Bezpośrednie porównanie
CapTrader vs Tickmill — który broker jest lepszy?
CapTrader czy Tickmill? Opłaty, regulacje, platforma i oferta produktów porównane obok siebie — z werdyktem wyprowadzonym z danych.
Ostrzeżenie o ryzyku: kontrakty CFD i produkty lewarowane są instrumentami złożonymi i wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty środków. Wartość inwestycji może spaść. Wyniki osiągnięte w przeszłości nie są wskaźnikiem przyszłych wyników.
CapTrader
Dostęp do rynków Interactive Brokers w opakowaniu niemieckiej regulacji, niemieckiego wsparcia i niemieckiego numeru telefonu.
- Akcje (za zlecenie)
- 0,1 %
- Minimalny depozyt
- 2000 €
- Przewalutowanie
- 0 %
Ostrzeżenie o ryzyku: kontrakty CFD i inne produkty lewarowane są instrumentami złożonymi i z powodu dźwigni finansowej wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty środków. Należy rozważyć, czy rozumie się działanie tych produktów i czy można sobie pozwolić na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.
Tickmill
Broker MetaTrader z wąskimi spreadami, który po cichu przekształcił się w dom maklerski oferujący kontrakty futures i wiele klas aktywów.
- Akcje (za zlecenie)
- w spreadzie
- Minimalny depozyt
- 100 USD
- Przewalutowanie
- 0,01 %
Ostrzeżenie o ryzyku: kontrakty CFD i inne produkty lewarowane są instrumentami złożonymi i z powodu dźwigni finansowej wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty środków. Należy rozważyć, czy rozumie się działanie tych produktów i czy można sobie pozwolić na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.
Informacja o reklamie: tam, gdzie aktywna jest współpraca partnerska, możemy otrzymywać prowizję za pośrednictwem linków do brokerów. Obowiązują warunki dostawcy. Prowizje nie wpływają na nasze oceny; płatne pozycje są oddzielnie oznaczone jako sponsorowane.
Werdykt w liczbach
Cztery osie decyzyjne, każda wyprowadzona z zapisanych danych.
W ocenie ogólnej wygrywa CapTrader: 4,2 wobec 3,9 na 5. Obu modeli cenowych nie da się przeliczyć jeden do jednego; szczegóły zawierają wiersze opłat w tabeli. W indeksie grupy CapTrader uzyskuje 81 wobec 70 na 100 punktów. Ochrona Twojego rachunku zależy od jego podmiotu prawnego. Oba obejmują 11 z 14 klas aktywów. Pod względem platformy i aplikacji prowadzi CapTrader: 4,3 wobec 3,6 na 5. To, który jest właściwy, zależy od tego, która z tych osi liczy się dla Twojego profilu transakcyjnego.
- CapTrader
- 4,2 — Lepszy
- Tickmill
- 3,9
- CapTrader
- 5,00 €
- Tickmill
- w spreadzie
- CapTrader
- 81 na 100
- Tickmill
- 70 na 100
- CapTrader
- 11/14
- Tickmill
- 11/14
- CapTrader
- 4,3 — Lepszy
- Tickmill
- 3,6
Porównaj brokerów obok siebie
Do czterech brokerów jednocześnie — każdy wiersz to punkt decyzyjny.
