交易週內24/7全天候提供，設有即時聊天、電話及支援工單隊列 |
優缺點並列比較
編輯團隊根據已記錄的數據作出的評估。
ActivTrades
一間有二十五年歷史的倫敦CFD交易商，額外為您的資金投保，而且代為持有資金分文不收。
優點
- 自2005年起持有FCA牌照434413，另設受CMVM監管的歐盟實體、一家SCB實體及一家巴西券商——是零售CFD界內持續經營記錄最長的機構之一
- 在Lloyd's of London投保的超額損失保障，於經紀商破產時每位申索人最高可獲賠USD 1,000,000——保障對象為離岸實體，而這些實體的客戶正是完全沒有任何賠償計劃保障的一群；英國客戶則改為享有GBP 85,000的FSCS保障
- 標準帳戶完全沒有最低存款額，而且所有公開的入金或提款方式均不收取任何費用
- 同一帳戶可同時使用四個平台——ActivTrader、MetaTrader 4、MetaTrader 5及TradingView，並在MetaTrader中內建SmartOrder、SmartLines及SmartPattern等附加功能
- 備有四種基本貨幣，當中包括CHF——這在同業中並不常見，可為瑞士客戶省去一來一回的貨幣兌換
- 支援服務以24/5模式運作，提供約十四種語言，公開的平均電郵回覆時間約為27分鐘
- 英國客戶可以透過點差投注（spread betting）方式交易同一產品組合，從而改變其在英國的收益稅務處理方式
缺點
- ActivTrades有82%的零售帳戶於CFD交易中蝕錢——這是The Investors Centre於2026年調查的十四間受FCA監管CFD經紀商中，披露比率最高的一家，相對於69.9%的平均值
- 純點差定價對活躍交易者而言並不便宜：ForexBrokers.com實測標準帳戶的EUR/USD月度平均點差為1.08點子，相比原始點差型對手約0.8點子的全包成本
- 只要結算貨幣與您的基本貨幣不同，即須繳付0.5%的貨幣兌換費，變相為每一張以EUR或GBP帳戶持有的美股CFD悄悄增加成本
- 教育資源有限且編排欠佳——存檔網絡研討會及約七十篇文章被併入研究專區，而非編排成有系統的課程路徑
- 所有產品均為CFD。沒有上市期權、沒有交易所買賣期貨、沒有互惠基金、沒有碎股，亦沒有任何形式的股份擁有權
- 盧森堡實體於2024年十二月被CSSF罰款EUR 14,000，原因是反洗錢（AML）及反恐怖分子資金籌集方面存在缺失，包括採用為英國法規撰寫、卻原封不動地套用於盧森堡的培訓內容
最適合
注重資金安全的CFD交易者MetaTrader及TradingView用戶起始資金較少的交易者瑞士及英國客戶英國點差投注
Dukascopy Bank
一家真正的瑞士銀行，經營一個真正的 ECN——但收費表卻懲罰經常轉移資金的人。
優點
- 獲 FINMA 同時發牌為銀行及證券商——具備完整的瑞士銀行業監管、資本要求及審計責任，而非 CFD 經紀商牌照
- esisuisse 存款人保障就現金結餘每名客戶最高 CHF 100,000，是大多數歐盟經紀商提供的 EUR 20,000 投資者賠償額的五倍
- SWFX Swiss FX Marketplace 是一個具備可見深度的真正 ECN，EUR/USD 點差由 0.1 點起，佣金則獨立且透明地收取
- JForex 4 是現時最深入的零售平台之一：約 270 個指標、一個 Java 策略 API、可作回溯測試的逐筆歷史數據，以及市場深度資訊
- 帳戶金額約 USD 100,000 以上可使用 FIX API，而 JForex Java API 則不論帳戶規模均可使用——即在零售帳戶規模下亦提供機構級連接
- 成交量佣金階梯完全公開，並會按三項準則中任何一項——淨存款、帳戶淨值或 30 日交易量——予以優化，因此既獎勵資本規模，亦獎勵交易頻繁度
- 銀行業務是真實的：多貨幣帳戶、IBAN、銀行卡及網上銀行，均與交易帳戶一同存在於同一張瑞士牌照之下
- JForex ECN 帳戶最低入場額為 USD 100，因此這個瑞士銀行交易對手並非只向六位數結餘的客戶開放
缺點
- 銀行轉賬提款按貨幣及匯款渠道分別收費——經 SEPA 為 EUR 2.3，最高至 EUR 20，美元為 USD 19 至 USD 35，小眾貨幣如 HUF 5,500 或 JPY 2,500 名義上遠高於此——信用卡提款則另收 EUR 1.5 加 2.5%；資金轉移是整份收費表中最差的部分
- 現金兌換——包括貨幣兌換、存款、提款及轉賬——按現貨匯率另加 0.05%–1.00% 收費，視乎金額而定，較小額兌換落在最不利的一端；以帳戶基礎貨幣以外貨幣計算的盈利、虧損及佣金，在瑞士銀行會按劃一 0.5% 的費用兌換（拉脫維亞實體則為 0.1%），因此經常涉及多種貨幣的交易者須反覆支付這項費用
- JForex 4 的學習曲線確實陡峭，而 Dukascopy 亦甚少提供有系統的初學者教材以緩和這個問題
- 沒有交易所上市期權、沒有經結算的期貨，亦沒有真正的股票擁有權——除現貨外匯以外的一切，均是以 Dukascopy 為交易對手的 CFD
- MT4 及 MT5 帳戶需要 USD 1,000，而非開立 JForex ECN 帳戶所需的 USD 100，而且可交易產品種類亦窄得多
- 實物黃金持倉每年收費 1.5%，被隔離的加密貨幣資產則每六個月收費 CHF 2,000——這些不尋常的收費，在收費表 PDF 中很容易被忽略
最適合
經驗豐富的 ECN 及算法外匯交易者想要一家銀行、而非一家經紀商的客戶瑞士及跨境投資者Java 策略開發者及 API 使用者交易量較大、提款頻率較低的交易者
在其中一間開立帳戶
模擬帳戶完全免費，十分鐘內即可解答平台方面的疑問。
風險警告：差價合約及其他槓桿產品屬複雜工具，由於槓桿作用，具有迅速虧損的高風險。請考慮您是否了解這些產品的運作方式，以及能否承擔虧損資金的高風險。
廣告披露：如合作關係生效，我們可能會透過經紀商連結賺取佣金。提供者的條款適用。佣金不會影響我們的評級；付費刊登會另行標示為贊助內容。
