正面對決
Dukascopy Bank 對比 IC Markets — 哪間券商較好？
Dukascopy Bank 還是 IC Markets？費用、監管、平台及產品範圍並列比較——結論由數據得出。
風險警告：差價合約及槓桿產品屬複雜工具，具有迅速虧損的高風險。投資價值可能下跌。過往表現並非未來業績的指標。
Dukascopy Bank
一家真正的瑞士銀行，經營一個真正的 ECN——但收費表卻懲罰經常轉移資金的人。
4.0
集團指數 82/100保障取決於您的法律實體
FINMAJFSALatvijas Banka
- 股票（每張訂單）
- 0.06 % (差價合約)
- 最低存款額
- US$100
- EUR/USD 點差
- 0.1 點子
風險警告：差價合約及其他槓桿產品屬複雜工具，由於槓桿作用，具有迅速虧損的高風險。請考慮您是否了解這些產品的運作方式，以及能否承擔虧損資金的高風險。
正面對決
IC Markets
取得原始機構外匯報價最便宜的途徑之一——前提是您先弄清楚，簽約的到底是哪個實體。
4.2
集團指數 70/100保障取決於您的法律實體
ASICCySECFSCA, FSA, SCB, CMA
- 股票（每張訂單）
- 0.1 % (差價合約)
- 最低存款額
- €200
- EUR/USD 點差
- 0.8 點子
風險警告：差價合約及其他槓桿產品屬複雜工具，由於槓桿作用，具有迅速虧損的高風險。請考慮您是否了解這些產品的運作方式，以及能否承擔虧損資金的高風險。
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數據結論
四項決策指標，均源自已記錄的數據。
整體而言，IC Markets勝出，五分中取得4.2分，另一間為4.0分。 兩種收費模式無法直接換算比較；詳情請參閱表格中的費用項目。 在集團指數中，Dukascopy Bank取得82分（滿分100），另一間為70分。您帳戶的保障取決於其法律實體。 IC Markets涵蓋範圍更廣，14種資產類別中提供9種，而另一間為8種。 在平台與應用程式方面，Dukascopy Bank領先，五分中取得4.2分，另一間為4.1分。 哪一間較適合，取決於這些指標之中哪一項對您的交易模式最為重要。
總評分
- Dukascopy Bank
- 4.0
- IC Markets
- 4.2 — 較佳
費用平手
- Dukascopy Bank
- 0.06 % (差價合約)
- IC Markets
- 0.1 % (差價合約)
集團指數沒有勝出者
- Dukascopy Bank
- 82 /100
- IC Markets
- 70 /100
產品範圍
- Dukascopy Bank
- 8/14
- IC Markets
- 9/14 — 較佳
平台與應用程式
- Dukascopy Bank
- 4.2 — 較佳
- IC Markets
- 4.1
並排比較經紀商
一次最多比較四家經紀商——每一行都是一個決策點。
資料截至: 2026年8月30日
該行的最佳數值
| 比較項目 | ||
|---|---|---|
| 總評分 | 4.0 | 4.2 — 較佳 |
| 集團指數 | 82 /100 | 70 /100 |
| 最適合 | 經驗豐富的 ECN 及算法外匯交易者想要一家銀行、而非一家經紀商的客戶瑞士及跨境投資者Java 策略開發者及 API 使用者交易量較大、提款頻率較低的交易者 | 演算法交易者及 EA 交易者短炒及高頻外匯交易cTrader 用戶高交易量的交易者跟單交易 |
| 監管 | FINMAJFSALatvijas Banka | ASICCySECFSCAFSASCBCMA |
| 頂級監管牌照 | 2 — 較佳 | 1 |
