Suora vertailu
Estably vs CapTrader — kumpi välittäjä on parempi?
Estably vai CapTrader? Kulut, sääntely, alusta ja tuotevalikoima vertailtuna rinnakkain — johtopäätös perustuu dataan.
Riskivaroitus: CFD:t ja vipuvaikutteiset tuotteet ovat monimutkaisia instrumentteja, ja niihin liittyy suuri riski menettää rahaa nopeasti. Sijoitusten arvo voi laskea. Aiempi kehitys ei ole osoitus tulevista tuloksista.
Estably
Liechtensteinilainen varainhoitaja, joka antaa myös avaimet Interactive Brokers -tiliin — kaksi hyvin erilaista tuotetta saman brändin alla.
- Osakkeet (toimeksiantoa kohden)
- 0,14 %
- Vähimmäistalletus
- 5 000 €
- Valuutanvaihto
- 0 %
Riskivaroitus: CFD:t ja muut vipuvaikutteiset tuotteet ovat monimutkaisia instrumentteja, ja niihin liittyy vipuvaikutuksen vuoksi suuri riski menettää rahaa nopeasti. Harkitse, ymmärrätkö, miten nämä tuotteet toimivat, ja onko sinulla varaa ottaa suuri riski menettää rahasi.
CapTrader
Interactive Brokersin markkinapääsy saksalaisen sääntelyn, saksalaisen asiakaspalvelun ja saksalaisen puhelinnumeron kääreessä.
- Osakkeet (toimeksiantoa kohden)
- 0,1 %
- Vähimmäistalletus
- 2 000 €
- Valuutanvaihto
- 0 %
Riskivaroitus: CFD:t ja muut vipuvaikutteiset tuotteet ovat monimutkaisia instrumentteja, ja niihin liittyy vipuvaikutuksen vuoksi suuri riski menettää rahaa nopeasti. Harkitse, ymmärrätkö, miten nämä tuotteet toimivat, ja onko sinulla varaa ottaa suuri riski menettää rahasi.
Mainontaa koskeva ilmoitus: jos kumppanuus on voimassa, voimme saada palkkion välittäjälinkkien kautta. Palveluntarjoajan ehtoja sovelletaan. Palkkiot eivät vaikuta arvioihimme; maksetut sijoittelut merkitään erikseen sponsoroiduiksi.
Lopputulos numeroina
Neljä ratkaisevaa osa-aluetta, kukin johdettu tallennetusta datasta.
Kokonaisuudessa CapTrader voittaa, 4,2 vastaan 3,9 viidestä. CapTrader on kahdesta edullisempi: 5 000 EUR:n vertailuosaketoimeksianto maksaa siellä 5,00 € ja kilpailijalla 7,00 €. CapTrader saa konserni-indeksissä 81 pistettä 100:sta, kilpailija 80. Tilin suoja riippuu sen oikeushenkilöstä. Molemmat kattavat 11 omaisuuslajia 14:stä. Alustassa ja sovelluksessa CapTrader on edellä, 4,3 vastaan 4,1 viidestä. Oikea valinta riippuu siitä, mikä näistä osa-alueista on tärkein oman kaupankäyntiprofiilin kannalta.
- Estably
- 3,9
- CapTrader
- 4,2 — Parempi
- Estably
- 7,00 €
- CapTrader
- 5,00 € — Parempi
- Estably
- 80 sadasta
- CapTrader
- 81 sadasta
- Estably
- 11/14
- CapTrader
- 11/14
- Estably
- 4,1
- CapTrader
- 4,3 — Parempi
Vertaa välittäjiä rinnakkain
Enintään neljä välittäjää kerralla — jokainen rivi on päätöskohta.
