مواجهة مباشرة
Freedom24 مقابل Charles Schwab — أي وسيط أفضل؟
Freedom24 أم Charles Schwab؟ الرسوم والتنظيم والمنصة وتشكيلة المنتجات في مقارنة جنبًا إلى جنب — مع خلاصة مستمدة من البيانات.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) والمنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة وتنطوي على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. يمكن أن تنخفض قيمة الاستثمارات. الأداء السابق ليس مؤشرًا على النتائج المستقبلية.
Freedom24
وصول إلى الأسواق بشكل مؤسسي — 15 بورصة، وخيارات أمريكية، و145,000 سند — يُباع بتسعير لكل سهم بموجب رخصة قبرصية.
- الأسهم (لكل أمر)
- 2 € + 0.02 €/سهم
- الحد الأدنى للإيداع
- لا يوجد
- تحويل العملات
- 0 %
تحذير من المخاطر: ينطوي الاستثمار في الأوراق المالية على مخاطر. قد تخسر جزءًا من رأس المال الذي تستثمره أو كله.
Charles Schwab
عملاق الخدمات الكاملة الأمريكي الذي يملك أيضًا thinkorswim، وهي منصة تداول بمستوى احترافي.
- الأسهم (لكل أمر)
- مجاني
- الحد الأدنى للإيداع
- لا يوجد
- تحويل العملات
- 1 %
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
الخلاصة بالأرقام
أربعة محاور للقرار، مُستمَدّ كل منها من البيانات المسجَّلة.
في التقييم الإجمالي يتفوق Charles Schwab، بـ4.6 مقابل 3.9 من أصل 5. Charles Schwab هو الأرخص بين الاثنين: يكلّف أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR على الأسهم لديه 0.00 € مقابل 3.00 € لدى الآخر. يحقق Charles Schwab 93 مقابل 57 من أصل 100 في مؤشر المجموعة. تعتمد حماية حسابكم على كيانه القانوني. يغطي Charles Schwab نطاقًا أوسع بتوفير 9 من أصل 14 فئة أصول مقابل 5 لدى الآخر. في المنصة والتطبيق يتقدم Charles Schwab، بـ4.6 مقابل 3.9 من أصل 5. يعتمد اختيار الوسيط المناسب على أي من هذه المحاور يهمّ أكثر بالنسبة إلى نمط تداولكم.
- Freedom24
- 3.9
- Charles Schwab
- 4.6 — الأفضل
- Freedom24
- 3.00 €
- Charles Schwab
- 0.00 € — الأفضل
- Freedom24
- 57 من 100
- Charles Schwab
- 93 من 100
- Freedom24
- 5/14
- Charles Schwab
- 9/14 — الأفضل
- Freedom24
- 3.9
- Charles Schwab
- 4.6 — الأفضل
قارن بين الوسطاء جنبًا إلى جنب
حتى أربعة وسطاء في آن واحد — كل صف نقطة قرار.
البيانات بتاريخ: 30 أغسطس 2026
| المعيار | Freedom24 3.9 تحذير من المخاطر: ينطوي الاستثمار في الأوراق المالية على مخاطر. قد تخسر جزءًا من رأس المال الذي تستثمره أو كله. | زيارة الوسيط تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. |
|---|---|---|
| الدرجة الإجمالية | 3.9 | 4.6 — الأفضل |
| مؤشر المجموعة | 57 من 100 | 93 من 100 |
| الأنسب لـ | متداولو الخيارات الأمريكيةمستثمرو السندات الفرديةمنتقو الأسهم متعددو الأسواقمحافظ الشراء والاحتفاظالباحثون عن فائدة على النقد | المستثمرون الأمريكيون طويلو الأجلمتداولو الخيارات والعقود الآجلةحسابات التقاعدالمستثمرون الذين يريدون فروعًاتجميع كل شيء في حساب واحد |
| التنظيم | CySEC | SECFINRAFDIC |
| تراخيص من الفئة الأولى | 0 | 3 — الأفضل |
| حماية المستثمرين | 20,000 € | 500,000 US$ — الأفضل |
| مجموعة مدرجة في البورصة | نعم | نعم |