| 投資者保障 | CHF 100,000 — 較佳 | €20,000 |
| 集團已上市 | 否 | 否 |
| 銀行牌照 | 是 | 否 |
| 客戶帳戶獨立存放 | 是 | 是 |
| 負餘額保障 | 否 | 是 |
| 經審計的財務報表 | 是 | 是 |
| 已公開的監管處分 | 沒有 | 1 |
| 成立年份 | 2004 | 2007 |
| 總部 | Geneva, CH | Sydney, AU |
| 費用 | 3.4 | 4.7 — 較佳 |
| 安全與監管 | 4.8 — 較佳 | 3.9 |
| 交易平台 | 4.6 — 較佳 | 4.5 |
| 產品範圍 | 4.2 — 較佳 | 3.7 |
| 手機應用程式 | 3.8 — 較佳 | 3.6 |
| 研究 | 4.0 — 較佳 | 3.6 |
| 客戶支援 | 3.9 | 4.5 — 較佳 |
| 存款與提款 | 2.8 | 4.4 — 較佳 |
| 開戶 | 3.2 | 4.3 — 較佳 |
| 教育 | 3.2 | 3.3 — 較佳 |
| 參考落盤 5,000 EUR | 0.06 % (差價合約) | 0.1 % (差價合約) |
| 最低存款額 | US$100 — 較佳 | €200 |
| 股票（每張訂單） | 0.06 % (差價合約) | 0.1 % (差價合約) |
| 美股 | US$0.02/股 (差價合約) | US$0.02/股 (差價合約) |
| ETF | 不適用 | 未提供 |
| 期權 | 未提供 | 未提供 |
| 期貨 | 未提供 | 點差內 |
| 加密貨幣 | 分級 | 點差內 |
| 債券（落盤） | 不適用 | 點差內 |
| 基金（落盤） | 不適用 | 不適用 |
| EUR/USD 點差 | 0.1 點子 — 較佳 | 0.8 點子 |
| 指數CFD點差 | 不適用 | 不適用 |
| 貨幣兌換 | 不適用 | 不適用 |
| 不活躍帳戶費 | CHF 100 · 6個月後 | €10 · 6個月後 — 較佳 |
| 託管費 | 沒有 | 沒有 |
| 提款費 | US$35 | 免費 — 較佳 |
| 存款費 | 2.5 % | 免費 — 較佳 |
| 隔夜融資 | 不適用 | 不適用 |
| 其他費用 |
|
|
| 資產類別（共14種） | 8 | 9 — 較佳 |
| 交易所 | 不適用 | 不適用 |
| 股票 | 是 | 是 |
| ETF | 是 | 否 |
| 期權 | 否 | 否 |
| 期貨 | 否 | 是 |
| 外匯 | 是 | 是 |
| 差價合約 | 是 | 是 |
| 加密貨幣 | 是 | 是 |
| 債券 | 是 | 是 |
| 基金 | 否 | 否 |
| 商品 | 是 | 是 |
| 指數 | 是 | 是 |
| 認股證 | 否 | 否 |
| 點差投注 | 否 | 否 |
| 社交交易 | 否 | 是 |
| 平台 | JForex 4JForex Web 3Visual JForexJForex mobileMetaTrader 4MetaTrader 5JForex API and FIX API | MetaTrader 4MetaTrader 5cTraderTradingViewIC Markets appFIX API |
| 模擬帳戶 | 是 | 是 |
| 零碎股 | 否 | 否 |
| 最高槓桿 | 1:200 · Pro 1:200 | 1:30 · Pro 1:500 |
| 開戶 | 全程網上進行，配合視像身份核實，惟瑞士銀行開戶程序須提供更多文件，所需時間較純CFD經紀商為長——通常為1至3個營業日 | 數碼申請,一般於一個工作天內獲批 |
