Qtrade Direct Investing vs Fidelity Investments — qual corretora é melhor?

Vantagens

• Comissão de 0 CAD em ações, ETF e fundos de investimento — a única das três corretoras canadianas a tornar também os fundos de investimento gratuitos
• Recomendações de analistas, preços-alvo e investigação fundamental da Morningstar incluídos gratuitamente em cada página de empresa, sem qualquer subscrição de dados
• O Portfolio Analytics avalia a sua carteira, compara-a com índices de referência e discrimina-a por avaliação, desempenho e alocação
• Apoio ao cliente sistematicamente classificado em primeiro lugar em análises canadianas independentes, com pessoal experiente em questões de contas registadas e fiscais
• Uma verdadeira conta de teste de 30 dias sem qualquer compromisso — nem a Questrade nem a Wealthsimple oferecem negociação simulada
• Apoiada pela Aviso Wealth, detida em 50 % pela Desjardins Financial Holding e em 50 % pelas cinco centrais provinciais das cooperativas de crédito e pela CUMIS, com regulação da CIRO e cobertura da CIPF de 1.000.000 CAD por categoria de conta
• As comissões ECN são absorvidas em vez de repercutidas, exceto em negociação canadiana repetida, de elevado volume e do lado ativo, e a Qtrade afirma que entrará em contacto consigo antes de cobrar

Desvantagens

• O numerário rende 0,00 % em qualquer saldo até 2.000.000 CAD — numa reserva de 25.000 CAD em numerário, isso equivale a cerca de 1.100 CAD por ano em juros perdidos face a um saldo à ordem da Wealthsimple
• A Qtrade não publica qualquer percentagem cambial; as suas FAQ indicam que a conversão CAD/USD é feita com um acréscimo sobre a taxa à vista do Bank of Canada (uma dedução nas vendas), mas não qual a dimensão desse acréscimo, o que torna impossível modelar antecipadamente o custo real de investir nos EUA
• A aplicação móvel tem uma classificação de 3,7 na App Store canadiana, contra 4,7 da Questrade e 4,6 da Wealthsimple, e os avaliadores independentes assinalam sistematicamente a aplicação móvel como o elo fraco
• Sem ações fracionadas, sem criptomoedas à vista, sem futuros, sem forex ou CFD, e sem acesso a mercados internacionais para além do Canadá e dos EUA
• As contas registadas em USD custam 15 USD por trimestre (60 USD por ano), a menos que detenha 500.000 CAD ou realize 150 operações por trimestre, e o cancelamento do registo custa 125 CAD na totalidade ou 50 CAD em parte
• O apoio ao cliente não oferece qualquer chat ao vivo e encerra às 20:00 ET sem cobertura ao fim de semana, enquanto a Questrade funciona aos fins de semana e a Wealthsimple mantém o chat ininterruptamente

Vantagens

• Comissões de 0 USD em ordens online de ações e ETF dos EUA, e a Fidelity não aceita pagamento por fluxo de ordens em ordens de ações
• Fundos de investimento indexados com rácio de despesas zero (a família FZROX) — nenhum outro grande corretor dos EUA iguala isto em custo de fundos
• O exercício e a atribuição de opções custam 0 USD, e as ordens de compra para fecho (buy-to-close) a 0,65 USD ou menos são gratuitas
• Sem comissão de transferência de conta de saída, sem comissão de transferência bancária nacional e sem comissão de inatividade ou de manutenção
• O numerário parado é encaminhado por defeito para o fundo do mercado monetário SPAXX, em vez de um sweep bancário com rendimento próximo de zero, pelo que os saldos não investidos rendem uma taxa associada ao mercado, sem qualquer intervenção manual
• Negociação internacional em 25 mercados com liquidação em 16 divisas, a 9 GBP no Reino Unido e 19 EUR nos mercados da zona euro
• Análise de topo: cerca de sete fornecedores de relatórios terceiros, além do Equity Summary Score próprio, e classificada de forma consistente em primeiro lugar em análise e formação
• Investimento em ações fracionadas a partir de 1 USD, num universo amplo de valores dos EUA, e não apenas nos constituintes de índices de grande capitalização

Desvantagens

• Sem futuros, sem opções sobre futuros e sem forex de retalho — um obstáculo intransponível para traders de macro e de matérias-primas
• Sem paper trading nem simulador, pelo que não há forma de ensaiar uma estratégia dentro da plataforma
• As criptomoedas estão limitadas a Bitcoin, Ethereum e Litecoin, com um spread de até 1 % incorporado no preço, e não têm proteção da SIPC
• As novas contas estão, na prática, reservadas a residentes nos EUA; a Fidelity declara que não abre contas a clientes residentes fora dos Estados Unidos e restringe as contas existentes quando os clientes se mudam para o estrangeiro
• As ferramentas de análise gráfica e de desenho na Trader+ são mais fracas do que as da thinkorswim, e não há motor de backtesting
• A margem cambial (FX) nas operações internacionais liquidadas em USD começa em 100 pontos base completos abaixo de 100.000 USD — dispendiosa para ordens estrangeiras de pequena dimensão