CapTrader vs LYNX — który broker jest lepszy?

Zalety

• Nadzorowana przez BaFin niemiecka firma inwestycyjna (numer instytucji 10156708) z siedzibą w Düsseldorfie, niemieckim prawem umów i bezpłatną niemiecką infolinią do godziny 20:00
• Opcje i kontrakty terminowe Eurex za 2,00 EUR za kontrakt, kontrakty terminowe Mini-DAX za 1,00 EUR i CME Micro E-minis za 1,25 USD — konkurencyjne wobec wszystkiego, co dostępne jest dla niemieckich inwestorów detalicznych
• Dostęp do ponad 160 miejsc obrotu, ponad 1,2 miliona instrumentów, ponad miliona obligacji i 37 000 funduszy z jednego wielowalutowego konta
• Brak opłaty za prowadzenie konta, opłaty za przechowywanie i opłaty za nieaktywność oraz bezpłatne konta rzeczywiste na TWS, CapTrader Desktop, AgenaTrader Andromeda i TraderFox Trading-Desk
• Niemieckie akcje na Tradegate, gettex, Chi-X i Turquoise DE już od minimum 2,00 EUR — zauważalnie taniej niż minimum 4,00 EUR na Xetra przy małych zleceniach
• Ocena Trustpilot 4,9 na podstawie ponad 800 opinii, przy czym jako powód konsekwentnie wskazywana jest jakość obsługi
• Pod spodem infrastruktura realizacji zleceń Interactive Brokers: SmartRouting, depozyty zabezpieczające w czasie rzeczywistym, ponad 60 typów zleceń i dojrzałe API

Wady

• Abgeltungsteuer nie jest potrącana. Niemieccy inwestorzy zyskują przewagę wynikającą z efektu procentu składanego, ale muszą wszystko zadeklarować samodzielnie za pomocą Anlage KAP, a złożenie Freistellungsauftrag nie jest możliwe — dla wielu osób to samo w sobie wyklucza CapTrader
• Prowizje stanowią wyraźny narzut na własny taryfikator Interactive Brokers: 0,10% przy minimum 4,00 EUR na Xetra wobec 0,05% i 1,25 EUR u IBKR oraz 0,01 USD za akcję wobec 0,0035 USD u IBKR
• Przewalutowanie kosztuje 0,3 punktu bazowego przy minimum 3,75 EUR — półtora raza więcej niż IBKR pobiera bezpośrednio, a minimum daje się odczuć przy każdej małej konwersji
• Rekompensata dla inwestorów z EOG wynosi, zgodnie z irlandzkim systemem, 90% z 20 000 EUR, co jest skromną kwotą wobec niemieckiej gwarancji depozytów na poziomie 100 000 EUR, do której przyzwyczajeni są inwestorzy
• Minimalny depozyt 2 000 EUR oraz minima na zlecenie sprawiają, że małe, regularne zakupy ETF są nieopłacalne; nie ma darmowych planów oszczędnościowych
• Brak kryptowalut spot — tylko kontrakty terminowe na Bitcoin i produkty notowane na giełdzie — a dane rynkowe w czasie rzeczywistym wymagają płatnej miesięcznej subskrypcji dla każdej giełdy

Zalety

• LYNX+ to naprawdę dobra platforma przeglądarkowa, a posiadanie jej obok pełnego dostępu do Trader Workstation oznacza, że możesz zacząć prosto i rozwijać się w stronę terminala
• Brak minimalnego depozytu oraz brak opłaty za przechowywanie czy prowadzenie rachunku dla kont indywidualnych i wspólnych
• Opcje Eurex po 2,00 EUR za kontrakt, kontrakty futures Micro-DAX po 0,99 EUR i CME Micro E-mini po 2,50 USD — cennik instrumentów pochodnych jest konkurencyjny
• Börse LYNX to jedna z najsilniejszych darmowych niemieckojęzycznych bibliotek edukacyjnych i analitycznych publikowanych przez jakiegokolwiek brokera, z rozbudowanym programem webinarów
• Niemieckojęzyczne biuro obsługi pod bezpłatnym numerem od poniedziałku do czwartku do 20:00, ocenione na 4,8 w Trustpilot na podstawie ponad 760 opinii
• Handel od 2006 roku poprzez holenderski podmiot autoryzowany przez AFM z niemieckim oddziałem nadzorowanym przez BaFin oraz dostęp do ponad 100 giełd w ponad 30 krajach
• Bezpłatne transfery wychodzące w razie odejścia, co w Niemczech jest rzadsze, niż powinno być

Wady

• Najdroższy spośród niemieckich brokerów wprowadzających Interactive Brokers pod względem akcji: 0,14% z minimum 5,80 EUR na Xetra i minimum 5,00 USD na akcjach amerykańskich, wobec 4,00 EUR i 2,00 USD u CapTrader
• Wymiana walutowa kosztuje 0,005% z minimum 5,00 EUR — dwa i pół raza więcej niż własna stawka Interactive Brokers i stały ciężar dla każdego portfela wielowalutowego
• Nie jest pobierany żaden Abgeltungsteuer, więc niemieccy inwestorzy muszą zgłaszać wszystko poprzez Anlage KAP; a niemieckie zaświadczenie o podatku u źródła kosztuje dodatkowo 30,00 EUR za linię
• Rekompensata dla inwestorów to 90% z 20 000 EUR w ramach irlandzkiego systemu dla klientów z EOG — skromnie w porównaniu z niemiecką gwarancją depozytów w wysokości 100 000 EUR, jakiej oczekują inwestorzy
• Rachunki firmowe płacą miesięczną minimalną opłatę za aktywność w wysokości 15,00 EUR, gdy prowizje nie osiągają tej kwoty
• Stock Yield Enhancement Program oddaje LYNX-owi jedną czwartą Twoich przychodów z pożyczania papierów wartościowych, a mimo marketingu jako brokera kryptowalut nie ma tu spotowego handlu kryptowalutami