正面對決
Markets.com 對比 OANDA — 哪間券商較好？
Markets.com 還是 OANDA？費用、監管、平台及產品範圍並列比較——結論由數據得出。
風險警告：差價合約及槓桿產品屬複雜工具，具有迅速虧損的高風險。投資價值可能下跌。過往表現並非未來業績的指標。
Markets.com
出色的市場情緒及分析師研究，包裹著僅屬一般水平的定價——加上一項會懲罰偶爾使用者的不活躍帳戶費。
3.7
集團指數 74/100保障取決於您的法律實體
FCACySECFSCA, BVI FSC, FSA SVG
- 股票（每張訂單）
- 點差內 (差價合約)
- 最低存款額
- US$100
- EUR/USD 點差
- 1.2 點子
風險警告：差價合約及其他槓桿產品屬複雜工具，由於槓桿作用，具有迅速虧損的高風險。請考慮您是否了解這些產品的運作方式，以及能否承擔虧損資金的高風險。
正面對決
OANDA
三十年歷史、六個一級監管牌照，以及外匯市場中最強的手機應用程式之一——但點差方面您需要自行想辦法應對。
4.1
集團指數 89/100保障取決於您的法律實體
CFTC/NFAFCAASIC, CIRO, MAS, JFSA, KNF, BVI FSC
- 股票（每張訂單）
- 0.06 % (差價合約)
- 最低存款額
- 無
- EUR/USD 點差
- 1.7 點子
風險警告：差價合約及其他槓桿產品屬複雜工具，由於槓桿作用，具有迅速虧損的高風險。請考慮您是否了解這些產品的運作方式，以及能否承擔虧損資金的高風險。
廣告披露：如合作關係生效，我們可能會透過經紀商連結賺取佣金。提供者的條款適用。佣金不會影響我們的評級；付費刊登會另行標示為贊助內容。
數據結論
四項決策指標，均源自已記錄的數據。
整體而言，OANDA勝出，五分中取得4.1分，另一間為3.7分。 兩種收費模式無法直接換算比較；詳情請參閱表格中的費用項目。 在集團指數中，OANDA取得89分（滿分100），另一間為74分。您帳戶的保障取決於其法律實體。 OANDA涵蓋範圍更廣，14種資產類別中提供10種，而另一間為8種。 在平台與應用程式方面，OANDA領先，五分中取得4.4分，另一間為3.9分。 哪一間較適合，取決於這些指標之中哪一項對您的交易模式最為重要。
總評分
- Markets.com
- 3.7
- OANDA
- 4.1 — 較佳
費用平手
- Markets.com
- 點差內 (差價合約)
- OANDA
- 0.06 % (差價合約)
集團指數沒有勝出者
- Markets.com
- 74 /100
- OANDA
- 89 /100
產品範圍
- Markets.com
- 8/14
- OANDA
- 10/14 — 較佳
平台與應用程式
- Markets.com
- 3.9
- OANDA
- 4.4 — 較佳
並排比較經紀商
一次最多比較四家經紀商——每一行都是一個決策點。
資料截至: 2026年8月30日
該行的最佳數值
| 比較項目 | ||
|---|---|---|
| 總評分 | 3.7 | 4.1 — 較佳 |
| 集團指數 | 74 /100 | 89 /100 |
| 最適合 | 以研究主導的酌情交易者MetaTrader 使用者多資產 CFD 交易者希望接觸債券 CFD 的投資者 | 初學者以手機為先的交易者美國及加拿大居民以研究主導的酌情交易API 及自動化交易存取 |
| 監管 | FCACySECFSCABVI FSCFSA SVG | CFTC/NFAFCAASICCIROMASJFSAKNFBVI FSC |
| 頂級監管牌照 | 1 | 6 — 較佳 |
| 投資者保障 | £85,000 | CA$1,000,000 — 較佳 |
| 集團已上市 | 否 | 否 |
| 銀行牌照 | 否 | 否 |
| 客戶帳戶獨立存放 | 是 | 是 |
| 負餘額保障 | 是 | 是 |
| 經審計的財務報表 | 是 | 是 |
| 已公開的監管處分 | 沒有 | 沒有 |
| 成立年份 | 2008 | 1996 |
| 總部 | Nicosia, CY | New York, US |
| 費用 | 3.2 | 3.5 — 較佳 |
| 安全與監管 | 4.1 | 4.7 — 較佳 |
| 交易平台 | 3.9 | 4.2 — 較佳 |
| 產品範圍 | 3.7 — 較佳 | 3.5 |
| 手機應用程式 | 3.8 | 4.5 — 較佳 |
| 研究 | 4.1 | 4.6 — 較佳 |
