Bezpośrednie porównanie
CapTrader vs moomoo — który broker jest lepszy?
CapTrader czy moomoo? Opłaty, regulacje, platforma i oferta produktów porównane obok siebie — z werdyktem wyprowadzonym z danych.
Ostrzeżenie o ryzyku: kontrakty CFD i produkty lewarowane są instrumentami złożonymi i wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty środków. Wartość inwestycji może spaść. Wyniki osiągnięte w przeszłości nie są wskaźnikiem przyszłych wyników.
CapTrader
Dostęp do rynków Interactive Brokers w opakowaniu niemieckiej regulacji, niemieckiego wsparcia i niemieckiego numeru telefonu.
- Akcje (za zlecenie)
- 0,1 %
- Minimalny depozyt
- 2000 €
- Zlecenie na 5000
- 5 €
Ostrzeżenie o ryzyku: kontrakty CFD i inne produkty lewarowane są instrumentami złożonymi i z powodu dźwigni finansowej wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty środków. Należy rozważyć, czy rozumie się działanie tych produktów i czy można sobie pozwolić na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.
moomoo
Jedna z najbogatszych w dane bezpłatnych platform transakcyjnych na rynku — o ile mieszka się w jednym z siedmiu obsługiwanych przez nią krajów.
- Akcje (za zlecenie)
- Bezpłatnie
- Minimalny depozyt
- Brak
- Zlecenie na 5000
- 0 €
Ostrzeżenie o ryzyku: kontrakty CFD i inne produkty lewarowane są instrumentami złożonymi i z powodu dźwigni finansowej wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty środków. Należy rozważyć, czy rozumie się działanie tych produktów i czy można sobie pozwolić na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.
Informacja o reklamie: tam, gdzie aktywna jest współpraca partnerska, możemy otrzymywać prowizję za pośrednictwem linków do brokerów. Obowiązują warunki dostawcy. Prowizje nie wpływają na nasze oceny; płatne pozycje są oddzielnie oznaczone jako sponsorowane.
Werdykt w liczbach
Cztery osie decyzyjne, każda wyprowadzona z zapisanych danych.
W ocenie ogólnej wygrywa moomoo: 4,3 wobec 4,2 na 5. moomoo jest tańszy z tych dwóch: referencyjne zlecenie na akcje o wartości 5000 EUR kosztuje tam 0,00 € wobec 5,00 €. W indeksie grupy moomoo uzyskuje 86 wobec 81 na 100 punktów. Ochrona Twojego rachunku zależy od jego podmiotu prawnego. CapTrader obejmuje szerszy zakres: 11 z 14 klas aktywów wobec 7. Pod względem platformy i aplikacji prowadzi moomoo: 4,6 wobec 4,3 na 5. To, który jest właściwy, zależy od tego, która z tych osi liczy się dla Twojego profilu transakcyjnego.
- CapTrader
- 4,2
- moomoo
- 4,3 — Lepszy
- CapTrader
- 5,00 €
- moomoo
- 0,00 € — Lepszy
- CapTrader
- 81 na 100
- moomoo
- 86 na 100
- CapTrader
- 11/14 — Lepszy
- moomoo
- 7/14
- CapTrader
- 4,3
- moomoo
- 4,6 — Lepszy
Porównaj brokerów obok siebie
Do czterech brokerów jednocześnie — każdy wiersz to punkt decyzyjny.
