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Directa SIM vs Tiger Brokers — welcher Broker ist besser?
Directa SIM oder Tiger Brokers? Gebühren, Regulierung, Plattform und Produktangebot im direkten Vergleich — mit klarem Fazit aus den Daten.
Risikohinweis: CFDs und gehebelte Produkte sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, schnell Geld zu verlieren. Kapitalanlagen können an Wert verlieren. Vergangene Wertentwicklung ist kein Indikator für zukünftige Ergebnisse.
Directa SIM
Online-SIM seit 1995 für Anleger in Italien: drei Kommissionsprofile, keine Depotgebühr, ein kostenloser ETF-Sparplan und Steuerabwicklung im regime amministrato.
- Aktien (Order)
- 5 €
- Mindesteinzahlung
- 0 €
- Order 5.000 €
- 5 €
Risikohinweis: CFDs und andere gehebelte Produkte sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Überlegen Sie, ob Sie verstehen, wie diese Produkte funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
Tiger Brokers
Ein an der Nasdaq notierter App-Broker für viele Märkte mit Lizenzen in Singapur, Hongkong und Australien, breiter Produktpalette und einer Aufsichtsgeschichte in Festlandchina, die in die Entscheidung gehört.
- Aktien (Order)
- 0,06 %
- Mindesteinzahlung
- 0 €
- Order 5.000 €
- 3 €
Risikohinweis: CFDs und andere gehebelte Produkte sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Überlegen Sie, ob Sie verstehen, wie diese Produkte funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
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Das Fazit in Zahlen
Vier Entscheidungsachsen, jeweils aus den erfassten Daten abgeleitet.
In der Gesamtwertung setzt sich Tiger Brokers mit 4,1 zu 4,0 von 5 durch. Bei den Kosten liegt Tiger Brokers vorn: eine Referenzorder über 5.000 € kostet dort 3,00 € statt 5,00 €. Im Konzernindex erreicht Tiger Brokers 78 gegenüber 49 von 100 Punkten. Der Schutz Ihres Kontos hängt von der Rechtseinheit ab. Directa SIM deckt mit 12 von 14 Anlageklassen mehr Märkte ab (10 beim Wettbewerber). Bei Plattform und App liegt Tiger Brokers vorn (4,4 zu 3,9 von 5). Welcher Anbieter der richtige ist, hängt davon ab, welche dieser Achsen für Ihr Handelsprofil zählt.
- Directa SIM
- 4,0
- Tiger Brokers
- 4,1 — Besser
- Directa SIM
- 5,00 €
- Tiger Brokers
- 3,00 € — Besser
- Directa SIM
- 49 von 100
- Tiger Brokers
- 78 von 100
- Directa SIM
- 12/14 — Besser
- Tiger Brokers
- 10/14
- Directa SIM
- 3,9
- Tiger Brokers
- 4,4 — Besser
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Bis zu vier Broker nebeneinander — jede Zeile eine Entscheidungsgrundlage.
Datenstand: 02. Nov. 2026
| Kriterium | Directa SIM 4,0 Risikohinweis: CFDs und andere gehebelte Produkte sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Überlegen Sie, ob Sie verstehen, wie diese Produkte funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren. | Zum Broker Risikohinweis: CFDs und andere gehebelte Produkte sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Überlegen Sie, ob Sie verstehen, wie diese Produkte funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren. |
|---|---|---|
| Gesamtwertung | 4,0 | 4,1 — Besser |
| Konzernindex | 49 von 100 | 78 von 100 |
| Ideal für | Anleger mit Wohnsitz in ItalienAktive Trader an der Borsa ItalianaETF-Sparer mit kostenlosem PACAnleger, die das regime amministrato wollenFutures- und Optionshändler an IDEM und Eurex | Anleger in Singapur mit CDP, CPF oder SRSAktien- und Optionshändler mit mehreren Märkten im Asien-Pazifik-RaumIn Hongkong Ansässige, die Aktien und Krypto in einer App wollenFutures-Trader an der CME, HKEX und SGX |