Stan danych na: 30 sie 2026
| Kryterium | CapTrader 4,2 Ostrzeżenie o ryzyku: kontrakty CFD i inne produkty lewarowane są instrumentami złożonymi i z powodu dźwigni finansowej wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty środków. Należy rozważyć, czy rozumie się działanie tych produktów i czy można sobie pozwolić na wysokie ryzyko utraty pieniędzy. | Tickmill 3,9 Ostrzeżenie o ryzyku: kontrakty CFD i inne produkty lewarowane są instrumentami złożonymi i z powodu dźwigni finansowej wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty środków. Należy rozważyć, czy rozumie się działanie tych produktów i czy można sobie pozwolić na wysokie ryzyko utraty pieniędzy. |
|---|---|---|
| Ocena ogólna | 4,2 — Lepszy | 3,9 |
| Indeks grupy | 81 na 100 | 70 na 100 |
| Najlepszy dla | Niemieckojęzyczni traderzy opcji i kontraktów terminowychAktywni traderzy, którzy chcą cennika IBKR z niemieckojęzycznym wsparciemInwestorzy wielowalutowi i inwestujący globalnie w akcjeKonta firmowe (Firmendepot) i tradingowe spółki GmbHTraderzy, którzy cenią kontakt z człowiekiem przez telefon | Aktywni traderzy forex i CFDSkalperzy i użytkownicy doradców eksperckich (Expert Advisor)Traderzy futures szukający mikrokontraktówUżytkownicy MetaTrader zorientowani na kosztyTraderzy szukający cen w podmiocie regulowanym przez FCA |
| Regulacja | BaFinCBIFCA | FCACySECFSCADFSAFSA |
| Licencje najwyższej rangi | 3 — Lepszy | 1 |
| Ochrona inwestorów | 85 000 GBP | 85 000 GBP |
| Grupa notowana na giełdzie | Nie | Nie |
| Licencja bankowa | Nie | Nie |
| Wydzielone rachunki klientów | Tak | Tak |
| Ochrona przed ujemnym saldem | Tak | Tak |
| Zbadane sprawozdania finansowe | Nie | Nie |
| Ujawnione działania nadzorcze | Brak | Brak |
| Założony | 1997 | 2014 |
| Siedziba | Düsseldorf, DE | London, GB |
| Opłaty | 4,1 | 4,5 — Lepszy |
| Bezpieczeństwo & regulacje | 4,0 — Lepszy | 3,9 |
| Platforma transakcyjna | 4,6 — Lepszy | 3,5 |
| Oferta produktów | 4,7 — Lepszy | 3,8 |
| Aplikacja mobilna | 4,0 — Lepszy | 3,6 |
| Analizy | 4,0 — Lepszy | 3,2 |
| Obsługa klienta | 4,7 — Lepszy | 3,6 |
| Wpłata & wypłata | 3,8 | 4,3 — Lepszy |
| Otwarcie rachunku | 4,0 | 4,8 — Lepszy |
| Edukacja | 4,2 — Lepszy | 3,6 |
| Zlecenie referencyjne 5000 EUR | 5,00 € | w spreadzie |
| Minimalny depozyt | 2000 € | 100 USD — Lepszy |
| Akcje (za zlecenie) | 0,1 % | w spreadzie |
| Akcje amerykańskie | 0,01 USD/akcja | 0,35 USD — Lepszy |
| ETF-y | 0,1 % | w spreadzie |
| Opcje | 2 € | 1,30 USD — Lepszy |
| Kontrakty futures | 2 € | 1,30 USD — Lepszy |
| Kryptowaluty | Brak w ofercie | w spreadzie |
| Obligacje (zlecenie) | 8 € | w spreadzie |
| Fundusze (zlecenie) | n/d | n/d |
| Spread EUR/USD | n/d | 0,1 pipsa |
| Spread CFD na indeksy | n/d | 0,3 pkt |
| Przewalutowanie | 0,003 % — Lepszy | 0,01 % |
| Opłata za nieaktywność | Brak — Lepszy | 10 € · po 12 miesiącach |
| Opłata za przechowywanie | Brak | Brak |
| Opłata za wypłatę | 1 € | bezpłatnie — Lepszy |
| Opłata za wpłatę | bezpłatnie | bezpłatnie |
| Finansowanie overnight | n/d | n/d |
| Inne opłaty |
|
|
| Klasy aktywów (z 14) | 11 | 11 |
| Giełdy | 160 | n/d |
| Akcje | Tak | Tak |
| ETF-y | Tak | Tak |
| Opcje | Tak | Tak |
| Kontrakty futures | Tak | Tak |
| Forex | Tak | Tak |
| Kontrakty CFD | Tak | Tak |
| Kryptowaluty | Nie | Tak |
| Obligacje | Tak | Tak |
| Fundusze | Tak | Tak |
| Surowce | Tak | Tak |
| Indeksy | Tak | Tak |
| Warranty | Tak | Nie |
| Spread betting | Nie | Nie |
| Social trading | Nie | Nie |
| Platformy | Trader Workstation (TWS)CapTrader DesktopCapTrader Trading AppCapTrader Easy AppAgenaTrader (Andromeda)TradingViewTraderFox Trading-DeskIB API / FIX CTCI | MetaTrader 4MetaTrader 5MetaTrader WebTraderTickmill Mobile AppCQGTrading Technologies (TT)FIX API and connectivityAdvanced Trading Toolkit |
| Konto demo | Tak | Tak |
| Akcje ułamkowe | Tak | Tak |
| Maksymalna dźwignia | 1:30 · Pro 1:200 | 1:30 |
| Otwarcie konta | W pełni online; niemiecki numer identyfikacji podatkowej oraz weryfikacja tożsamości i adresu. Zwykle 1–3 dni robocze | W pełni online; weryfikacja zwykle zakończona w ciągu jednego dnia roboczego |
