Interactive Brokers vs XTB — który broker jest lepszy?

Zalety

• Akcje amerykańskie od USD 0,0035 za akcję w planie Tiered, minimum USD 0,35 za zlecenie i limit 1% wartości transakcji
• Konwersja walut za 0,20 punktu bazowego (minimum USD 2) - o rząd wielkości taniej niż 0,25%-1,5% u większości europejskich brokerów
• Około 160 miejsc handlu w 36 krajach z jednego wielowalutowego rachunku, z 28 walutami rozliczeniowymi
• Brak opłaty za brak aktywności od 2021 roku, a do tego brak opłaty za przechowywanie i brak opłaty za platformę
• Trader Workstation oferuje ponad 100 typów zleceń oraz dojrzałe API Python/Java/REST szeroko wykorzystywane przez detalicznych traderów algorytmicznych
• Spółka macierzysta notowana na Nasdaq (IBKR) publikująca kwartalne wyniki finansowe i dysponująca kapitałem własnym rzędu USD 21 miliardów
• Licencje najwyższego szczebla w USA, Wielkiej Brytanii, Irlandii, Australii, Singapurze i Hongkongu, z ujawnionym systemem rekompensat dla inwestorów dla każdego podmiotu z osobna
• Rachunek demonstracyjny odzwierciedla platformę na żywo, łącznie z pełnym API

Wady

• Obsługa klienta to najczęstszy powód skarg: wiele spraw przechodzi przez system zgłoszeń, a publiczne opinie (np. na Trustpilot) często wskazują na powolne i szablonowe odpowiedzi
• Trader Workstation ma naprawdę stromą krzywą uczenia się; pierwsza sesja onieśmiela nawet doświadczonych traderów
• Tabela opłat jest skomplikowana: Fixed kontra Tiered, przenoszone opłaty giełdowe i minima dla poszczególnych giełd sprawiają, że przewidywanie kosztów jest trudniejsze, niż powinno być
• Dane rynkowe w czasie rzeczywistym to płatna subskrypcja dla każdej giełdy z osobna, więc podawane prowizje zaniżają rzeczywisty miesięczny koszt dla aktywnych traderów
• Otwarcie rachunku jest dłuższe i wymaga więcej dokumentów niż u brokerów stawiających na aplikację, a nawigacja po stronie internetowej jest słaba
• Spotowe kryptowaluty są dostępne wyłącznie dla klientów z USA w ramach odrębnego rozwiązania; klienci z EOG dostają zamiast tego kontrakty terminowe i produkty notowane na giełdzie

Zalety

• xStation 5 to jedna z najmocniejszych platform w segmencie bez prowizji - prawdziwy skaner rynku, mapa cieplna rynku, dane o nastrojach, kalendarz ekonomiczny i serwis informacyjny w jednym środowisku pracy, dostępne w wersji webowej, desktopowej i mobilnej niemal z identycznym zestawem funkcji.
• Prawdziwe akcje i ETF-y bez prowizji do 100 000 EUR obrotu w miesiącu kalendarzowym; powyżej tego progu opłacie 0,2% z minimum 10 EUR podlega wyłącznie nadwyżka.
• Zupełny brak minimalnego depozytu, a do tego akcje ułamkowe, dzięki czemu miesięczny plan oszczędnościowy można zacząć od niemal dowolnej kwoty.
• Notowany na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie od 2016 roku pod symbolem XTB, z audytowanymi sprawozdaniami finansowymi i licencją KNF utrzymywaną nieprzerwanie od 2005 roku.
• Spready na EUR/USD wynoszące średnio około 0,9 pipsa na koncie Standard bez osobnej prowizji od transakcji walutowych - konkurencyjnie jak na model oparty wyłącznie na spreadzie.
• Wsparcie jest naprawdę wielokanałowe, łącznie z infolinią telefoniczną, z zespołami obsługującymi w lokalnych językach na głównych rynkach europejskich - to realny wyróżnik na tle brokerów-aplikacji oferujących wyłącznie czat.
• Aplikacja mobilna zachowuje narzędzia analityczne zamiast je okrajać, dzięki czemu wykresy i skanowanie rynku faktycznie działają poza biurkiem.

Wady

• Opłata za przewalutowanie w wysokości 0,5% (0,8% w weekendy i święta państwowe) obowiązuje zawsze, gdy waluta instrumentu różni się od waluty konta. W przypadku inwestora w EUR kupującego akcje amerykańskie jest naliczana przy wejściu i ponownie przy wyjściu, i wielokrotnie przewyższa prowizję, którą zastępuje.
• Miesięczna opłata za nieaktywność w wysokości 10 EUR uruchamia się po 365 dniach bez transakcji i 90 dniach bez wpłaty - opłata, którą zarówno Trading 212, jak i eToro już zniosły.
• Cztery ujawnione działania regulacyjne od 2018 roku: kara KNF w wysokości 9,9 mln PLN za asymetryczny poślizg cenowy (2018), kara AMF w wysokości 300 000 EUR za naruszenia zgodności i wprowadzającą w błąd reklamę (2021), brazylijski nakaz wstrzymania działalności wydany przez CVM (2023) oraz kara KNF w wysokości 20 mln PLN za naruszenia MiFID II dotyczące sprzedaży CFD (2026).
• Brak kontraktów terminowych notowanych na giełdzie, brak pojedynczych obligacji i brak funduszy inwestycyjnych otwartych. Opcje istnieją, ale to tylko około 140 kontraktów na akcje i ETF-y z USA, bez opublikowanej ogólnej ceny za kontrakt.
• W podmiocie cypryjskim wypłaty poniżej 100 EUR kosztują 10 EUR - to 10% potrącenia przy wypłacie 99 EUR, co karze dokładnie te małe rachunki, które przyciąga polityka braku minimalnego depozytu. Podmiot polski, do którego trafia większość klientów z EOG, nie pobiera nic.
• Podmiot z Belize (XTB International Limited, licencja FSC 000302/438) to offshore'owa licencja trzeciego poziomu (tier 3) z istotnie słabszymi możliwościami dochodzenia roszczeń niż w przypadku podmiotu polskiego czy brytyjskiego. Sprawdź, do jakiego podmiotu jesteś przypisany.