| Regulierung | CONSOBBanca d'Italia | MASSFCASIC |
| Top-Lizenzen (Tier 1) | 0 | 3 — Besser |
| Einlagensicherung | 20.000 € | 500.000 $ — Besser |
| Konzern börsennotiert | Ja | Ja |
| Banklizenz | Nein | Nein |
| Getrennte Kundenkonten | Ja | Ja |
| Nachschusspflicht ausgeschlossen | Nein | Nein |
| Geprüfter Jahresabschluss | Ja | Ja |
| Bekannte Aufsichtsverfahren | 4 | 2 |
| Gegründet | 1995 | 2014 |
| Hauptsitz | Turin, IT | Singapore, SG |
| Gebühren | 4,2 — Besser | 4,0 |
| Sicherheit & Regulierung | 3,6 | 3,9 — Besser |
| Handelsplattform | 4,2 | 4,3 — Besser |
| Produktangebot | 4,3 | 4,3 |
| Mobile App | 3,5 | 4,4 — Besser |
| Research & Analysen | 3,6 | 4,0 — Besser |
| Kundenservice | 4,0 — Besser | 3,6 |
| Ein- & Auszahlung | 4,0 | 4,0 |
| Kontoeröffnung | 4,2 | 4,3 — Besser |
| Weiterbildung | 3,7 — Besser | 3,6 |
| Referenzorder 5.000 € | 5,00 € | 3,00 € — Besser |
| Mindesteinzahlung | 0 € | 0 € |
| Aktien (Order) | 5 € | 0,06 % — Besser |
| US-Aktien | 9 $ | 0,01 $/Aktie — Besser |
| ETFs | 5 € | 0,06 % — Besser |
| Optionen | 2,50 € | 0,65 $ — Besser |
| Futures | gestaffelt | 2,99 $ |
| Krypto | 0,2 % | 0,05 % — Besser |
| Anleihen (Order) | 5 € — Besser | 0,12 % |
| Fonds (Order) | 0,19 % | 0 € |
| EUR/USD Spread | k. A. | k. A. |
| Index-CFD Spread | k. A. | k. A. |
| Währungsumrechnung | k. A. | k. A. |
| Inaktivitätsgebühr | Keine | k. A. |
| Depotgebühr | Keine | Keine |
| Auszahlungsgebühr | kostenlos | kostenlos |
| Einzahlungsgebühr | kostenlos | kostenlos |
| Overnight-Finanzierung | k. A. | k. A. |
| Weitere Gebühren |
|
|
| Anlageklassen (von 14) | 12 — Besser | 10 |
| Börsenplätze | k. A. | k. A. |
| Aktien | Ja | Ja |
| ETFs | Ja | Ja |
| Optionen | Ja | Ja |
| Futures | Ja | Ja |
| Forex | Ja | Nein |
| CFDs | Ja | Nein |
| Krypto | Ja | Ja |
| Anleihen | Ja | Ja |
| Fonds | Ja | Ja |
| Rohstoffe | Ja | Ja |
| Indizes | Ja | Ja |
| Zertifikate | Ja | Ja |
| Spread Betting | Nein | Nein |
| Social Trading | Nein | Nein |
| Krypto-Zugang | nur Krypto-Derivate (keine eigenen Coins) | Broker, echte Coins; Coins aufs eigene Wallet: nur für bestimmte Coins |
| Plattformen | dLiteDarwin 2LiberaDirecta AppDirecta APITraderlink Visual Trader | Tiger Trade appTiger Trade desktopTiger Open Platform (API) |
| Demokonto | Ja | Ja |
| Bruchstücke | Nein | Ja |
| Maximaler Hebel | Margin trading on shares: dynamic margin of up to five times the available cash on selected stocks, with margins of 50% to 20% depending on volatility (10%… | 1:4 |
| Kontoeröffnung | Online in a few minutes with Italian digital identity: SPID, the electronic identity card (CIE) or SelfID with a codice fiscale, signed by OTP; the contract is normally active within minutes | Fully online in the Tiger Trade app or on the website; Singpass in Singapore (accounts opened within 1–3 business days); in Hong Kong the initial deposit must come from a Hong Kong licensed bank account for verification |
| Kontomodelle | Conto Directa (direct account)Indirect account via a partner bankInvesti Italia PIRCorporate account | Cash account (Singapore)Margin account (Singapore)Cash Boost Account (Singapore)Demo accountVirtual asset account (Hong Kong) |
| Zahlungsmethoden | BanküberweisungSEPASEPA Instant | BanküberweisungWise |
| Kontowährungen | EUR | SGDUSDHKDAUDEUR |
| Einzahlungsdauer | SEPA transfers are normally credited by the next business day; urgent transfers the same day if they arrive by 17:15; instant transfers from a registered IBAN within 60 minutes (the first transfer from a new IBAN within 2 to 3 business hours) | Singapore: SGD by DDA from DBS/POSB in about 5 minutes; SGD by FAST from 15 minutes during business hours; other currencies 1–2 business days; from banks outside Singapore 1–3 business days |
