正面對決
Charles Schwab 對比 Pepperstone — 哪間券商較好？
Charles Schwab 還是 Pepperstone？費用、監管、平台及產品範圍並列比較——結論由數據得出。
風險警告：差價合約及槓桿產品屬複雜工具，具有迅速虧損的高風險。投資價值可能下跌。過往表現並非未來業績的指標。
Charles Schwab
美國全方位服務巨擘，旗下亦擁有專業級交易平台 thinkorswim。
4.6
集團指數 93/100保障取決於您的法律實體
SECFINRAFDIC
- 股票（每張訂單）
- 免費
- 最低存款額
- 無
- 貨幣兌換
- 1 %
風險警告：差價合約及其他槓桿產品屬複雜工具，由於槓桿作用，具有迅速虧損的高風險。請考慮您是否了解這些產品的運作方式，以及能否承擔虧損資金的高風險。
正面對決
Pepperstone
原始點差配上五個交易平台，適合著重執行成本而非資產擁有權的交易者。
4.4
集團指數 82/100保障取決於您的法律實體
FCAASICBaFin, CySEC, DFSA, SCB, CMA
- 股票（每張訂單）
- 0.1 % (差價合約)
- 最低存款額
- US$10
- 貨幣兌換
- 不適用
風險警告：差價合約及其他槓桿產品屬複雜工具，由於槓桿作用，具有迅速虧損的高風險。請考慮您是否了解這些產品的運作方式，以及能否承擔虧損資金的高風險。
廣告披露：如合作關係生效，我們可能會透過經紀商連結賺取佣金。提供者的條款適用。佣金不會影響我們的評級；付費刊登會另行標示為贊助內容。
數據結論
四項決策指標，均源自已記錄的數據。
整體而言，Charles Schwab勝出，五分中取得4.6分，另一間為4.4分。 兩種收費模式無法直接換算比較；詳情請參閱表格中的費用項目。 在集團指數中，Charles Schwab取得93分（滿分100），另一間為82分。您帳戶的保障取決於其法律實體。 雙方均涵蓋14種資產類別中的9種。 在平台與應用程式方面，Charles Schwab領先，五分中取得4.6分，另一間為4.4分。 哪一間較適合，取決於這些指標之中哪一項對您的交易模式最為重要。
總評分
- Charles Schwab
- 4.6 — 較佳
- Pepperstone
- 4.4
費用平手
- Charles Schwab
- €0.00
- Pepperstone
- 0.1 % (差價合約)
集團指數沒有勝出者
- Charles Schwab
- 93 /100
- Pepperstone
- 82 /100
產品範圍平手
- Charles Schwab
- 9/14
- Pepperstone
- 9/14
平台與應用程式
- Charles Schwab
- 4.6 — 較佳
- Pepperstone
- 4.4
並排比較經紀商
一次最多比較四家經紀商——每一行都是一個決策點。
資料截至: 2026年8月30日
該行的最佳數值
| 比較項目 | ||
|---|---|---|
| 總評分 | 4.6 — 較佳 | 4.4 |
| 集團指數 | 93 /100 | 82 /100 |
| 最適合 | 美國長線投資者期權及期貨交易者退休帳戶希望使用分行服務的投資者單一帳戶整合需要 | 活躍外匯交易者剝頭皮及日內交易MetaTrader 及 cTrader 使用者指數 CFD 交易英國點差投注 |
| 監管 | SECFINRAFDIC | FCAASICBaFinCySECDFSASCBCMA |
| 頂級監管牌照 | 3 | 3 |
| 投資者保障 | US$500,000 — 較佳 | £85,000 |
| 集團已上市 | 是 | 否 |
| 銀行牌照 | 是 | 否 |
| 客戶帳戶獨立存放 | 是 | 是 |
| 負餘額保障 | 否 | 是 |
| 經審計的財務報表 | 是 | 是 |
| 已公開的監管處分 | 1 | 沒有 |
| 成立年份 | 1971 | 2010 |
| 總部 | Westlake, US | Melbourne, AU |
| 費用 | 4.6 | 4.6 |
| 安全與監管 | 4.9 — 較佳 | 4.4 |
| 交易平台 | 4.8 — 較佳 | 4.6 |
| 產品範圍 | 4.2 — 較佳 | 3.6 |
| 手機應用程式 | 4.4 — 較佳 | 4.2 |
| 研究 | 4.7 — 較佳 | 4.2 |
| 客戶支援 | 4.8 — 較佳 | 4.5 |
| 存款與提款 | 4.2 | 4.5 — 較佳 |
