正面對決
ThinkMarkets 對比 IC Markets — 哪間券商較好？
ThinkMarkets 還是 IC Markets？費用、監管、平台及產品範圍並列比較——結論由數據得出。
風險警告：差價合約及槓桿產品屬複雜工具，具有迅速虧損的高風險。投資價值可能下跌。過往表現並非未來業績的指標。
ThinkMarkets
原始點差定價、六張牌照，加上出色的手機應用程式——卻被其提款往績拖累。
4.1
集團指數 79/100保障取決於您的法律實體
FCAASICJFSA, CySEC, FSCA, FSA
- 股票（每張訂單）
- 點差內 (差價合約)
- 最低存款額
- 無
- EUR/USD 點差
- 1.1 點子
風險警告：差價合約及其他槓桿產品屬複雜工具，由於槓桿作用，具有迅速虧損的高風險。請考慮您是否了解這些產品的運作方式，以及能否承擔虧損資金的高風險。
正面對決
IC Markets
取得原始機構外匯報價最便宜的途徑之一——前提是您先弄清楚，簽約的到底是哪個實體。
4.2
集團指數 70/100保障取決於您的法律實體
ASICCySECFSCA, FSA, SCB, CMA
- 股票（每張訂單）
- 0.1 % (差價合約)
- 最低存款額
- €200
- EUR/USD 點差
- 0.8 點子
風險警告：差價合約及其他槓桿產品屬複雜工具，由於槓桿作用，具有迅速虧損的高風險。請考慮您是否了解這些產品的運作方式，以及能否承擔虧損資金的高風險。
廣告披露：如合作關係生效，我們可能會透過經紀商連結賺取佣金。提供者的條款適用。佣金不會影響我們的評級；付費刊登會另行標示為贊助內容。
數據結論
四項決策指標，均源自已記錄的數據。
整體而言，IC Markets勝出，五分中取得4.2分，另一間為4.1分。 兩種收費模式無法直接換算比較；詳情請參閱表格中的費用項目。 在集團指數中，ThinkMarkets取得79分（滿分100），另一間為70分。您帳戶的保障取決於其法律實體。 IC Markets涵蓋範圍更廣，14種資產類別中提供9種，而另一間為8種。 在平台與應用程式方面，ThinkMarkets領先，五分中取得4.4分，另一間為4.1分。 哪一間較適合，取決於這些指標之中哪一項對您的交易模式最為重要。
總評分
- ThinkMarkets
- 4.1
- IC Markets
- 4.2 — 較佳
費用平手
- ThinkMarkets
- 點差內 (差價合約)
- IC Markets
- 0.1 % (差價合約)
集團指數沒有勝出者
- ThinkMarkets
- 79 /100
- IC Markets
- 70 /100
產品範圍
- ThinkMarkets
- 8/14
- IC Markets
- 9/14 — 較佳
平台與應用程式
- ThinkMarkets
- 4.4 — 較佳
- IC Markets
- 4.1
並排比較經紀商
一次最多比較四家經紀商——每一行都是一個決策點。
資料截至: 2026年8月30日
該行的最佳數值
| 比較項目 | ||
|---|---|---|
| 總評分 | 4.1 | 4.2 — 較佳 |
| 集團指數 | 79 /100 | 70 /100 |
| 最適合 | 活躍外匯交易者以手機為先的交易者原始點差短炒股票 CFD 產品廣度跟單交易 | 演算法交易者及 EA 交易者短炒及高頻外匯交易cTrader 用戶高交易量的交易者跟單交易 |
| 監管 | FCAASICJFSACySECFSCAFSA | ASICCySECFSCAFSASCBCMA |
| 頂級監管牌照 | 3 — 較佳 | 1 |
| 投資者保障 | £85,000 — 較佳 | €20,000 |
| 集團已上市 | 否 | 否 |
| 銀行牌照 | 否 | 否 |
| 客戶帳戶獨立存放 | 是 | 是 |
| 負餘額保障 | 是 | 是 |
| 經審計的財務報表 | 否 | 是 |
| 已公開的監管處分 | 沒有 | 1 |
| 成立年份 | 2010 | 2007 |
| 總部 | London, GB | Sydney, AU |
| 費用 | 4.4 | 4.7 — 較佳 |
| 安全與監管 | 4.1 — 較佳 | 3.9 |
| 交易平台 | 4.3 | 4.5 — 較佳 |
| 產品範圍 | 3.9 — 較佳 | 3.7 |
| 手機應用程式 | 4.5 — 較佳 | 3.6 |
| 研究 | 3.6 | 3.6 |
| 客戶支援 | 3.9 | 4.5 — 較佳 |
| 存款與提款 | 3.8 | 4.4 — 較佳 |
| 開戶 | 4.4 — 較佳 | 4.3 |
| 教育 | 3.2 | 3.3 — 較佳 |
