Qtrade Direct Investing vs Fidelity Investments — który broker jest lepszy?

Zalety

• 0 CAD prowizji od akcji, ETF-ów i funduszy inwestycyjnych — jedyny spośród trzech kanadyjskich brokerów, który uwolnił od opłat także fundusze inwestycyjne
• Rekomendacje analityków Morningstar, ceny docelowe i analizy fundamentalne dołączone bezpłatnie na stronie każdej spółki, bez subskrypcji danych
• Portfolio Analytics ocenia Twój portfel, porównuje go z benchmarkami i rozbija na wycenę, wyniki i alokację
• Konsekwentnie najwyżej oceniana obsługa klienta w niezależnych kanadyjskich recenzjach, z dobrze poinformowanym personelem w kwestiach kont zarejestrowanych i podatków
• Prawdziwe 30-dniowe konto próbne bez żadnych zobowiązań — ani Questrade, ani Wealthsimple nie oferują handlu na koncie demo
• Wspierany przez Aviso Wealth, należącą w 50% do Desjardins Financial Holding i w 50% do pięciu prowincjonalnych centrali kas kredytowych oraz CUMIS, z regulacją CIRO i ochroną CIPF w wysokości 1 000 000 CAD na kategorię rachunku
• Opłaty ECN są pochłaniane przez brokera, a nie przerzucane na klienta, z wyjątkiem powtarzającego się, wysokowolumenowego handlu po stronie aktywnej na rynku kanadyjskim — Qtrade zapewnia, że skontaktuje się z Tobą, zanim zacznie je naliczać

Wady

• Gotówka przynosi 0,00% na każdym saldzie do 2 000 000 CAD — przy buforze gotówkowym 25 000 CAD oznacza to około 1 100 CAD rocznie utraconych odsetek w porównaniu z saldem na rachunku czekowym Wealthsimple
• Qtrade nie publikuje żadnej wartości procentowej narzutu walutowego; jego FAQ podaje, że przewalutowanie CAD/USD odbywa się z narzutem względem kursu spot Bank of Canada (z dyskontem przy sprzedaży), ale nie podaje, jak duży jest ten narzut, co uniemożliwia wcześniejsze oszacowanie rzeczywistego kosztu inwestowania w USA
• Aplikacja mobilna ma ocenę 3,7 w kanadyjskim App Store wobec 4,7 u Questrade i 4,6 u Wealthsimple, a niezależni recenzenci konsekwentnie wskazują aplikację mobilną jako słaby punkt
• Brak akcji ułamkowych, kryptowalut spot, kontraktów terminowych, forexu i CFD oraz brak dostępu do rynków międzynarodowych poza Kanadą i USA
• Rachunki zarejestrowane w USD kosztują 15 USD za kwartał (60 USD rocznie), chyba że utrzymujesz 500 000 CAD lub zawierasz 150 transakcji na kwartał, a całkowite wyrejestrowanie kosztuje 125 CAD, częściowe zaś 50 CAD
• Wsparcie nie oferuje żadnego czatu na żywo i kończy pracę o 20:00 ET, bez obsługi w weekendy, podczas gdy Questrade działa w weekendy, a Wealthsimple prowadzi czat całodobowo

Zalety

• Prowizje 0 USD za transakcje online na amerykańskich akcjach i ETF-ach, a Fidelity nie przyjmuje płatności za kierowanie zleceń w zleceniach na akcjach
• Fundusze indeksowe o zerowym wskaźniku kosztów (rodzina FZROX) — żaden inny większy amerykański broker nie dorównuje temu pod względem kosztu funduszy
• Wykonanie i przypisanie opcji kosztują 0 USD, a zlecenia buy-to-close po 0,65 USD lub mniej są bezpłatne
• Brak opłaty za wychodzący transfer konta, brak opłaty za krajowy przelew bankowy i brak opłaty za nieaktywność lub prowadzenie konta
• Nieulokowana gotówka domyślnie trafia do funduszu rynku pieniężnego SPAXX zamiast do bankowego sweepu o niemal zerowej rentowności, dzięki czemu niezainwestowane salda przynoszą rentowność powiązaną z rynkiem bez ręcznej interwencji
• Handel międzynarodowy na 25 rynkach z rozliczeniem w 16 walutach, za 9 GBP w Wielkiej Brytanii i 19 EUR na rynkach strefy euro
• Analizy najwyższej klasy: około siedmiu zewnętrznych dostawców raportów plus autorska Equity Summary Score, a Fidelity konsekwentnie zajmuje pierwsze miejsce w ocenach pod względem analiz i edukacji
• Inwestowanie w ułamkowe akcje już od 1 USD w szerokim uniwersum amerykańskich spółek, a nie tylko w składnikach indeksów dużych spółek

Wady

• Brak kontraktów terminowych, brak opcji na kontrakty terminowe i brak forex detalicznego — twarda bariera dla traderów makro i surowcowych
• Brak konta demonstracyjnego i symulatora, więc nie ma możliwości przećwiczenia strategii w ramach platformy
• Kryptowaluty ograniczone są do Bitcoina, Ethereum i Litecoina, ze spreadem wliczonym w cenę sięgającym do 1%, i nie są objęte ochroną SIPC
• Nowe konta są w praktyce dostępne tylko dla rezydentów USA; Fidelity oświadcza, że nie otwiera kont klientom mieszkającym poza Stanami Zjednoczonymi i ogranicza istniejące konta, gdy klienci przeprowadzają się za granicę
• Narzędzia do wykresów i rysowania w Trader+ są słabsze niż w thinkorswim, a silnika backtestingowego brak
• Narzut walutowy na transakcjach międzynarodowych rozliczanych w USD zaczyna się od pełnych 100 punktów bazowych poniżej 100 000 USD — kosztowne przy małych zagranicznych zleceniach