| Auszahlungsdauer | Free SEPA transfer to one of up to three registered IBANs in your own name, confirmed by OTP; Directa states no processing time on the pages we read | Singapore: review of 1–2 business days, then 1–3 business days by FAST, MEPS, FPS or telegraphic transfer |
| Freie Auszahlungen | k. A. | k. A. |
| Sprachen | ItalienischEnglisch | EnglischChinesisch |
| Kanäle | TelefonLive-ChatE-Mail | TelefonE-MailLive-ChatWhatsApp |
| Erreichbarkeit | Phone Monday to Friday 08:00–20:30, live chat Monday to Friday 08:00–22:00 (Italian time); e-mail at directa@directa.it | Singapore: phone weekdays 08:30–18:30 SGT, online chat and WhatsApp weekdays 08:30 to 05:00 the next day. Hong Kong: phone weekdays 09:30–18:30 HKT, online chat weekdays 09:30 to 05:00 the next day |
Stärken und Schwächen im Direktvergleich
Redaktionelle Einschätzung auf Basis der erfassten Daten.
Directa SIM
Online-SIM seit 1995 für Anleger in Italien: drei Kommissionsprofile, keine Depotgebühr, ein kostenloser ETF-Sparplan und Steuerabwicklung im regime amministrato.
Vorteile
- Keine Depot-, Plattform- oder Marktzugangsgebühr auf dem Standardkonto, kostenlose Überweisungen, und die Stempelsteuer auf Guthaben trägt Directa selbst
- Italienische Aktien und ETFs ab EUR 5 pro Order (Semplice), für aktive Trader bis hinunter zu EUR 1,50 pro Order (Dinamico) oder 1,9 Promille mit mindestens EUR 1,50 (Variabile)
- Sparplan PAC in ETF bei jeder Order kostenlos, mit über 900 ETFs und ETCs und bis zu vier Terminen pro Monat
- Echtzeitkurse für Privatkunden kostenlos an Borsa Italiana, NYSE, Nasdaq und AMEX
- Steuerabzugsstelle im regime amministrato: Die Ersatzsteuer von 26 % wird für Sie berechnet und abgeführt, Verluste werden 4 Jahre vorgetragen
- Breite Palette: Aktien aus Italien, den USA, Deutschland, der Schweiz und über Cboe Europe, ETFs an Euronext Milan, Paris und Amsterdam, Anleihen, Zertifikate, Optionen, Futures an IDEM, Eurex und CME sowie CFDs über LMAX
- Vier hauseigene Plattformen (dLite, Libera, Darwin, Classic) plus App, alle kostenlos, und ein kostenloses Demokonto für 15 Tage mit EUR 100.000 Spielgeld
- An der Euronext Growth Milan notiert, Abschlüsse von KPMG revidiert, mit Halbjahresberichten samt Kundenzahlen: 166.261 aktive Konten per 30.06.2026
Nachteile
- Directa ist eine SIM, keine Bank: Direkt gehaltenes Guthaben ist über den Fondo Nazionale di Garanzia nur bis EUR 20.000 gedeckt (eine Einlagensicherung von EUR 100.000 gilt nur für indirekte Konten über Partnerbanken)
- Mehrere Sanktionsverfahren von CONSOB und Banca d'Italia seit 2024 sowie ein laufender Strafprozess in Turin, der die Gesellschaft nach d.lgs. 231/2001 und einige Organmitglieder betrifft
- Auslandsmärkte zu üblichen Preisen: USD 9 pro US-Order, 0,025 % mit mindestens EUR 9,50 an Xetra, 0,03 % mit mindestens CHF 20 an der SIX
- Keine Zinsen auf Guthaben im Konto
- Teilaktien nicht belegt (wir haben keinen Hinweis gefunden), und Einzahlungen nur per Banküberweisung von eigenen Konten im SEPA-Raum
- Auf Einwohner Italiens ausgerichtet: Das Onboarding setzt SPID, CIE oder SelfID mit codice fiscale voraus, Website und Steuerservice sind italienisch
Ideal für
Tiger Brokers
Ein an der Nasdaq notierter App-Broker für viele Märkte mit Lizenzen in Singapur, Hongkong und Australien, breiter Produktpalette und einer Aufsichtsgeschichte in Festlandchina, die in die Entscheidung gehört.
