正面對決
CapTrader 對比 IC Markets — 哪間券商較好？
CapTrader 還是 IC Markets？費用、監管、平台及產品範圍並列比較——結論由數據得出。
風險警告：差價合約及槓桿產品屬複雜工具，具有迅速虧損的高風險。投資價值可能下跌。過往表現並非未來業績的指標。
CapTrader
Interactive Brokers 的市場覆蓋，包裹在德國監管、德國支援及德國電話號碼之中。
4.2
集團指數 81/100保障取決於您的法律實體
BaFinCBIFCA
- 股票（每張訂單）
- 0.1 %
- 最低存款額
- €2,000
- 貨幣兌換
- 0 %
風險警告：差價合約及其他槓桿產品屬複雜工具，由於槓桿作用，具有迅速虧損的高風險。請考慮您是否了解這些產品的運作方式，以及能否承擔虧損資金的高風險。
正面對決
IC Markets
取得原始機構外匯報價最便宜的途徑之一——前提是您先弄清楚，簽約的到底是哪個實體。
4.2
集團指數 70/100保障取決於您的法律實體
ASICCySECFSCA, FSA, SCB, CMA
- 股票（每張訂單）
- 0.1 % (差價合約)
- 最低存款額
- €200
- 貨幣兌換
- 不適用
風險警告：差價合約及其他槓桿產品屬複雜工具，由於槓桿作用，具有迅速虧損的高風險。請考慮您是否了解這些產品的運作方式，以及能否承擔虧損資金的高風險。
廣告披露：如合作關係生效，我們可能會透過經紀商連結賺取佣金。提供者的條款適用。佣金不會影響我們的評級；付費刊登會另行標示為贊助內容。
數據結論
四項決策指標，均源自已記錄的數據。
整體而言，雙方均取得五分中4.2分。 兩種收費模式無法直接換算比較；詳情請參閱表格中的費用項目。 在集團指數中，CapTrader取得81分（滿分100），另一間為70分。您帳戶的保障取決於其法律實體。 CapTrader涵蓋範圍更廣，14種資產類別中提供11種，而另一間為9種。 在平台與應用程式方面，CapTrader領先，五分中取得4.3分，另一間為4.1分。 哪一間較適合，取決於這些指標之中哪一項對您的交易模式最為重要。
總評分平手
- CapTrader
- 4.2
- IC Markets
- 4.2
費用平手
- CapTrader
- €5.00
- IC Markets
- 0.1 % (差價合約)
集團指數沒有勝出者
- CapTrader
- 81 /100
- IC Markets
- 70 /100
產品範圍
- CapTrader
- 11/14 — 較佳
- IC Markets
- 9/14
平台與應用程式
- CapTrader
- 4.3 — 較佳
- IC Markets
- 4.1
並排比較經紀商
一次最多比較四家經紀商——每一行都是一個決策點。
資料截至: 2026年8月30日
該行的最佳數值
| 比較項目 | ||
|---|---|---|
| 總評分 | 4.2 | 4.2 |
| 集團指數 | 81 /100 | 70 /100 |
| 最適合 | 說德語的期權及期貨交易者想要 IBKR 定價兼德語支援的活躍交易者多貨幣及環球股票投資者公司帳戶（Firmendepot）及交易用 GmbH 公司重視電話真人服務的交易者 | 演算法交易者及 EA 交易者短炒及高頻外匯交易cTrader 用戶高交易量的交易者跟單交易 |
| 監管 | BaFinCBIFCA | ASICCySECFSCAFSASCBCMA |
| 頂級監管牌照 | 3 — 較佳 | 1 |
| 投資者保障 | £85,000 — 較佳 | €20,000 |
| 集團已上市 | 否 | 否 |
| 銀行牌照 | 否 | 否 |
| 客戶帳戶獨立存放 | 是 | 是 |
| 負餘額保障 | 是 | 是 |
| 經審計的財務報表 | 否 | 是 |
| 已公開的監管處分 | 沒有 | 1 |
| 成立年份 | 1997 | 2007 |
| 總部 | Düsseldorf, DE | Sydney, AU |
| 費用 | 4.1 | 4.7 — 較佳 |
| 安全與監管 | 4.0 — 較佳 | 3.9 |
| 交易平台 | 4.6 — 較佳 | 4.5 |
| 產品範圍 | 4.7 — 較佳 | 3.7 |
| 手機應用程式 | 4.0 — 較佳 | 3.6 |
| 研究 | 4.0 — 較佳 | 3.6 |
| 客戶支援 | 4.7 — 較佳 | 4.5 |
| 存款與提款 | 3.8 | 4.4 — 較佳 |