| 客戶支援 | 3.6 | 3.9 — 較佳 |
| 存款與提款 | 3.8 | 3.8 |
| 開戶 | 3.9 | 4.3 — 較佳 |
| 教育 | 3.5 | 3.6 — 較佳 |
| 參考落盤 5,000 EUR | 點差內 (差價合約) | 0.06 % (差價合約) |
| 最低存款額 | US$100 | 無 — 較佳 |
| 股票（每張訂單） | 點差內 (差價合約) | 0.06 % (差價合約) |
| 美股 | 點差內 (差價合約) | 0.06 % (差價合約) |
| ETF | 點差內 (差價合約) | 0.06 % (差價合約) |
| 期權 | 未提供 | 未提供 |
| 期貨 | 未提供 | 未提供 |
| 加密貨幣 | 點差內 | 點差內 |
| 債券（落盤） | 點差內 | 點差內 |
| 基金（落盤） | 不適用 | 不適用 |
| EUR/USD 點差 | 1.2 點子 — 較佳 | 1.7 點子 |
| 指數CFD點差 | 不適用 | 1 分 |
| 貨幣兌換 | 0.6 % — 較佳 | 1 % |
| 不活躍帳戶費 | US$10 · 3個月後 | US$20 · 12個月後 — 較佳 |
| 託管費 | 不適用 | 不適用 |
| 提款費 | 免費 | 免費 |
| 存款費 | 不適用 | 免費 |
| 隔夜融資 | 不適用 | 不適用 |
| 其他費用 |
|
|
| 資產類別（共14種） | 8 | 10 — 較佳 |
| 交易所 | 不適用 | 不適用 |
| 股票 | 是 | 是 |
| ETF | 是 | 是 |
| 期權 | 否 | 否 |
| 期貨 | 否 | 否 |
| 外匯 | 是 | 是 |
| 差價合約 | 是 | 是 |
| 加密貨幣 | 是 | 是 |
| 債券 | 是 | 是 |
| 基金 | 否 | 否 |
| 商品 | 是 | 是 |
| 指數 | 是 | 是 |
| 認股證 | 否 | 否 |
| 點差投注 | 否 | 是 |
| 社交交易 | 否 | 是 |
| 平台 | Marketsx (proprietary web platform)Markets.com Mobile AppMetaTrader 4MetaTrader 5TradingView | OANDA Trade (web)OANDA Trade (mobile)MetaTrader 4MetaTrader 5TradingViewAlgo Labs API |
| 模擬帳戶 | 是 | 是 |
| 零碎股 | 否 | 否 |
| 最高槓桿 | 1:30 · Pro 1:300 | 1:30 |
| 開戶 | 網上開戶需10至20分鐘,驗證通常於一個工作天內完成 | 網上申請,通常於一個工作天內獲批 |
| 帳戶類型 | Standard (Retail)Professional | Standard (spread-only)Core pricing + commissionPremium and Premium PlusSpread betting (UK only)Professional (UK) |
| 付款方式 | 銀行轉帳SEPA信用卡扣賬卡SkrillNetellerPayPal | 銀行轉帳SEPA信用卡扣賬卡SkrillNeteller |
| 帳戶貨幣 | USDEURGBPZAR | USDEURGBPAUDCADJPYSGDHKD |
| 存款所需時間 | 銀行卡及電子錢包即時到帳,銀行轉帳1至3個工作天 | 銀行卡即時到帳,銀行轉帳需1至3個工作天 |
| 提款所需時間 | 視乎方式而定,1至5個工作天 | 1至3個工作天;銀行電匯可能需時較長 |
| 免費提款 | 不適用 | 不適用 |
| 語言 | 英文意大利文法文阿拉伯文西班牙文德文 | 英文德文西班牙文中文日文波蘭文 |
| 渠道 | 電郵即時聊天電話 | 電話電郵即時聊天 |
| 服務時間 | 24/5(星期一00:00至星期五23:55,GMT+2) | 24/5 |
優缺點並列比較
編輯團隊根據已記錄的數據作出的評估。
Markets.com
出色的市場情緒及分析師研究，包裹著僅屬一般水平的定價——加上一項會懲罰偶爾使用者的不活躍帳戶費。
優點
- 在五個司法管轄區受監管，包括 FCA（607305）及 CySEC（092/08），相關實體分別享有 FSCS 及 EUR 20,000 的 ICF 保障
