DEGIRO vs Interactive Brokers — który broker jest lepszy?

Zalety

• Transakcje ETF Core Selection kosztują 0 EUR prowizji plus opłatę manipulacyjną w wysokości 1,00 EUR — to jedna z najtańszych realizacji transakcji ETF dostępnych dla inwestorów detalicznych w UE.
• Akcje amerykańskie i kanadyjskie kosztują 1,00 EUR prowizji plus 1,00 EUR opłaty manipulacyjnej, stawka stała, bez składnika procentowego niezależnie od wielkości zlecenia.
• Opcje i kontrakty terminowe za 0,75 EUR za kontrakt są tańsze niż niemal każda europejska platforma detaliczna, na ośmiu giełdach instrumentów pochodnych, w tym Eurex i CME.
• Brak opłaty za przechowywanie, brak opłaty za nieaktywność, brak opłaty za wpłatę lub wypłatę oraz minimalny depozyt w wysokości 0,01 EUR.
• Bezpośredni dostęp do rynku obejmujący ponad 50 giełd w 30 krajach, dzięki czemu inwestor posiada faktycznie notowany instrument, a nie syntetyczny odpowiednik.
• Działa w ramach flatexDEGIRO Bank SE, niemieckiego banku nadzorowanego przez BaFin, z gotówką objętą niemiecką ustawową gwarancją depozytów do 100 000 EUR.
• Spółka macierzysta flatexDEGIRO SE jest notowana we Frankfurcie pod symbolem FTK, dzięki czemu pozycja kapitałowa, liczba klientów i rentowność są publikowane co kwartał.

Wady

• Opłata manipulacyjna 1,00 EUR obciąża niemal każde zlecenie, więc zakup ETF za 200 EUR kosztuje 0,5% jeszcze przed uwzględnieniem czegokolwiek innego. DEGIRO jest tanie w przeliczeniu na zlecenie, a nie tanie w przeliczeniu na zainwestowane euro.
• AutoFX przewalutowuje każdą transakcję poza euro z marżą 0,25% w obu kierunkach; alternatywa Manual FX kosztuje 10,00 EUR + 0,25% i opłaca się jedynie przy dużych konwersjach.
• Roczna opłata za dostęp do każdej giełdy w wysokości 2,50 EUR jest sama w sobie niewielka, ale niepostrzeżenie się sumuje dla każdego, kto utrzymuje pozycje na pięciu lub sześciu rynkach.
• Brak akcji ułamkowych i brak konta demonstracyjnego, co wyklucza małe miesięczne wpłaty i nie pozostawia początkującym miejsca do ćwiczeń.
• Analizy rynkowe są bliskie nieistnienia: brak ocen analityków, brak użytecznego skanera oraz wykresy, które są dalekie od tego, czego potrzebuje aktywny trader.
• DEGIRO nie pełni funkcji płatnika podatku u źródła, więc niemieccy i austriaccy klienci sami deklarują i płacą podatek od zysków kapitałowych, zamiast mieć go rozliczany u źródła.

Zalety

• Akcje amerykańskie od USD 0,0035 za akcję w planie Tiered, minimum USD 0,35 za zlecenie i limit 1% wartości transakcji
• Konwersja walut za 0,20 punktu bazowego (minimum USD 2) - o rząd wielkości taniej niż 0,25%-1,5% u większości europejskich brokerów
• Około 160 miejsc handlu w 36 krajach z jednego wielowalutowego rachunku, z 28 walutami rozliczeniowymi
• Brak opłaty za brak aktywności od 2021 roku, a do tego brak opłaty za przechowywanie i brak opłaty za platformę
• Trader Workstation oferuje ponad 100 typów zleceń oraz dojrzałe API Python/Java/REST szeroko wykorzystywane przez detalicznych traderów algorytmicznych
• Spółka macierzysta notowana na Nasdaq (IBKR) publikująca kwartalne wyniki finansowe i dysponująca kapitałem własnym rzędu USD 21 miliardów
• Licencje najwyższego szczebla w USA, Wielkiej Brytanii, Irlandii, Australii, Singapurze i Hongkongu, z ujawnionym systemem rekompensat dla inwestorów dla każdego podmiotu z osobna
• Rachunek demonstracyjny odzwierciedla platformę na żywo, łącznie z pełnym API

Wady

• Obsługa klienta to najczęstszy powód skarg: wiele spraw przechodzi przez system zgłoszeń, a publiczne opinie (np. na Trustpilot) często wskazują na powolne i szablonowe odpowiedzi
• Trader Workstation ma naprawdę stromą krzywą uczenia się; pierwsza sesja onieśmiela nawet doświadczonych traderów
• Tabela opłat jest skomplikowana: Fixed kontra Tiered, przenoszone opłaty giełdowe i minima dla poszczególnych giełd sprawiają, że przewidywanie kosztów jest trudniejsze, niż powinno być
• Dane rynkowe w czasie rzeczywistym to płatna subskrypcja dla każdej giełdy z osobna, więc podawane prowizje zaniżają rzeczywisty miesięczny koszt dla aktywnych traderów
• Otwarcie rachunku jest dłuższe i wymaga więcej dokumentów niż u brokerów stawiających na aplikację, a nawigacja po stronie internetowej jest słaba
• Spotowe kryptowaluty są dostępne wyłącznie dla klientów z USA w ramach odrębnego rozwiązania; klienci z EOG dostają zamiast tego kontrakty terminowe i produkty notowane na giełdzie