Tietojen ajankohta: 30.8.2026
| Kriteeri | Estably 3,9 Riskivaroitus: CFD:t ja muut vipuvaikutteiset tuotteet ovat monimutkaisia instrumentteja, ja niihin liittyy vipuvaikutuksen vuoksi suuri riski menettää rahaa nopeasti. Harkitse, ymmärrätkö, miten nämä tuotteet toimivat, ja onko sinulla varaa ottaa suuri riski menettää rahasi. | CapTrader 4,2 Riskivaroitus: CFD:t ja muut vipuvaikutteiset tuotteet ovat monimutkaisia instrumentteja, ja niihin liittyy vipuvaikutuksen vuoksi suuri riski menettää rahaa nopeasti. Harkitse, ymmärrätkö, miten nämä tuotteet toimivat, ja onko sinulla varaa ottaa suuri riski menettää rahasi. |
|---|---|---|
| Kokonaispisteet | 3,9 | 4,2 — Parempi |
| Konserni-indeksi | 80 sadasta | 81 sadasta |
| Sopii parhaiten | Sijoittajat, jotka haluavat liechtensteinilaisen tai sveitsiläisen säilytyksenSaksankieliset optiokauppiaatHoidetut salkut alkaen 20 000 EUR:staAsiakkaat, jotka haluavat nimetyn neuvojanYritystilit ja yritysten käteisvarat | Saksankieliset optio- ja futuurikauppiaatAktiiviset kauppiaat, jotka haluavat IBKR:n hinnoittelun saksalaisella tuellaMonivaluutta- ja globaalien osakkeiden sijoittajatYritystilit (Firmendepot) ja kaupankäynti-GmbH:tKauppiaat, jotka arvostavat oikeaa ihmistä puhelimessa |
| Sääntely | FMACBIBaFin | BaFinCBIFCA |
| Huipputason toimiluvat | 3 | 3 |
| Sijoittajansuoja | 100 000 € — Parempi | 85 000 £ |
| Pörssinoteerattu konserni | Ei | Ei |
| Pankkitoimilupa | Ei | Ei |
| Eriytetyt asiakastilit | Kyllä | Kyllä |
| Suoja negatiiviselta saldolta | Kyllä | Kyllä |
| Tilintarkastettu tilinpäätös | Kyllä | Ei |
| Julkistetut valvontatoimet | Ei mitään | Ei mitään |
| Perustettu | 2019 | 1997 |
| Pääkonttori | Vaduz, LI | Düsseldorf, DE |
| Kulut | 3,5 | 4,1 — Parempi |
| Turvallisuus & sääntely | 4,0 | 4,0 |
| Kaupankäyntialusta | 4,3 | 4,6 — Parempi |
| Tuotevalikoima | 4,5 | 4,7 — Parempi |
| Mobiilisovellus | 3,8 | 4,0 — Parempi |
| Analyysi | 3,5 | 4,0 — Parempi |
| Asiakastuki | 4,3 | 4,7 — Parempi |
| Talletus & nosto | 3,7 | 3,8 — Parempi |
| Tilin avaaminen | 3,6 | 4,0 — Parempi |
| Koulutus | 4,0 | 4,2 — Parempi |
| Vertailutoimeksianto 5 000 EUR | 7,00 € | 5,00 € — Parempi |
| Vähimmäistalletus | 5 000 € | 2 000 € — Parempi |
| Osakkeet (toimeksiantoa kohden) | 0,14 % | 0,1 % — Parempi |
| Yhdysvaltain osakkeet | 0,01 $/osake | 0,01 $/osake |
| ETF:t | 0,14 % | 0,1 % — Parempi |
| Optiot | 2 € | 2 € |
| Futuurit | 2 € | 2 € |
| Kryptovaluutat | Ei tarjolla | Ei tarjolla |
| Joukkovelkakirjat (toimeksianto) | 0,15 % — Parempi | 8 € |
| Rahastot (toimeksianto) | 14,95 $ | ei tietoa |
| EUR/USD-spread | ei tietoa | ei tietoa |
| Indeksi-CFD:n spread | ei tietoa | ei tietoa |