Vorteile
- Bei Tiger Brokers Singapore handeln Sie mit einem Tiger-Trade-Konto Aktien aus den USA, Hongkong, Singapur, China (A-Aktien über Stock Connect) und Australien, dazu US- und HK-Optionen, Futures, US-Staatsanleihen und über 1.500 Fonds
- Günstige SGX-Preise bei Tiger Brokers Singapore: 0,03 % Kommission plus 0,03 % Plattformgebühr (Minimum SGD 0,99 und SGD 1), und die vierteljährliche SGX-Verwahrgebühr von SGD 2 ist bis auf Weiteres erlassen
- Lizenzierte Konzerngesellschaften in Singapur (MAS), Hongkong (SFC, CE BMU940) und Australien (ASIC, AFSL 300767) unter einer an der Nasdaq notierten Muttergesellschaft (TIGR)
- Funktionen speziell für Singapur: das Cash Boost Account mit CDP-, CPF- und SRS-Anbindung, Kontoeröffnung mit Singpass und keine Mindesteinzahlung
- Kostenlose US-Level-2-Daten (NYSE ArcaBook) und ein kostenloses Demokonto mit USD 1 Million Spielgeld
- Sparpläne (Auto-invest) ab USD 2 in US-Aktien und ETFs, HKD 500 in HK-Aktien und SGD 100 in SGX-Aktien, täglich bis monatlich (SGX-Pläne am 1. und 15. des Monats)
- Kunden in Hongkong können als Privatanleger BTC, ETH, SOL, AVAX und LINK unter der SFC-Lizenz handeln, mit Ein- und Auszahlungen auf der Blockchain für BTC und ETH (USDT nur für professionelle Anleger)
Nachteile
- Das Pekinger Büro der chinesischen CSRC verhängte am 22. Mai 2026 Bussen und Einziehungen von rund RMB 411 Millionen (rund USD 59,7 Millionen) gegen Konzerngesellschaften, nach einer früheren, im Januar 2023 berichteten CSRC-Feststellung zu unlizenziertem grenzüberschreitendem Geschäft
- US-Aktien sind in Singapur nicht kommissionsfrei: USD 0,005 je Aktie Kommission plus USD 0,005 je Aktie Plattformgebühr (Minimum USD 0,99 und USD 1 je Order) plus USD 0,003 je Aktie Abwicklungsgebühr
- Die neuseeländische Gesellschaft ist als Anbieter von Kundengeld- und Vermögensdiensten registriert, erklärt aber, von keiner neuseeländischen Aufsicht lizenziert zu sein
- Preise, Produkte und Schutz unterscheiden sich je Gesellschaft, und manche beworbenen Preise (die HK-Kommissionen für ausgewählte Teilnehmer, der Coupon-Tarif für US-Optionen) sind befristete Aktionen oder müssen aktiviert werden
- Ein ausgehender Depotübertrag bei Tiger Brokers (HK) kostet USD 150 je US-Aktie und HKD 500 je HK-Aktie, und weder die Seiten für Singapur noch für Hongkong, die wir gelesen haben, nennen die Kosten des Währungstauschs
Ideal für
Beide Anbieter direkt eröffnen
Ein Demokonto kostet nichts und beantwortet die Plattformfrage in zehn Minuten.
Risikohinweis: CFDs und andere gehebelte Produkte sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Überlegen Sie, ob Sie verstehen, wie diese Produkte funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
Werbehinweis: Bei aktiven Partnerschaften können wir über Broker-Links eine Provision erhalten. Massgeblich sind die Konditionen des Anbieters. Provisionen beeinflussen unsere Bewertungen nicht; bezahlte Platzierungen werden gesondert als gesponsert gekennzeichnet.
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