Stan danych na: 30 sie 2026
| Kryterium | CapTrader 4,2 Ostrzeżenie o ryzyku: kontrakty CFD i inne produkty lewarowane są instrumentami złożonymi i z powodu dźwigni finansowej wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty środków. Należy rozważyć, czy rozumie się działanie tych produktów i czy można sobie pozwolić na wysokie ryzyko utraty pieniędzy. | moomoo 4,3 Ostrzeżenie o ryzyku: kontrakty CFD i inne produkty lewarowane są instrumentami złożonymi i z powodu dźwigni finansowej wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty środków. Należy rozważyć, czy rozumie się działanie tych produktów i czy można sobie pozwolić na wysokie ryzyko utraty pieniędzy. |
|---|---|---|
| Ocena ogólna | 4,2 | 4,3 — Lepszy |
| Indeks grupy | 81 na 100 | 86 na 100 |
| Najlepszy dla | Niemieckojęzyczni traderzy opcji i kontraktów terminowychAktywni traderzy, którzy chcą cennika IBKR z niemieckojęzycznym wsparciemInwestorzy wielowalutowi i inwestujący globalnie w akcjeKonta firmowe (Firmendepot) i tradingowe spółki GmbHTraderzy, którzy cenią kontakt z człowiekiem przez telefon | Aktywni traderzy opierający się na danychTraderzy opcji w USAInwestorzy z regionu Azji i PacyfikuUżytkownicy głębokości rynku Level 2Inwestorzy wybierający akcje z wielu rynków |
| Regulacja | BaFinCBIFCA | FINRAMASASICCIROSC |
| Licencje najwyższej rangi | 3 | 4 — Lepszy |
| Ochrona inwestorów | 85 000 GBP | 1 000 000 CAD — Lepszy |
| Grupa notowana na giełdzie | Nie | Tak |
| Licencja bankowa | Nie | Nie |
| Wydzielone rachunki klientów | Tak | Tak |
| Ochrona przed ujemnym saldem | Tak | Nie |
| Zbadane sprawozdania finansowe | Nie | Tak |
| Ujawnione działania nadzorcze | Brak | 1 |
| Założony | 1997 | 2012 |
| Siedziba | Düsseldorf, DE | Jersey City, New Jersey, US |
| Opłaty | 4,1 | 4,5 — Lepszy |
| Bezpieczeństwo & regulacje | 4,0 | 4,3 — Lepszy |
| Platforma transakcyjna | 4,6 | 4,6 |
| Oferta produktów | 4,7 — Lepszy | 3,8 |
| Aplikacja mobilna | 4,0 | 4,5 — Lepszy |
| Analizy | 4,0 | 4,4 — Lepszy |
| Obsługa klienta | 4,7 — Lepszy | 3,2 |
| Wpłata & wypłata | 3,8 | 3,9 — Lepszy |
| Otwarcie rachunku | 4,0 | 4,5 — Lepszy |
| Edukacja | 4,2 — Lepszy | 4,0 |
| Zlecenie referencyjne 5000 EUR | 5,00 € | 0,00 € — Lepszy |
| Minimalny depozyt | 2000 € | Brak — Lepszy |
| Akcje (za zlecenie) | 0,1 % | Bezpłatnie |
| Akcje amerykańskie | 0,01 USD/akcja | Bezpłatnie |
| ETF-y | 0,1 % | Bezpłatnie |
| Opcje | 2 € | Bezpłatnie — Lepszy |
| Kontrakty futures | 2 € | 1,99 USD — Lepszy |
| Kryptowaluty | Brak w ofercie | n/d |
| Obligacje (zlecenie) | 8 € | n/d |
| Fundusze (zlecenie) | n/d | n/d |
| Spread EUR/USD | n/d | n/d |
| Spread CFD na indeksy | n/d | n/d |
| Przewalutowanie | 0,003 % | n/d |
| Opłata za nieaktywność | Brak | Brak |
| Opłata za przechowywanie | Brak | n/d |
| Opłata za wypłatę | 1 € | bezpłatnie — Lepszy |
| Opłata za wpłatę | bezpłatnie | bezpłatnie |
| Finansowanie overnight | n/d | n/d |
| Inne opłaty |
|
|
| Klasy aktywów (z 14) | 11 — Lepszy | 7 |
| Giełdy | 160 | n/d |
| Akcje | Tak | Tak |
| ETF-y | Tak | Tak |
| Opcje | Tak | Tak |
| Kontrakty futures | Tak | Tak |
| Forex | Tak | Nie |
| Kontrakty CFD | Tak | Nie |
| Kryptowaluty | Nie | Tak |
| Obligacje | Tak | Nie |
| Fundusze | Tak | Tak |
| Surowce | Tak | Nie |
| Indeksy | Tak | Tak |
| Warranty | Tak | Nie |
| Spread betting | Nie | Nie |
| Social trading | Nie | Nie |
| Platformy | Trader Workstation (TWS)CapTrader DesktopCapTrader Trading AppCapTrader Easy AppAgenaTrader (Andromeda)TradingViewTraderFox Trading-DeskIB API / FIX CTCI | moomoo Desktopmoomoo mobile appmoomoo Webmoomoo OpenAPITradingView integration |
| Konto demo | Tak | Tak |
| Akcje ułamkowe | Tak | Tak |
| Maksymalna dźwignia | 1:30 · Pro 1:200 | 1:4 |