| ترخيص مصرفي | لا | نعم |
| حسابات عملاء منفصلة | نعم | نعم |
| الحماية من الرصيد السالب | نعم | لا |
| بيانات مالية مدقَّقة | نعم | نعم |
| إجراءات رقابية مُعلَنة | 1 | 1 |
| التأسيس | 2013 | 1971 |
| المقر الرئيسي | Limassol, CY | Westlake, US |
| الرسوم | 4.2 | 4.6 — الأفضل |
| الأمان والتنظيم | 3.6 | 4.9 — الأفضل |
| منصة التداول | 3.9 | 4.8 — الأفضل |
| مجموعة المنتجات | 4.5 — الأفضل | 4.2 |
| تطبيق الهاتف المحمول | 3.9 | 4.4 — الأفضل |
| الأبحاث | 3.8 | 4.7 — الأفضل |
| دعم العملاء | 3.8 | 4.8 — الأفضل |
| الإيداع والسحب | 3.2 | 4.2 — الأفضل |
| فتح الحساب | 4.4 — الأفضل | 4.3 |
| التعليم | 3.2 | 4.6 — الأفضل |
| أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR | 3.00 € | 0.00 € — الأفضل |
| الحد الأدنى للإيداع | لا يوجد | لا يوجد |
| الأسهم (لكل أمر) | 2 € + 0.02 €/سهم | مجاني |
| الأسهم الأمريكية | 2 US$ + 0.02 US$/سهم | مجاني |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | 2 € + 0.02 €/سهم | مجاني |
| الخيارات | 0.65 US$ | 0.65 US$ |
| العقود الآجلة | 1.50 € — الأفضل | 2.25 US$ |
| العملات المشفرة | غير مُقدَّم | غير مُقدَّم |
| السندات (أمر) | غير متاح | 1 US$ |
| الصناديق (أمر) | غير متاح | 49.95 US$ |
| فارق سعر EUR/USD | غير متاح | غير متاح |
| سبريد عقود الفروقات على المؤشرات | غير متاح | غير متاح |
| تحويل العملات | 0 % — الأفضل | 1 % |
| رسوم عدم النشاط | لا يوجد | لا يوجد |
| رسوم الحفظ | لا يوجد | لا يوجد |
| رسوم السحب | 7 € — الأفضل | 15 US$ |
| رسوم الإيداع | التحويلات المصرفية وSEPA الواردة مجانية. يحمل جدول الرسوم إضافة إلى ذلك بنداً منفصلاً، "رسم معالجة الدفع للتحويلات الواردة"، الذي يُحدَّد معدله حسب مسار الدفع والولاية القضائية والعملة على المنصة — لذا لا يُضمَن أن تكون إيداعات البطاقة مجانية. | مجاني |
| تمويل التبييت | غير متاح | غير متاح |
| رسوم أخرى |
|
|
| فئات الأصول (من أصل 14) | 5 | 9 — الأفضل |
| البورصات | 15 — الأفضل | 12 |
| الأسهم | نعم | نعم |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | نعم | نعم |
| الخيارات | نعم | نعم |
| العقود الآجلة | نعم | نعم |
| الفوركس | لا | نعم |
| عقود الفروقات (CFDs) | لا | لا |
| العملات المشفرة | لا | لا |
| السندات | نعم | نعم |
| الصناديق | لا | نعم |
| السلع | لا | نعم |
| المؤشرات | لا | نعم |
| الوارانت (Warrants) | لا | لا |
| المراهنة على فروق الأسعار (Spread betting) | لا | لا |
| التداول الاجتماعي | لا | لا |
| المنصات | Freedom24 web terminal (Tradernet)Freedom24 desktop (Windows / macOS)Freedom24 mobile app (iOS / Android / Huawei) | Schwab.com web platformthinkorswim Desktopthinkorswim WebSchwab Mobilethinkorswim MobileSchwab Trader API |
| حساب تجريبي | نعم | نعم |
| الأسهم الجزئية | لا | نعم |
| الحد الأقصى للرافعة المالية | تقرض Freedom24 مقابل ضمان المحفظة بدلاً من تقديم رافعة عقود الفروقات (CFD). | 1:2 |