| Rodzaje rachunków | Cash accountMargin accountFirmendepotFamiliendepot | ClassicRawFutures & OptionsIBKR Multi-AssetIslamic (swap-free) |
| Metody płatności | Przelew bankowySEPA | Przelew bankowySEPAKarta kredytowaKarta debetowaSkrillNetellerPayPalSofort |
| Waluty rachunku | EURUSDCHFGBPAUDCADJPYHKDSGDSEK+6 | USDEURGBPPLNCHF |
| Czas realizacji wpłaty | SEPA 1–2 dni robocze; przelew międzynarodowy 1–4 dni robocze | Karty i e-portfele natychmiast; przelew bankowy przetwarzany w ciągu 1 dnia roboczego, dociera w 2–7 dni roboczych |
| Czas realizacji wypłaty | 1–3 dni robocze | Przetwarzane w ciągu 1 dnia roboczego; e-portfele często tego samego dnia, przelew bankowy 2–7 dni roboczych |
| Bezpłatne wypłaty | 1/mies. | n/d |
| Języki | niemieckiangielski | angielskiniemieckichińskiindonezyjskirosyjskihiszpańskiarabskipolskiwłoskikoreański+3 |
| Kanały | TelefonE-mailCzat na żywoSystem zgłoszeń | TelefonE-mailCzat na żywoSystem zgłoszeń |
| Dostępność | Od poniedziałku do piątku, 08:30–20:00 CET; poza tymi godzinami obsługują awaryjne działy Interactive Brokers | 24/5, od poniedziałku do piątku, z osobnym działem obsługi klientów profesjonalnych dla futures i opcji |
Mocne i słabe strony obok siebie
Ocena redakcyjna na podstawie zapisanych danych.
CapTrader
Dostęp do rynków Interactive Brokers w opakowaniu niemieckiej regulacji, niemieckiego wsparcia i niemieckiego numeru telefonu.
Zalety
- Nadzorowana przez BaFin niemiecka firma inwestycyjna (numer instytucji 10156708) z siedzibą w Düsseldorfie, niemieckim prawem umów i bezpłatną niemiecką infolinią do godziny 20:00
- Opcje i kontrakty terminowe Eurex za 2,00 EUR za kontrakt, kontrakty terminowe Mini-DAX za 1,00 EUR i CME Micro E-minis za 1,25 USD — konkurencyjne wobec wszystkiego, co dostępne jest dla niemieckich inwestorów detalicznych
- Dostęp do ponad 160 miejsc obrotu, ponad 1,2 miliona instrumentów, ponad miliona obligacji i 37 000 funduszy z jednego wielowalutowego konta
- Brak opłaty za prowadzenie konta, opłaty za przechowywanie i opłaty za nieaktywność oraz bezpłatne konta rzeczywiste na TWS, CapTrader Desktop, AgenaTrader Andromeda i TraderFox Trading-Desk
- Niemieckie akcje na Tradegate, gettex, Chi-X i Turquoise DE już od minimum 2,00 EUR — zauważalnie taniej niż minimum 4,00 EUR na Xetra przy małych zleceniach
- Ocena Trustpilot 4,9 na podstawie ponad 800 opinii, przy czym jako powód konsekwentnie wskazywana jest jakość obsługi
- Pod spodem infrastruktura realizacji zleceń Interactive Brokers: SmartRouting, depozyty zabezpieczające w czasie rzeczywistym, ponad 60 typów zleceń i dojrzałe API
Wady
- Abgeltungsteuer nie jest potrącana. Niemieccy inwestorzy zyskują przewagę wynikającą z efektu procentu składanego, ale muszą wszystko zadeklarować samodzielnie za pomocą Anlage KAP, a złożenie Freistellungsauftrag nie jest możliwe — dla wielu osób to samo w sobie wyklucza CapTrader
- Prowizje stanowią wyraźny narzut na własny taryfikator Interactive Brokers: 0,10% przy minimum 4,00 EUR na Xetra wobec 0,05% i 1,25 EUR u IBKR oraz 0,01 USD za akcję wobec 0,0035 USD u IBKR
- Przewalutowanie kosztuje 0,3 punktu bazowego przy minimum 3,75 EUR — półtora raza więcej niż IBKR pobiera bezpośrednio, a minimum daje się odczuć przy każdej małej konwersji
- Rekompensata dla inwestorów z EOG wynosi, zgodnie z irlandzkim systemem, 90% z 20 000 EUR, co jest skromną kwotą wobec niemieckiej gwarancji depozytów na poziomie 100 000 EUR, do której przyzwyczajeni są inwestorzy
- Minimalny depozyt 2 000 EUR oraz minima na zlecenie sprawiają, że małe, regularne zakupy ETF są nieopłacalne; nie ma darmowych planów oszczędnościowych
- Brak kryptowalut spot — tylko kontrakty terminowe na Bitcoin i produkty notowane na giełdzie — a dane rynkowe w czasie rzeczywistym wymagają płatnej miesięcznej subskrypcji dla każdej giełdy
Najlepszy dla
Tickmill
Broker MetaTrader z wąskimi spreadami, który po cichu przekształcił się w dom maklerski oferujący kontrakty futures i wiele klas aktywów.