| 開戶 | 4.3 | 4.6 — 較佳 |
| 教育 | 4.6 — 較佳 | 3.4 |
| 參考落盤 5,000 EUR | €0.00 | 0.1 % (差價合約) |
| 最低存款額 | 無 — 較佳 | US$10 |
| 股票（每張訂單） | 免費 | 0.1 % (差價合約) |
| 美股 | 免費 | US$0.02/股 (差價合約) |
| ETF | 免費 | US$0.02/股 (差價合約) |
| 期權 | US$0.65 | 未提供 |
| 期貨 | US$2.25 | 未提供 |
| 加密貨幣 | 未提供 | 點差內 |
| 債券（落盤） | US$1 | 不適用 |
| 基金（落盤） | US$49.95 | 不適用 |
| EUR/USD 點差 | 不適用 | 0.8 點子 |
| 指數CFD點差 | 不適用 | 不適用 |
| 貨幣兌換 | 1 % | 不適用 |
| 不活躍帳戶費 | 沒有 | 沒有 |
| 託管費 | 沒有 | 沒有 |
| 提款費 | US$15 — 較佳 | £15 |
| 存款費 | 免費 | 免費 |
| 隔夜融資 | 不適用 | 2.5 % |
| 其他費用 |
|
|
| 資產類別（共14種） | 9 | 9 |
| 交易所 | 12 | 不適用 |
| 股票 | 是 | 是 |
| ETF | 是 | 是 |
| 期權 | 是 | 否 |
| 期貨 | 是 | 否 |
| 外匯 | 是 | 是 |
| 差價合約 | 否 | 是 |
| 加密貨幣 | 否 | 是 |
| 債券 | 是 | 否 |
| 基金 | 是 | 否 |
| 商品 | 是 | 是 |
| 指數 | 是 | 是 |
| 認股證 | 否 | 否 |
| 點差投注 | 否 | 是 |
| 社交交易 | 否 | 是 |
| 平台 | Schwab.com web platformthinkorswim Desktopthinkorswim WebSchwab Mobilethinkorswim MobileSchwab Trader API | MetaTrader 4MetaTrader 5cTraderTradingViewPepperstone PlatformPepperstone appFIX API |
| 模擬帳戶 | 是 | 是 |
| 零碎股 | 是 | 否 |
| 最高槓桿 | 1:2 | 1:30 · Pro 1:500 |
| 開戶 | 美國居民網上辦理少於 10 分鐘;Schwab One International 帳戶則需 1–2 週 | 全數碼化,通常於4至8小時內獲批 |
| 帳戶類型 | Schwab One brokerageSchwab Global AccountTraditional / Roth / Rollover IRASchwab One International | RazorStandardSpread betting (UK only)Swap-freeActive Trader |
| 付款方式 | 銀行轉帳支票 | 銀行轉帳SEPA信用卡扣賬卡PayPalSkrillNetellerApple PayGoogle Pay |
| 帳戶貨幣 | USD | GBPUSDEURCHF |
| 存款所需時間 | 即時至 3 個營業日(ACH、電匯、支票) | 銀行卡及電子錢包即時到帳,銀行轉帳1至3個工作天 |
| 提款所需時間 | ACH 為 1–3 個營業日;電匯則為當日 | 1至3個工作天,國際電匯最多5個工作天 |
| 免費提款 | 不適用 | 不適用 |
| 語言 | 英文西班牙文中文 | 英文德文西班牙文法文葡萄牙文中文阿拉伯文泰文越南文 |
| 渠道 | 電話電郵即時聊天分行 | 電話電郵即時聊天 |
| 服務時間 | 24/7 | 24/5,週末支援時數約每日18小時 |
優缺點並列比較
編輯團隊根據已記錄的數據作出的評估。
Charles Schwab
美國全方位服務巨擘，旗下亦擁有專業級交易平台 thinkorswim。
優點
- 所有網上美國上市股票及 ETF 訂單均收取 USD 0 佣金，不設股數上限，亦無自家基金限制
- thinkorswim 桌面版、網頁版及手機版均免費提供——包含完整期權鏈、thinkScript、回測功能及 paperMoney 模擬交易
- 期權每張合約收費 USD 0.65，如平倉買盤（buy-to-close）價格為 USD 0.05 或以下，則獲豁免收費