| فتح الحساب | أقل من 15 دقيقة عبر الإنترنت؛ يكتمل التحقق عادةً في اليوم نفسه | أقل من 10 دقائق عبر الإنترنت لمقيمي الولايات المتحدة؛ 1–2 أسبوع لحساب Schwab One International |
| أنواع الحسابات | SmartAll-Inclusive | Schwab One brokerageSchwab Global AccountTraditional / Roth / Rollover IRASchwab One International |
| طرق الدفع | تحويل مصرفيSEPAبطاقة ائتمانبطاقة خصم مباشرالعملات المشفرة | تحويل مصرفيشيك |
| عملات الحساب | EURUSD | USD |
| مدة الإيداع | فوري بالبطاقة؛ 1-3 أيام عمل عبر SEPA أو التحويل المصرفي | فوري حتى 3 أيام عمل (ACH، التحويل البرقي، الشيك) |
| مدة السحب | 1-3 أيام عمل عبر التحويل المصرفي | 1–3 أيام عمل عبر ACH؛ في اليوم نفسه عبر التحويل البرقي |
| عمليات سحب مجانية | غير متاح | غير متاح |
| اللغات | الإنجليزيةالألمانيةالفرنسيةالإسبانيةالإيطاليةالهولنديةالبولنديةاليونانيةالتشيكيةالرومانية+5 | الإنجليزيةالإسبانيةالصينية |
| القنوات | الهاتفالبريد الإلكترونيالدردشة المباشرة | الهاتفالبريد الإلكترونيالدردشة المباشرةالفرع |
| أوقات التوفر | من الاثنين إلى الجمعة، 09:00-21:00 بتوقيت وسط أوروبا (CET) | 24/7 |
نقاط القوة والضعف جنبًا إلى جنب
تقييم تحريري يستند إلى البيانات المسجَّلة.
Freedom24
وصول إلى الأسواق بشكل مؤسسي — 15 بورصة، وخيارات أمريكية، و145,000 سند — يُباع بتسعير لكل سهم بموجب رخصة قبرصية.
الإيجابيات
- تعرفة Smart بقيمة EUR 2 لكل أمر بالإضافة إلى EUR 0.02 لكل سهم تبلغ نحو 0.06% على أمر بقيمة EUR 5,000 يضم 50 سهمًا
- خيارات أمريكية بسعر USD 0.65 لكل عقد تتفوق على معظم الوسطاء الأوروبيين في الانخفاض وتضاهي أسعار وسطاء الخصم الأمريكيين
- نحو مليون أداة قابلة للتداول عبر 15 منصة، بما في ذلك 145,000 سند وإدراجات هونغ كونغ
- لا رسوم حفظ، ولا رسوم صيانة حساب، ولا رسوم خمول على أي من تعرفتي التجزئة
- يحقق حساب D فائدة يومية على النقد الخامل، مرتبطة بمؤشر EURIBOR باليورو ومؤشر SOFR بالدولار
- تودع الشركة الأم المُدرجة في Nasdaq (برمز FRHC) حسابات مدقَّقة لدى SEC — إفصاح أكبر مما يقدّمه معظم وسطاء الاتحاد الأوروبي الخاصين
- محطة تجريبية مجانية قبل التمويل، ولا حد أدنى للإيداع، وفتح الحساب في أقل من 15 دقيقة
السلبيات
- EUR 7 لكل سحب مصرفي بالإضافة إلى 0.65% (بحد أدنى EUR/USD 2) على سحوبات البطاقة — أي 1.4% من دفعة قدرها EUR 500
- لا أسهم كسرية، ما يستبعد المساهمات الشهرية الصغيرة في الأسهم مرتفعة السعر
- يُفرَض على الخروج رسم EUR/USD 100 لكل تحويل أوراق مالية صادر، و5% من القيمة المحوَّلة (بحد أدنى EUR/USD 100) عندما تكون الحيازات قد وصلت عبر MT599 خلال الأشهر الستة السابقة — وهو أكثر البنود تكلفة على الإطلاق في الجدول
- التنظيم الموجَّه للعملاء هو CySEC (المستوى 2) مع تعويض مستثمرين قدره EUR 20,000، وليس رخصة من الفئة العليا
- سوّت قضية مكافحة غسل أموال (AML) مع CySEC مقابل EUR 50,000 في يوليو 2023، وتحمل الشركة الأم تصنيفًا ائتمانيًا مضارِبًا (speculative-grade) من S&P
- يصبح التسعير لكل سهم مكلفًا على أعداد الأسهم الكبيرة: أمر بـ 1,000 سهم يكلّف EUR 22 على خطة Smart
الأنسب لـ
Charles Schwab
عملاق الخدمات الكاملة الأمريكي الذي يملك أيضًا thinkorswim، وهي منصة تداول بمستوى احترافي.