- Marketsx 平台包含市場情緒、分析師共識及持倉工具，這在 CFD（差價合約）領域相當罕見
- 116 種加密貨幣 CFD——對於一家受監管的差價合約經紀商而言，屬異常深厚的加密貨幣產品清單，惟須視乎實體及國家限制而定
- 提供債券及國債差價合約，而大多數零售 CFD 經紀商完全沒有此類產品
- 在自家平台以外，同時完整支援 MetaTrader 4 及 MetaTrader 5，照顧到採用演算法交易的交易者
- 無提款費，並提供 24/5 全天候支援，服務語言超過六種，包括德語
- 自 2008 年起營運，相比大多數同區塞浦路斯同業，擁有明顯更長的往績紀錄
缺點
- EUR/USD 平均點差約為 1.2 點子——大約是收費較低的免佣金競爭對手成本的兩倍
- 每月 USD 10 的不活躍帳戶費，僅在大約三個月無交易活動後便會生效，屬異常進取
- 每宗以基礎貨幣以外貨幣結算的交易均須繳付 0.6% 的貨幣兌換費，疊加於本已偏闊的點差之上
- USD 100 的最低存款額，是多間直接競爭對手要求的五倍
- 只提供差價合約——沒有真正的股票持有權、沒有可實際持有的 ETF、沒有碎股、沒有期權或期貨
- 產品清單規模有限：合共約 530 種 CFD（差價合約），當中只有 248 種為個股，而多間差價合約對手則提供數千種
- Trustpilot 評分處於中游水平，約 3.7 分，基於約 1,250 則評論，並有關於即時客服回應時間的持續投訴
最適合
以研究主導的酌情交易者MetaTrader 使用者多資產 CFD 交易者希望接觸債券 CFD 的投資者
OANDA
三十年歷史、六個一級監管牌照，以及外匯市場中最強的手機應用程式之一——但點差方面您需要自行想辦法應對。
優點
- 受六個 Tier-1 監管機構監管——CFTC/NFA、FCA（542574）、CIRO、ASIC（AFSL 412981）、MAS 及 JFSA——這樣的牌照覆蓋範圍，在零售外匯業界幾乎無人能及
- 自 1996 年起營運，客戶資金獨立存放，英國客戶享有最高 GBP 85,000 的 FSCS 保障，加拿大客戶則享有最高 CAD 1,000,000 的 CIPF 保障
- 完全無最低存款要求——您可以任何金額開立及入金至實盤帳戶
- 手機應用程式在本次比較的經紀商中最強：提供完整的訂單管理、提醒及圖表功能，而非一個簡化版的持倉查看工具
- 研究獲 ForexBrokers.com 評為 5 分（滿分 5 分）——包括 MarketPulse 評論、Autochartist 整合、新聞資訊及 Podcast，全部均為自家製作而非外購
- 股票 CFD 佣金為每邊名義金額的 0.06%，不設最低收費，對小額交易而言相當便宜，而小額交易正是每筆最低收費通常構成負擔之處
- 透過 Algo Labs 提供開放的 REST 及串流 API，並無附帶懲罰性的交易量門檻
- 美國、加拿大及日本居民均可開戶，而這些地區的居民在大多數全球性 CFD 經紀商均無法開戶
缺點
- 預設的純點差帳戶收費高昂：EUR/USD 點差經實測介乎 1.4 至 1.7 點子，相比之下，原始點差競爭對手的全包點差大約只是 0.8 點子
- 核心定價可收窄大部分差距，但據報須達 USD 10,000 結餘，因此最需要這種便宜費率的客戶無法使用
- 只要產品貨幣與帳戶貨幣不同，便須支付 1.0% 的貨幣兌換加價——這是本次評測中最大的隱藏成本
- 帳戶連續十二個月沒有未平倉或活躍倉位後，將收取每月最高 USD 20 的不活躍費——英國實體則為 GBP 20——不過一旦您恢復交易，最多三個月的費用可獲退還
- 沒有期權、沒有期貨、沒有共同基金；在歐盟以外亦沒有股票持有權（歐盟實體 OANDA TMS Brokers S.A. 提供真實股票及 ETF，由託管人以 OANDA TMS 名義持有於綜合帳戶中）——而且產品清單因實體而有巨大差異，美國客戶只可交易外匯及現貨加密貨幣
- 支援服務為 24/5 而非 24/7，語言覆蓋範圍亦較澳洲競爭對手狹窄
最適合
初學者以手機為先的交易者美國及加拿大居民以研究主導的酌情交易API 及自動化交易存取
在其中一間開立帳戶
模擬帳戶完全免費，十分鐘內即可解答平台方面的疑問。
風險警告：差價合約及其他槓桿產品屬複雜工具，由於槓桿作用，具有迅速虧損的高風險。請考慮您是否了解這些產品的運作方式，以及能否承擔虧損資金的高風險。
廣告披露：如合作關係生效，我們可能會透過經紀商連結賺取佣金。提供者的條款適用。佣金不會影響我們的評級；付費刊登會另行標示為贊助內容。