| 帳戶類型 | JForex ECNMT4 / MT5Swiss bank accountIslamic (swap-free)PAMM and managed accounts | Raw Spread (MT4/MT5)cTrader RawStandardRaw ProRaw Pro+Swap-free |
| 付款方式 | 銀行轉帳SEPA信用卡扣賬卡SkrillNeteller加密貨幣 | 銀行轉帳SEPA信用卡扣賬卡PayPalSkrillNetellerApple PayGoogle Pay加密貨幣 |
| 帳戶貨幣 | USDEURCHFGBPAUDCADJPYNZDCZKAED | EURUSDGBP |
| 存款所需時間 | 銀行轉賬1至3個營業日；卡及電子錢包存款通常即日到賬；加密貨幣視乎網絡確認而定 | 卡及電子錢包即時至12小時,銀行轉帳1至3個工作天 |
| 提款所需時間 | 銀行轉賬經批准後1至3個營業日 | 電子錢包及加密貨幣即日至1個工作天,銀行電匯2至5個工作天 |
| 免費提款 | 不適用 | 不適用 |
| 語言 | 英文德文法文意大利文西班牙文俄文中文日文阿拉伯文波蘭文+4 | 英文德文西班牙文法文意大利文葡萄牙文中文越南文泰文阿拉伯文 |
| 渠道 | 電話電郵即時聊天工單系統 | 電話電郵即時聊天 |
| 服務時間 | 交易週內24/7全天候提供，設有即時聊天、電話及支援工單隊列 | 24/7 |
優缺點並列比較
編輯團隊根據已記錄的數據作出的評估。
Dukascopy Bank
一家真正的瑞士銀行，經營一個真正的 ECN——但收費表卻懲罰經常轉移資金的人。
優點
- 獲 FINMA 同時發牌為銀行及證券商——具備完整的瑞士銀行業監管、資本要求及審計責任，而非 CFD 經紀商牌照
- esisuisse 存款人保障就現金結餘每名客戶最高 CHF 100,000，是大多數歐盟經紀商提供的 EUR 20,000 投資者賠償額的五倍
- SWFX Swiss FX Marketplace 是一個具備可見深度的真正 ECN，EUR/USD 點差由 0.1 點起，佣金則獨立且透明地收取
- JForex 4 是現時最深入的零售平台之一：約 270 個指標、一個 Java 策略 API、可作回溯測試的逐筆歷史數據，以及市場深度資訊
- 帳戶金額約 USD 100,000 以上可使用 FIX API，而 JForex Java API 則不論帳戶規模均可使用——即在零售帳戶規模下亦提供機構級連接
- 成交量佣金階梯完全公開，並會按三項準則中任何一項——淨存款、帳戶淨值或 30 日交易量——予以優化，因此既獎勵資本規模，亦獎勵交易頻繁度
- 銀行業務是真實的：多貨幣帳戶、IBAN、銀行卡及網上銀行，均與交易帳戶一同存在於同一張瑞士牌照之下
- JForex ECN 帳戶最低入場額為 USD 100，因此這個瑞士銀行交易對手並非只向六位數結餘的客戶開放
缺點
- 銀行轉賬提款按貨幣及匯款渠道分別收費——經 SEPA 為 EUR 2.3，最高至 EUR 20，美元為 USD 19 至 USD 35，小眾貨幣如 HUF 5,500 或 JPY 2,500 名義上遠高於此——信用卡提款則另收 EUR 1.5 加 2.5%；資金轉移是整份收費表中最差的部分
- 現金兌換——包括貨幣兌換、存款、提款及轉賬——按現貨匯率另加 0.05%–1.00% 收費，視乎金額而定，較小額兌換落在最不利的一端；以帳戶基礎貨幣以外貨幣計算的盈利、虧損及佣金，在瑞士銀行會按劃一 0.5% 的費用兌換（拉脫維亞實體則為 0.1%），因此經常涉及多種貨幣的交易者須反覆支付這項費用
- JForex 4 的學習曲線確實陡峭，而 Dukascopy 亦甚少提供有系統的初學者教材以緩和這個問題