| Valuutanvaihto | 0,004 % | 0,003 % — Parempi |
| Inaktiivisuusmaksu | ei tietoa | Ei mitään |
| Säilytysmaksu | Ei mitään | Ei mitään |
| Nostomaksu | 1 € | 1 € |
| Talletusmaksu | maksuton | maksuton |
| Yön yli -rahoitus | ei tietoa | ei tietoa |
| Muut maksut |
|
|
| Omaisuuslajit (14:stä) | 11 | 11 |
| Pörssit | 150 | 160 — Parempi |
| Osakkeet | Kyllä | Kyllä |
| ETF:t | Kyllä | Kyllä |
| Optiot | Kyllä | Kyllä |
| Futuurit | Kyllä | Kyllä |
| Forex | Kyllä | Kyllä |
| CFD:t | Kyllä | Kyllä |
| Kryptovaluutat | Ei | Ei |
| Joukkovelkakirjat | Kyllä | Kyllä |
| Rahastot | Kyllä | Kyllä |
| Raaka-aineet | Kyllä | Kyllä |
| Indeksit | Kyllä | Kyllä |
| Warrantit | Kyllä | Kyllä |
| Spread betting | Ei | Ei |
| Sosiaalinen kaupankäynti | Ei | Ei |
| Alustat | Trader Workstation (TWS)IBKR Client PortalIBKR Mobile TraderInteractive Brokers APIEstably client portal (managed portfolios) | Trader Workstation (TWS)CapTrader DesktopCapTrader Trading AppCapTrader Easy AppAgenaTrader (Andromeda)TradingViewTraderFox Trading-DeskIB API / FIX CTCI |
| Demotili | Kyllä | Kyllä |
| Murto-osaosakkeet | Kyllä | Kyllä |
| Enimmäisvipu | 1:30 · Pro 1:200 | 1:30 · Pro 1:200 |
| Tilin avaaminen | Digitaalinen asiakkaaksiottaminen neuvonantajan tuella; EUR 5 000:n vähimmäismäärä itsenäisesti hoidetulle tilille, EUR 20 000 hallinnoidulle mandaatille | Kokonaan verkossa; saksalainen veronumero sekä henkilöllisyyden ja osoitteen tarkistus. Yleensä 1–3 pankkipäivää |
| Tilityypit | Margin-Depot (self-directed)Cash-Depot (self-directed)Modern Value (discretionary)Best of Funds / Asset Protect (discretionary)Estably SelectFirmendepot | Cash accountMargin accountFirmendepotFamiliendepot |
| Maksutavat | PankkisiirtoSEPA | PankkisiirtoSEPA |
| Tilin valuutat | EURUSDCHFGBPAUDCADJPYHKDSGDSEK+8 | EURUSDCHFGBPAUDCADJPYHKDSGDSEK+6 |
| Talletusaika | SEPA 1–2 pankkipäivää; kansainvälinen tilisiirto 1–4 pankkipäivää | SEPA 1–2 pankkipäivää; kansainvälinen tilisiirto 1–4 pankkipäivää |
| Nostoaika | 1–3 pankkipäivää | 1–3 pankkipäivää |
| Ilmaiset nostot | 1/kk | 1/kk |
| Kielet | saksaenglanti | saksaenglanti |
| Kanavat | PuhelinSähköpostiTukipyyntöjärjestelmä | PuhelinSähköpostiLive-chatTukipyyntöjärjestelmä |
| Tavoitettavuus | Toimistoajat CET; henkilökohtainen neuvonantajamalli 24/5-päivystyksen sijaan | Maanantaista perjantaihin, 08:30–20:00 CET; Interactive Brokersin päivystyspalvelut kattavat muut ajat |
Vahvuudet ja heikkoudet rinnakkain
Toimituksellinen arvio perustuu tallennettuun dataan.
Estably
Liechtensteinilainen varainhoitaja, joka antaa myös avaimet Interactive Brokers -tiliin — kaksi hyvin erilaista tuotetta saman brändin alla.