| 參考落盤 5,000 EUR | 點差內 (差價合約) | 0.1 % (差價合約) |
| 最低存款額 | 無 — 較佳 | €200 |
| 股票（每張訂單） | 點差內 (差價合約) | 0.1 % (差價合約) |
| 美股 | 點差內 (差價合約) | US$0.02/股 (差價合約) |
| ETF | 點差內 (差價合約) | 未提供 |
| 期權 | 未提供 | 未提供 |
| 期貨 | 未提供 | 點差內 |
| 加密貨幣 | 點差內 | 點差內 |
| 債券（落盤） | 不適用 | 點差內 |
| 基金（落盤） | 不適用 | 不適用 |
| EUR/USD 點差 | 1.1 點子 | 0.8 點子 — 較佳 |
| 指數CFD點差 | 不適用 | 不適用 |
| 貨幣兌換 | 不適用 | 不適用 |
| 不活躍帳戶費 | £10 · 6個月後 | €10 · 6個月後 — 較佳 |
| 託管費 | 不適用 | 沒有 |
| 提款費 | 免費 | 免費 |
| 存款費 | 除澳洲的 PayPal 存款收取 2.5% 費用外,所有已公佈的方式均為免費。 | 免費 |
| 隔夜融資 | 不適用 | 不適用 |
| 其他費用 |
|
|
| 資產類別（共14種） | 8 | 9 — 較佳 |
| 交易所 | 不適用 | 不適用 |
| 股票 | 是 | 是 |
| ETF | 是 | 否 |
| 期權 | 否 | 否 |
| 期貨 | 否 | 是 |
| 外匯 | 是 | 是 |
| 差價合約 | 是 | 是 |
| 加密貨幣 | 是 | 是 |
| 債券 | 否 | 是 |
| 基金 | 否 | 否 |
| 商品 | 是 | 是 |
| 指數 | 是 | 是 |
| 認股證 | 否 | 否 |
| 點差投注 | 否 | 否 |
| 社交交易 | 是 | 是 |
| 平台 | ThinkTraderThinkTrader mobileMetaTrader 4MetaTrader 5TradingViewThinkCopy and ZuluTrade | MetaTrader 4MetaTrader 5cTraderTradingViewIC Markets appFIX API |
| 模擬帳戶 | 是 | 是 |
| 零碎股 | 否 | 否 |
| 最高槓桿 | 1:30 · Pro 1:500 | 1:30 · Pro 1:500 |
| 開戶 | 全程數碼化辦理,一般於同一工作天獲批 | 數碼申請,一般於一個工作天內獲批 |
| 帳戶類型 | StandardThinkZeroIslamic (swap-free)Demo | Raw Spread (MT4/MT5)cTrader RawStandardRaw ProRaw Pro+Swap-free |
| 付款方式 | 銀行轉帳SEPA信用卡扣賬卡PayPalSkrillNetellerApple PayGoogle Pay加密貨幣 | 銀行轉帳SEPA信用卡扣賬卡PayPalSkrillNetellerApple PayGoogle Pay加密貨幣 |
| 帳戶貨幣 | USDEURGBPAUDCHFSGDNZD | EURUSDGBP |
| 存款所需時間 | 信用卡及電子錢包即時到賬,銀行轉賬需 1 至 3 個工作天 | 卡及電子錢包即時至12小時,銀行轉帳1至3個工作天 |
| 提款所需時間 | 經紀商於 24 小時內處理,其後需 1 至 7 個工作天到賬 | 電子錢包及加密貨幣即日至1個工作天,銀行電匯2至5個工作天 |
| 免費提款 | 不適用 | 不適用 |
| 語言 | 英文德文西班牙文法文意大利文葡萄牙文中文阿拉伯文日文泰文 | 英文德文西班牙文法文意大利文葡萄牙文中文越南文泰文阿拉伯文 |
| 渠道 | 電話電郵即時聊天 | 電話電郵即時聊天 |
| 服務時間 | FCA 及 ASIC 實體客戶提供 24/5 支援 | 24/7 |
優缺點並列比較
編輯團隊根據已記錄的數據作出的評估。
ThinkMarkets
原始點差定價、六張牌照，加上出色的手機應用程式——卻被其提款往績拖累。
優點
- ThinkZero 的 EUR/USD 全包成本約為 0.8 點——原始點差 0.0 點起，另加外匯及貴金屬每手每邊 USD 3.50 的佣金
- 三張頂級牌照——FCA 629628、ASIC AFSL 424700 及 JFSA 註冊編號 0250——另加 CySEC 215/13 及 FSCA FSP 49835
- 按 ThinkMarkets 自家合約表計算，產品約有 3,260 種，包括 2,796 隻股票 CFD 及 324 隻 ETF CFD，對一家純 CFD 經紀商而言，這種廣度並不常見