| Otwarcie konta | W pełni online; niemiecki numer identyfikacji podatkowej oraz weryfikacja tożsamości i adresu. Zwykle 1–3 dni robocze | W pełni cyfrowy wniosek; większość rachunków jest zatwierdzana w ciągu jednego dnia roboczego |
| Rodzaje rachunków | Cash accountMargin accountFirmendepotFamiliendepot | Individual cash accountIndividual margin accountLegal entity / corporate account |
| Metody płatności | Przelew bankowySEPA | Przelew bankowy |
| Waluty rachunku | EURUSDCHFGBPAUDCADJPYHKDSGDSEK+6 | USDSGDHKDAUD |
| Czas realizacji wpłaty | SEPA 1–2 dni robocze; przelew międzynarodowy 1–4 dni robocze | ACH zwykle 1–3 dni robocze; przelewy wire tego samego lub następnego dnia roboczego |
| Czas realizacji wypłaty | 1–3 dni robocze | 1–3 dni robocze przez ACH; tego samego dnia przelewem wire |
| Bezpłatne wypłaty | 1/mies. | n/d |
| Języki | niemieckiangielski | angielskichiński |
| Kanały | TelefonE-mailCzat na żywoSystem zgłoszeń | TelefonE-mailCzat na żywo |
| Dostępność | Od poniedziałku do piątku, 08:30–20:00 CET; poza tymi godzinami obsługują awaryjne działy Interactive Brokers | Telefon w USA pon.–pt. 08:30–16:30 ET; zapytania online obsługiwane 24/7 |
Mocne i słabe strony obok siebie
Ocena redakcyjna na podstawie zapisanych danych.
CapTrader
Dostęp do rynków Interactive Brokers w opakowaniu niemieckiej regulacji, niemieckiego wsparcia i niemieckiego numeru telefonu.
Zalety
- Nadzorowana przez BaFin niemiecka firma inwestycyjna (numer instytucji 10156708) z siedzibą w Düsseldorfie, niemieckim prawem umów i bezpłatną niemiecką infolinią do godziny 20:00
- Opcje i kontrakty terminowe Eurex za 2,00 EUR za kontrakt, kontrakty terminowe Mini-DAX za 1,00 EUR i CME Micro E-minis za 1,25 USD — konkurencyjne wobec wszystkiego, co dostępne jest dla niemieckich inwestorów detalicznych
- Dostęp do ponad 160 miejsc obrotu, ponad 1,2 miliona instrumentów, ponad miliona obligacji i 37 000 funduszy z jednego wielowalutowego konta
- Brak opłaty za prowadzenie konta, opłaty za przechowywanie i opłaty za nieaktywność oraz bezpłatne konta rzeczywiste na TWS, CapTrader Desktop, AgenaTrader Andromeda i TraderFox Trading-Desk
- Niemieckie akcje na Tradegate, gettex, Chi-X i Turquoise DE już od minimum 2,00 EUR — zauważalnie taniej niż minimum 4,00 EUR na Xetra przy małych zleceniach
- Ocena Trustpilot 4,9 na podstawie ponad 800 opinii, przy czym jako powód konsekwentnie wskazywana jest jakość obsługi
- Pod spodem infrastruktura realizacji zleceń Interactive Brokers: SmartRouting, depozyty zabezpieczające w czasie rzeczywistym, ponad 60 typów zleceń i dojrzałe API
Wady
- Abgeltungsteuer nie jest potrącana. Niemieccy inwestorzy zyskują przewagę wynikającą z efektu procentu składanego, ale muszą wszystko zadeklarować samodzielnie za pomocą Anlage KAP, a złożenie Freistellungsauftrag nie jest możliwe — dla wielu osób to samo w sobie wyklucza CapTrader
- Prowizje stanowią wyraźny narzut na własny taryfikator Interactive Brokers: 0,10% przy minimum 4,00 EUR na Xetra wobec 0,05% i 1,25 EUR u IBKR oraz 0,01 USD za akcję wobec 0,0035 USD u IBKR
- Przewalutowanie kosztuje 0,3 punktu bazowego przy minimum 3,75 EUR — półtora raza więcej niż IBKR pobiera bezpośrednio, a minimum daje się odczuć przy każdej małej konwersji
- Rekompensata dla inwestorów z EOG wynosi, zgodnie z irlandzkim systemem, 90% z 20 000 EUR, co jest skromną kwotą wobec niemieckiej gwarancji depozytów na poziomie 100 000 EUR, do której przyzwyczajeni są inwestorzy
- Minimalny depozyt 2 000 EUR oraz minima na zlecenie sprawiają, że małe, regularne zakupy ETF są nieopłacalne; nie ma darmowych planów oszczędnościowych
- Brak kryptowalut spot — tylko kontrakty terminowe na Bitcoin i produkty notowane na giełdzie — a dane rynkowe w czasie rzeczywistym wymagają płatnej miesięcznej subskrypcji dla każdej giełdy
Najlepszy dla
moomoo
Jedna z najbogatszych w dane bezpłatnych platform transakcyjnych na rynku — o ile mieszka się w jednym z siedmiu obsługiwanych przez nią krajów.