الإيجابيات
- عمولة USD 0 على كل أمر عبر الإنترنت لسهم أمريكي مُدرَج أو صندوق ETF، دون حد أقصى لعدد الأسهم ودون قيود متعلقة بالصناديق المملوكة للشركة
- إصدارات thinkorswim لسطح المكتب والويب والجوال متضمَّنة مجانًا — سلاسل خيارات كاملة، وthinkScript، واختبار استراتيجيات رجعي، ومحاكاة paperMoney
- الخيارات بسعر USD 0.65 لكل عقد، مع إعفاء من الرسم على أوامر الشراء للإغلاق (buy-to-close) عند USD 0.05 أو أقل
- نحو 7,700 صندوق استثمار مشترك دون رسم معاملة ضمن Mutual Fund OneSource، إضافة إلى سندات خزانة أمريكية جديدة الإصدار بسعر USD 0 في المزاد
- دعم هاتفي ودردشة على مدار الساعة (24/7)، مدعوم بما يقارب 400 فرع فعلي — مزيج غير معتاد لدى وسيط منخفض التكلفة (discount broker)
- خاضعة لتنظيم SEC/FINRA مع تغطية SIPC وبنك تابع مؤمَّن عليه من FDIC؛ والشركة الأم SCHW مُدرَجة في NYSE وتفصح عن تقاريرها علنًا
- يمنح Schwab Global Account وصولًا عبر الإنترنت إلى 12 سوقًا أجنبية بالعملة المحلية من بيانات الدخول نفسها
السلبيات
- لا يوجد تداول للعملات الرقمية الفورية (spot) — فقط صناديق ETF وعقود آجلة وأسهم شركات مرتبطة بالعملات الرقمية، وهو ما يضع Schwab خلف Fidelity وخلف Robinhood بفارق كبير
- التحويل الافتراضي للنقد غير المستثمَر (cash sweep) يدفع ما يقارب لا شيء (0.01% في وقت كتابة هذا التقرير)؛ وعليك نقل النقد الخامل يدويًا إلى صندوق سوق نقد
- الصناديق المشتركة ذات رسم المعاملة تكلّف حتى USD 49.95 لكل عملية شراء، بسقف USD 74.95 لبعض عائلات الصناديق
- أسعار فائدة الهامش قريبة من أعلى مستوى في السوق الأمريكية — نحو 11.8% لما دون USD 25,000، مقابل معدلات في منتصف نطاق الأرقام الأحادية لدى Robinhood
- الاستثمار الكسري عبر Stock Slices يقتصر على مكوّنات S&P 500، لذا فهو لن يغطي قائمة مراقبة للشركات الصغيرة أو ADR
- تداول الأسهم الأجنبية عبر وسيط يكلّف الأعلى بين USD 100 أو 0.75% من رأس المال، وهو ما يجعل الأوامر الدولية العرضية مكلفة
- يضيف تحويل العملات رسمًا نسبيًا فوق العمولة: 1% من رأس المال لكل عملية تحويل دون USD 100,000 في Schwab Global Account، ويتناقص تدريجيًا إلى 0.2% ابتداءً من USD 1,000,000 — أي USD 100 على تحويل بقيمة USD 10,000. وباستثناء الأوامر الصغيرة، يكون رسم التحويل أكبر من العمولة على الإنترنت. وخارج Global Account، يسمح دليل الأسعار لدى Schwab بهامش إضافي يصل إلى 300 نقطة أساس (3%) على تحويلات USD/العملات الأجنبية
الأنسب لـ
افتحوا حسابًا لدى أيٍّ منهما
الحساب التجريبي لا يكلّف شيئًا ويجيب عن سؤال المنصة خلال عشر دقائق.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
تحذير من المخاطر: ينطوي الاستثمار في الأوراق المالية على مخاطر. قد تخسر جزءًا من رأس المال الذي تستثمره أو كله.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
مزيد من المقارنات
بدائل غالبًا ما تُقارَن إلى جانب هذين الوسيطين.