- ThinkTrader 手機版是一個功能齊全的交易客戶端，具備正規圖表、繪圖工具及伺服器端提示，一直被評為同類別中最佳的手機應用程式之一
- Standard 帳戶不設最低存款額，而按公佈的入金及提款方式，亦不收取任何經紀商費用
- 提供七種基礎貨幣，包括 CHF、AUD、SGD 及 NZD，令歐元及美元以外的客戶毋須經歷多一層兌換
- 跟單交易可透過自家的 ThinkCopy 及 ZuluTrade 網絡進行，同一帳戶亦支援 MT4、MT5 及 TradingView
缺點
- ThinkMarkets 英國零售帳戶中，有 75% 在交易 CFD 時蝕錢，而集團旗下各實體所披露的比例，介乎大約 68% 至 89% 之間
- 提款是公開評論中反覆出現的投訴：已通過驗證的帳戶仍被反覆要求提交文件、延誤長達數星期，以及被標示為成功但仍有爭議的付款。USD 100 的最低提款額，更加添了一重阻力
- 英國實體會收取休眠帳戶費：自沒有交易的第 181 日起，每月收取 GBP 10，只要結餘維持正數便會持續收取。CySEC、ASIC 及離岸實體則未有公佈我們能夠核實的相若數字
- 沒有公佈貨幣兌換匯率，因此在交易之前，無法就以 EUR 或 GBP 帳戶交易美股 CFD 的真實成本作出估算
- 原本會令集團於多倫多上市的 FG Acquisition Corp SPAC 合併從未完成，因此並無公開帳目，亦無上市公司應有的披露
- 不設上市期權、不設交易所買賣期貨、不設債券、不設基金，亦沒有股票擁有權——整個產品組合均為差價合約
最適合
活躍外匯交易者以手機為先的交易者原始點差短炒股票 CFD 產品廣度跟單交易
IC Markets
取得原始機構外匯報價最便宜的途徑之一——前提是您先弄清楚，簽約的到底是哪個實體。
優點
- Raw Spread 帳戶的 EUR/USD 全包成本大約為 0.6 至 0.8 點——原始點差 0.0 至 0.1 點，另加每手每邊 USD 3.50
- 結餘達 USD 5,000 可享 Raw Pro，每手 USD 1.50；達 USD 100,000 可享 Raw Pro+，每手 USD 1.00——這是實質的交易量階梯，而非純粹的行銷級別
- 在約十九種入金方式中，IC Markets 不會自行收取提款費；Raw Trading Ltd（ic.com）不設不活躍帳戶費，Standard、Raw Spread 及 cTrader Raw 帳戶亦無最低存款要求；歐盟客戶須至少存入 EUR 200，並可能在六個月沒有交易後被收取不活躍帳戶費
- 一個帳戶可使用四個交易前端：MT4、MT5、cTrader 及 TradingView，並提供紐約及倫敦伺服器代管，達合資格交易量者更可使用 FIX API
- 真正全天候（24/7）多語言支援——即時聊天的回覆時間一直以分鐘計，而非以小時計
- 超過 2,250 種產品，包括 2,100 隻股票 CFD、94 隻加密貨幣 CFD、25 隻指數、9 隻債券 CFD 及 5 隻期貨 CFD
- 歐盟實體提供 EUR、USD 或 GBP 帳戶，以這些貨幣存款及提款毋須兌換；Raw Trading Ltd（ic.com）提供十種基礎貨幣，包括 CHF
缺點
- 大部分非歐盟、非澳洲的客戶，簽約對象均為 Raw Trading Ltd，受塞舌爾 SD018 牌照規管——這是一個背後沒有投資者賠償計劃的離岸監管機構
- 透過該實體宣傳的最高 1:5000 槓桿是真正的風險，而非賣點；在此比率下，一個全額倉位只要出現 2 點的不利波動，便足以蝕清整個帳戶
- 國際銀行電匯仍可能出現短款：IC Markets 本身不會扣除任何款項，但中轉銀行及收款銀行會各自抽取費用，這是本文任何收費表都無法預測的
- 沒有自家交易平台或旗艦手機應用程式——您所獲得的體驗完全取決於 MetaTrader 及 cTrader 本身，而 ForexBrokers.com 正正因此而給予 IC Markets 較低評分
- 研究內容單薄：只有每日評論及一個播客節目，而非由分析師團隊主理的研究部門，教育資源亦沒有結構化的進階編排
- 沒有 ETF、沒有期權、沒有基金，亦沒有股票擁有權——股票市場的參與只能透過 CFD 進行，因此沒有投票權，持倉亦無法轉讓
最適合
演算法交易者及 EA 交易者短炒及高頻外匯交易cTrader 用戶高交易量的交易者跟單交易
在其中一間開立帳戶
模擬帳戶完全免費，十分鐘內即可解答平台方面的疑問。
風險警告：差價合約及其他槓桿產品屬複雜工具，由於槓桿作用，具有迅速虧損的高風險。請考慮您是否了解這些產品的運作方式，以及能否承擔虧損資金的高風險。
廣告披露：如合作關係生效，我們可能會透過經紀商連結賺取佣金。提供者的條款適用。佣金不會影響我們的評級；付費刊登會另行標示為贊助內容。