Zalety
- Rachunek Raw wyceniony na USD 3 za lot za stronę transakcji, ze spreadami EUR/USD mierzonymi na poziomie 0,1 pipsa — łącznie około USD 7 za pełny obrót (round turn) na standardowym locie
- Brak opłaty za wpłatę, brak opłaty za wypłatę oraz narzut na przewalutowanie mierzony na poziomie około 0,01% — o rząd wielkości niżej niż u typowych brokerów detalicznych
- Prawdziwe giełdowe kontrakty futures i opcje na CME, NYMEX, COMEX, CBOT i EUREX już od USD 0,85 za mikrokontrakt, przy minimalnej opłacie transakcyjnej USD 0,00
- IBKR Multi-Asset Account, dodany w lipcu 2026 roku, zapewnia rzeczywiste posiadanie akcji, ETF-ów, obligacji i funduszy za USD 0,35 za zlecenie na rynku amerykańskim, z możliwością handlu ułamkowego
- Autoryzacja FCA (numer rejestrowy 717270) z ochroną FSCS do GBP 85 000 na podmiocie brytyjskim, a dla klientów z EOG - licencja CySEC 278/15
- W pełni cyfrowe otwarcie rachunku trwające około jednego dnia, minimalny depozyt w wysokości 100 oraz pięć walut bazowych, w tym CHF i PLN
- Wypłaca 1,8% odsetek od nieużywanych środków w USD i GBP na aktywnych rachunkach — rzadkość wśród brokerów CFD
- Każda strategia dozwolona na obu rachunkach: scalping, hedging i doradcy eksperccy (Expert Advisors), z łącznością FIX i VPS dla systemów automatycznych
Wady
- Cała oferta detaliczna działa na MetaTrader 4 i 5 — przestarzały wygląd, ubogi serwis informacyjny i brak logowania dwuetapowego lub biometrycznego w aplikacji mobilnej
- Analizy są licencjonowane od podmiotów zewnętrznych, a nie tworzone samodzielnie: Acuity, Signal Centre i widżety kalendarza, bez merytorycznego stanowiska własnych analityków
- Poziom ochrony różni się ogromnie w zależności od podmiotu, a klienci przypisani do Tickmill Ltd na Seszelach nie mają żadnego systemu rekompensat dla inwestorów
- Spółka prywatna bez publicznych sprawozdań finansowych i bez licencji bankowej, więc pozycja kapitałowa stojąca za Twoim rachunkiem nie jest niezależnie widoczna
- Zagregowane opinie publiczne do połowy 2026 roku wielokrotnie wskazują na opóźnienia w wypłatach, dodatkowe wymagania weryfikacyjne i poślizg cenowy (slippage) wokół publikacji ważnych wiadomości
- Brak poboru podatku u źródła w Niemczech lub Austrii: Tickmill nie jest płatnikiem Abgeltungsteuer ani KESt, więc klienci z regionu DACH muszą samodzielnie zgłaszać każdy zysk
Najlepszy dla
Otwórz rachunek u jednego z nich
Konto demo nic nie kosztuje i w dziesięć minut odpowiada na pytanie o platformę.
Ostrzeżenie o ryzyku: kontrakty CFD i inne produkty lewarowane są instrumentami złożonymi i z powodu dźwigni finansowej wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty środków. Należy rozważyć, czy rozumie się działanie tych produktów i czy można sobie pozwolić na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.
Informacja o reklamie: tam, gdzie aktywna jest współpraca partnerska, możemy otrzymywać prowizję za pośrednictwem linków do brokerów. Obowiązują warunki dostawcy. Prowizje nie wpływają na nasze oceny; płatne pozycje są oddzielnie oznaczone jako sponsorowane.
Więcej porównań
Alternatywy, które rozważa się obok tych dwóch.