- Mutual Fund OneSource 提供約 7,700 隻免交易費共同基金，另可以 USD 0 認購拍賣新發行美國國債
- 24/7 電話及即時聊天支援，並由接近 400 間實體分行提供後盾——對於折扣經紀商而言，這是罕見的組合
- 受 SEC/FINRA 監管，設有 SIPC 保障，並有一家受 FDIC 保險的關聯銀行；母公司 SCHW 於 NYSE 上市，須公開申報業績
- Schwab Global Account 讓您以同一登入帳戶，網上接觸 12 個以當地貨幣計價的外國市場
缺點
- 不設現貨加密貨幣交易——只有 ETF、期貨及與加密貨幣相關的股票，令 Schwab 落後於 Fidelity，更遠遠落後於 Robinhood
- 預設的未投資現金自動轉存利率近乎零（截稿時為 0.01%）；您須自行手動將閒置現金轉入貨幣市場基金
- 須付交易費的共同基金每次購買最高收費 USD 49.95，部分基金系列的上限為 USD 74.95
- 孖展利率接近美國市場的最高水平——USD 25,000 以下約為 11.8%，相比之下 Robinhood 只是中單位數水平
- Stock Slices 碎股投資只限 S&P 500 成分股，因此無法涵蓋小型股或 ADR 觀察名單
- 透過經紀協助交易外國股票，收費為 USD 100 或本金 0.75% 兩者中較高者，令臨時的國際訂單成本高昂
- 貨幣兌換會在佣金之上再收取百分比費用：在 Schwab Global Account 中，USD 100,000 以下每次兌換收取本金的 1%，逐步遞減，USD 1,000,000 起為 0.2%——兌換 USD 10,000 即需 USD 100。除小額訂單外，兌換費均高於網上佣金。在 Global Account 以外，Schwab 的收費指南容許就 USD／外幣兌換加收最高 300 個基點（3%）的差價
最適合
美國長線投資者期權及期貨交易者退休帳戶希望使用分行服務的投資者單一帳戶整合需要
Pepperstone
原始點差配上五個交易平台，適合著重執行成本而非資產擁有權的交易者。
優點
- Razor 帳戶 EUR/USD 全包成本約 0.8 點——原始點差 0.0 至 0.1 點，另加每手每邊 USD 3.50 佣金
- 沒有不活躍帳戶費、沒有帳戶管理費，也沒有銷戶費——這已在 Pepperstone 自家的收費頁面上確認
- 單一帳戶提供五個執行場所：MT4、MT5、cTrader、TradingView 及自家的 Pepperstone Platform
- 三項頂級牌照——FCA 684312、ASIC AFSL 414530 及 BaFin 151148——因此大多數客戶簽約的對象，都是受第 1 級監管機構監督的實體
- 每個歐洲實體（英國、塞浦路斯、德國）均提供 EUR、CHF 及 GBP 帳戶，為歐洲客戶省去一層兌換成本
- 帳戶審批通常在 4 至 8 小時內完成，最低首次存款額為 USD 10，銀行轉帳則無最低金額限制
- Active Trader 回贈可在高交易量下，將 EUR/USD 全包成本降至約 0.26 點
- 英國客戶可透過點差投注交易同一套產品，EUR/USD 點差由 0.6 點起
缺點
- 一切都是 CFD。您永遠不會擁有該股票或 ETF，因此沒有投票權、沒有可轉讓的持倉，亦無法申索股息稅款退還
- 指數及股票 CFD 的隔夜融資費用，按基準利率另加 2.5% 收取，默默懲罰任何持倉超過數週的人
- 沒有期權、期貨、債券或互惠基金——相對於全方位服務經紀商，其產品範圍相當狹窄
- 教育資源只是網絡研討會及文章存檔，而非一套完整課程；ForexBrokers.com 因其缺乏互動課程或測驗而扣分
- 據報 FIX API 存取需要每月約 USD 250 百萬的交易量，因此系統化交易者只能局限於 MT4、MT5 或 cTrader 的自動化交易
- Pepperstone 並未公布任何標明的貨幣兌換匯率，令以 EUR 帳戶交易美股 CFD 的真實成本，在交易前難以估算
最適合
活躍外匯交易者剝頭皮及日內交易MetaTrader 及 cTrader 使用者指數 CFD 交易英國點差投注
在其中一間開立帳戶
模擬帳戶完全免費，十分鐘內即可解答平台方面的疑問。
風險警告：差價合約及其他槓桿產品屬複雜工具，由於槓桿作用，具有迅速虧損的高風險。請考慮您是否了解這些產品的運作方式，以及能否承擔虧損資金的高風險。
廣告披露：如合作關係生效，我們可能會透過經紀商連結賺取佣金。提供者的條款適用。佣金不會影響我們的評級；付費刊登會另行標示為贊助內容。