Zalety
- Bezpłatna głębokość rynku Nasdaq TotalView Level 2 na platformie amerykańskiej — Webull pobiera 3,99 USD miesięcznie za porównywalne dane
- Prowizja 0 USD i opłata za kontrakt 0 USD od amerykańskich akcji, ETF-ów i opcji na akcje dla rezydentów USA
- Terminal desktopowy ze śledzeniem portfeli instytucjonalnych, mapami cieplnymi, kreatorem strategii opcyjnych i ponad 100 wskaźnikami, a także nowsza nakładka moomoo NX
- Spółka dominująca Futu Holdings jest notowana na Nasdaq (FUTU), a rozliczenia prowadzi własny członek FINRA/SIPC, Futu Clearing Inc., a nie podmiot zewnętrzny
- Pięć regulowanych podmiotów w USA, Singapurze, Australii, Kanadzie i Malezji, w tym ochrona CIPF w wysokości 1 000 000 CAD dla klientów z Kanady
- Brak opłaty za nieaktywność, brak opłaty za prowadzenie rachunku, brak minimalnego depozytu oraz bezpłatne wpłaty i wypłaty ACH
- Dostęp do akcji z wielu rynków — akcje z USA, Hongkongu i chińskie akcje A na jednej platformie, czego większość aplikacji bez prowizji nie oferuje
Wady
- Dostępny dla rezydentów tylko siedmiu krajów — Stanów Zjednoczonych, Kanady, Singapuru, Australii, Japonii, Malezji i Nowej Zelandii — bez podmiotu w UE, Wielkiej Brytanii ani regionie DACH
- Spółka dominująca Futu została w 2022 roku publicznie wskazana przez chiński CSRC w związku z nielicencjonowanym transgranicznym pośrednictwem; przyjmowanie klientów z Chin kontynentalnych wstrzymano, a w 2023 roku aplikacje usunięto ze sklepów w Chinach kontynentalnych
- Opinie na Trustpilot są mieszane — około 2,4–3,4 na 5 w zależności od wersji lokalnej, a najczęstszą skargą jest powolna obsługa klienta
- Brak kontraktów futures, obligacji i tradycyjnego supermarketu funduszy inwestycyjnych dla detalicznych klientów z USA — kontrakty futures są dostępne tylko przez podmioty w Singapurze i Australii
- Nierezydenci USA płacą na tym samym rynku amerykańskim wyraźnie gorsze stawki: 0,005 USD za akcję przy minimum 1,00 USD za zlecenie
- Tylko ACH przenosi środki bezpłatnie: przelew wychodzący kosztuje 20 USD krajowo lub 25 USD za granicę, a wychodzący transfer rachunku kosztuje 75 USD
Najlepszy dla
Otwórz rachunek u jednego z nich
Konto demo nic nie kosztuje i w dziesięć minut odpowiada na pytanie o platformę.
Ostrzeżenie o ryzyku: kontrakty CFD i inne produkty lewarowane są instrumentami złożonymi i z powodu dźwigni finansowej wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty środków. Należy rozważyć, czy rozumie się działanie tych produktów i czy można sobie pozwolić na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.
Informacja o reklamie: tam, gdzie aktywna jest współpraca partnerska, możemy otrzymywać prowizję za pośrednictwem linków do brokerów. Obowiązują warunki dostawcy. Prowizje nie wpływają na nasze oceny; płatne pozycje są oddzielnie oznaczone jako sponsorowane.
Więcej porównań
Alternatywy, które rozważa się obok tych dwóch.