Hyvät puolet
- Itse ohjatut Xetra-toimeksiannot 0,14 %:lla, 3,90 EUR:n minimillä ja 99,00 EUR:n katolla — alin toimeksiantokohtainen minimi Saksan markkinan Interactive Brokers -välittäjien joukossa
- Eurex-optiot ja -futuurit 2,00 EUR per sopimus, Mini-DAX-futuurit 1,00 EUR ja CME Micro E-minis -futuurit 1,25 USD, ja kumppanirekisteröinnin kautta saatavilla 1,80 EUR / 3,00 USD:n optiohinnoittelu
- FMA:n toimiluvan saanut liechtensteinilainen varainhoitaja, jonka Grant Thornton tarkastaa vuosittain, sijoittajien EAS-korvausjärjestelmän osallistuja ja riippumattomien varainhoitajien VUVL-yhdistyksen jäsen
- Hoidetut salkut voidaan säilyttää Baader Bankissa, Liechtensteinische Landesbankissa tai St. Galler Kantonalbankissa — ja Baaderin kautta kulkeva reitti pidättää Saksan veron automaattisesti, ja käytössä on Verlustverrechnungstopf
- Pääsy yli 150 pörssiin 33 maassa ja yli 1,2 miljoonaan instrumenttiin Interactive Brokersin kautta, eikä itse ohjatulla puolella ole säilytys- tai tilimaksua
- Poikkeuksellisen syvällistä saksankielistä optiomateriaalia — optioopas, wheel-strategia aloittelijoille, vakuusvaatimusten selitykset ja kattava TWS/Client Portal -käsikirja
- Henkilökohtainen neuvojamalli liechtensteinilaisella puhelinlinjalla ja 4,6 Trustpilot-arvosana yli 420 arvostelun perusteella
Huonot puolet
- Itse ohjattu tili ei pidätä Abgeltungsteueria — saksalaisten asiakkaiden on ilmoitettava kaikki itse vuosittaisessa veroilmoituksessaan, aivan kuten millä tahansa Interactive Brokers -välittäjällä
- 5 000 EUR:n minimitalletus välitystilillä ja 20 000 EUR hoidetulla mandaatilla; margin-tili edellyttää lisäksi vähintään 21 vuoden ikää
- Diskretionaarinen varainhoito maksaa 1,19 % vuodessa plus 0,30 % pankkikuluja plus tulospalkkion, jonka prosenttiosuutta ei kerrota kustannussivulla — outo aukko sivulla, joka on nimeltään 'Transparente Kosten'
- Noin 2 860 EUR:n toimeksiantoarvon yläpuolella CapTraderin 0,10 %:n hinnoittelu voittaa Establyn 0,14 %:n hinnoittelun: 10 000 EUR:n Xetra-toimeksianto maksaa täällä 14,00 EUR, siellä 10,00 EUR
- Ei Estably-brändättyä kaupankäyntisovellusta — mobiilikokemus on Interactive Brokersin Mobile Trader, eikä käytössä ole omaa verkkoalustaa LYNX+:n veroista
- Yhdysvalloissa, Kanadassa, Australiassa ja Iranissa asuvat eivät voi avata itse ohjattua tiliä, ja Establyn oma markkina-analyysi on markkinointivetoista eikä riippumaton analyysiyksikkö
Sopii parhaiten
CapTrader
Interactive Brokersin markkinapääsy saksalaisen sääntelyn, saksalaisen asiakaspalvelun ja saksalaisen puhelinnumeron kääreessä.