- 沒有交易所上市期權、沒有經結算的期貨，亦沒有真正的股票擁有權——除現貨外匯以外的一切，均是以 Dukascopy 為交易對手的 CFD
- MT4 及 MT5 帳戶需要 USD 1,000，而非開立 JForex ECN 帳戶所需的 USD 100，而且可交易產品種類亦窄得多
- 實物黃金持倉每年收費 1.5%，被隔離的加密貨幣資產則每六個月收費 CHF 2,000——這些不尋常的收費，在收費表 PDF 中很容易被忽略
最適合
經驗豐富的 ECN 及算法外匯交易者想要一家銀行、而非一家經紀商的客戶瑞士及跨境投資者Java 策略開發者及 API 使用者交易量較大、提款頻率較低的交易者
IC Markets
取得原始機構外匯報價最便宜的途徑之一——前提是您先弄清楚，簽約的到底是哪個實體。
優點
- Raw Spread 帳戶的 EUR/USD 全包成本大約為 0.6 至 0.8 點——原始點差 0.0 至 0.1 點，另加每手每邊 USD 3.50
- 結餘達 USD 5,000 可享 Raw Pro，每手 USD 1.50；達 USD 100,000 可享 Raw Pro+，每手 USD 1.00——這是實質的交易量階梯，而非純粹的行銷級別
- 在約十九種入金方式中，IC Markets 不會自行收取提款費；Raw Trading Ltd（ic.com）不設不活躍帳戶費，Standard、Raw Spread 及 cTrader Raw 帳戶亦無最低存款要求；歐盟客戶須至少存入 EUR 200，並可能在六個月沒有交易後被收取不活躍帳戶費
- 一個帳戶可使用四個交易前端：MT4、MT5、cTrader 及 TradingView，並提供紐約及倫敦伺服器代管，達合資格交易量者更可使用 FIX API
- 真正全天候（24/7）多語言支援——即時聊天的回覆時間一直以分鐘計，而非以小時計
- 超過 2,250 種產品，包括 2,100 隻股票 CFD、94 隻加密貨幣 CFD、25 隻指數、9 隻債券 CFD 及 5 隻期貨 CFD
- 歐盟實體提供 EUR、USD 或 GBP 帳戶，以這些貨幣存款及提款毋須兌換；Raw Trading Ltd（ic.com）提供十種基礎貨幣，包括 CHF
缺點
- 大部分非歐盟、非澳洲的客戶，簽約對象均為 Raw Trading Ltd，受塞舌爾 SD018 牌照規管——這是一個背後沒有投資者賠償計劃的離岸監管機構
- 透過該實體宣傳的最高 1:5000 槓桿是真正的風險，而非賣點；在此比率下，一個全額倉位只要出現 2 點的不利波動，便足以蝕清整個帳戶
- 國際銀行電匯仍可能出現短款：IC Markets 本身不會扣除任何款項，但中轉銀行及收款銀行會各自抽取費用，這是本文任何收費表都無法預測的
- 沒有自家交易平台或旗艦手機應用程式——您所獲得的體驗完全取決於 MetaTrader 及 cTrader 本身，而 ForexBrokers.com 正正因此而給予 IC Markets 較低評分
- 研究內容單薄：只有每日評論及一個播客節目，而非由分析師團隊主理的研究部門，教育資源亦沒有結構化的進階編排
- 沒有 ETF、沒有期權、沒有基金，亦沒有股票擁有權——股票市場的參與只能透過 CFD 進行，因此沒有投票權，持倉亦無法轉讓
最適合
演算法交易者及 EA 交易者短炒及高頻外匯交易cTrader 用戶高交易量的交易者跟單交易
在其中一間開立帳戶
模擬帳戶完全免費，十分鐘內即可解答平台方面的疑問。
風險警告：差價合約及其他槓桿產品屬複雜工具，由於槓桿作用，具有迅速虧損的高風險。請考慮您是否了解這些產品的運作方式，以及能否承擔虧損資金的高風險。
廣告披露：如合作關係生效，我們可能會透過經紀商連結賺取佣金。提供者的條款適用。佣金不會影響我們的評級；付費刊登會另行標示為贊助內容。