Hyvät puolet
- BaFinin valvoma saksalainen sijoituspalveluyritys (laitosnumero 10156708), jolla on osoite Düsseldorfissa, saksalainen sopimusoikeus ja maksuton saksalainen puhelinpalvelu kello 20:00 asti
- Eurex-optiot ja -futuurit 2,00 EUR per sopimus, Mini-DAX-futuurit 1,00 EUR ja CME Micro E-minis -sopimukset 1,25 USD — kilpailukykyisiä verrattuna mihin tahansa, mitä saksalaisille yksityisille kaupankävijöille on tarjolla
- Pääsy yli 160 markkinapaikkaan, yli 1,2 miljoonaan instrumenttiin, yli miljoonaan joukkovelkakirjaan ja 37 000 rahastoon yhdeltä monivaluuttatililtä
- Ei tilimaksua, ei säilytysmaksua, ei passiivisuusmaksua, ja maksuttomat oikeat tilit TWS:ssä, CapTrader Desktopissa, AgenaTrader Andromedassa ja TraderFox Trading-Deskissä
- Saksalaiset osakkeet Tradegatella, gettexissä, Chi-X:ssä ja Turquoise DE:ssä alkaen 2,00 EUR:n minimistä — selvästi edullisempi kuin Xetran 4,00 EUR:n minimi pienissä toimeksiannoissa
- Trustpilot-arvosana 4,9 yli 800 arvostelusta, ja tuki mainitaan johdonmukaisesti syyksi
- Taustalla Interactive Brokersin toteutusteknologia: SmartRouting, reaaliaikainen marginaalilaskenta, yli 60 toimeksiantotyyppiä ja kypsä API
Huonot puolet
- Abgeltungsteueria ei pidätetä. Saksalaiset sijoittajat saavat korkoa korolle -edun, mutta joutuvat ilmoittamaan kaiken itse Anlage KAP:n kautta, eikä Freistellungsauftrag ole mahdollinen — monelle jo tämä yksin sulkee CapTraderin pois vaihtoehdoista
- Palkkiot ovat näkyvä korotus Interactive Brokersin omaan hinnastoon: 0,10 % ja 4,00 EUR:n Xetra-minimi verrattuna IBKR:n 0,05 %:iin ja 1,25 EUR:iin, sekä 0,01 USD per osake verrattuna IBKR:n 0,0035 USD:iin
- Valuutanvaihto maksaa 0,3 peruspistettä ja vähintään 3,75 EUR — puolitoistakertaisesti sen, mitä IBKR veloittaa suoraan, ja minimi puree joka pienessä vaihdossa
- ETA-alueen asiakkaiden sijoittajansuoja on Irlannin järjestelmän 90 % 20 000 EUR:sta, mikä on ohut verrattuna saksalaiseen 100 000 EUR:n talletussuojaan, johon sijoittajat ovat tottuneet
- 2 000 EUR:n vähimmäistalletus ja toimeksiantokohtaiset vähimmäismäärät tekevät pienistä, säännöllisistä ETF-ostoista epätaloudellisia; maksuttomia säästösuunnitelmia ei ole
- Ei spot-kryptoa — vain Bitcoin-futuureja ja pörssinoteerattuja tuotteita — ja reaaliaikainen markkinadata on maksullinen kuukausitilaus per pörssi
Sopii parhaiten
Avaa tili jommankumman luo
Demotili ei maksa mitään ja vastaa alustakysymykseen kymmenessä minuutissa.
Riskivaroitus: CFD:t ja muut vipuvaikutteiset tuotteet ovat monimutkaisia instrumentteja, ja niihin liittyy vipuvaikutuksen vuoksi suuri riski menettää rahaa nopeasti. Harkitse, ymmärrätkö, miten nämä tuotteet toimivat, ja onko sinulla varaa ottaa suuri riski menettää rahasi.
Mainontaa koskeva ilmoitus: jos kumppanuus on voimassa, voimme saada palkkion välittäjälinkkien kautta. Palveluntarjoajan ehtoja sovelletaan. Palkkiot eivät vaikuta arvioihimme; maksetut sijoittelut merkitään erikseen sponsoroiduiksi.
Lisää vertailuja
Vaihtoehtoja, joita usein punnitaan näiden kahden rinnalla.