| 開戶 | 4.0 | 4.3 — 較佳 |
| 教育 | 4.2 — 較佳 | 3.3 |
| 參考落盤 5,000 EUR | €5.00 | 0.1 % (差價合約) |
| 最低存款額 | €2,000 | €200 — 較佳 |
| 股票（每張訂單） | 0.1 % | 0.1 % (差價合約) |
| 美股 | US$0.01/股 | US$0.02/股 (差價合約) |
| ETF | 0.1 % | 未提供 |
| 期權 | €2 | 未提供 |
| 期貨 | €2 | 點差內 |
| 加密貨幣 | 未提供 | 點差內 |
| 債券（落盤） | €8 | 點差內 |
| 基金（落盤） | 不適用 | 不適用 |
| EUR/USD 點差 | 不適用 | 0.8 點子 |
| 指數CFD點差 | 不適用 | 不適用 |
| 貨幣兌換 | 0.003 % | 不適用 |
| 不活躍帳戶費 | 沒有 — 較佳 | €10 · 6個月後 |
| 託管費 | 沒有 | 沒有 |
| 提款費 | €1 | 免費 — 較佳 |
| 存款費 | 免費 | 免費 |
| 隔夜融資 | 不適用 | 不適用 |
| 其他費用 |
|
|
| 資產類別（共14種） | 11 — 較佳 | 9 |
| 交易所 | 160 | 不適用 |
| 股票 | 是 | 是 |
| ETF | 是 | 否 |
| 期權 | 是 | 否 |
| 期貨 | 是 | 是 |
| 外匯 | 是 | 是 |
| 差價合約 | 是 | 是 |
| 加密貨幣 | 否 | 是 |
| 債券 | 是 | 是 |
| 基金 | 是 | 否 |
| 商品 | 是 | 是 |
| 指數 | 是 | 是 |
| 認股證 | 是 | 否 |
| 點差投注 | 否 | 否 |
| 社交交易 | 否 | 是 |
| 平台 | Trader Workstation (TWS)CapTrader DesktopCapTrader Trading AppCapTrader Easy AppAgenaTrader (Andromeda)TradingViewTraderFox Trading-DeskIB API / FIX CTCI | MetaTrader 4MetaTrader 5cTraderTradingViewIC Markets appFIX API |
| 模擬帳戶 | 是 | 是 |
| 零碎股 | 是 | 否 |
| 最高槓桿 | 1:30 · Pro 1:200 | 1:30 · Pro 1:500 |
| 開戶 | 全程網上辦理;需德國稅務編號連同身分及地址核實。一般為 1–3 個營業日 | 數碼申請,一般於一個工作天內獲批 |
| 帳戶類型 | Cash accountMargin accountFirmendepotFamiliendepot | Raw Spread (MT4/MT5)cTrader RawStandardRaw ProRaw Pro+Swap-free |
| 付款方式 | 銀行轉帳SEPA | 銀行轉帳SEPA信用卡扣賬卡PayPalSkrillNetellerApple PayGoogle Pay加密貨幣 |
| 帳戶貨幣 | EURUSDCHFGBPAUDCADJPYHKDSGDSEK+6 | EURUSDGBP |
| 存款所需時間 | SEPA 1–2 個營業日;國際電匯 1–4 個營業日 | 卡及電子錢包即時至12小時,銀行轉帳1至3個工作天 |
| 提款所需時間 | 1–3 個營業日 | 電子錢包及加密貨幣即日至1個工作天,銀行電匯2至5個工作天 |
| 免費提款 | 1/月 | 不適用 |
| 語言 | 德文英文 | 英文德文西班牙文法文意大利文葡萄牙文中文越南文泰文阿拉伯文 |
| 渠道 | 電話電郵即時聊天工單系統 | 電話電郵即時聊天 |
| 服務時間 | 星期一至五,08:30–20:00 CET;其餘時間由 Interactive Brokers 緊急服務台涵蓋 | 24/7 |
優缺點並列比較
編輯團隊根據已記錄的數據作出的評估。
CapTrader
Interactive Brokers 的市場覆蓋，包裹在德國監管、德國支援及德國電話號碼之中。
優點
- 受 BaFin 監管的德國投資公司（機構編號 10156708），設於杜塞爾多夫，適用德國合約法，並設有免費德國熱線服務至 20:00
- Eurex 期權及期貨每張合約 EUR 2.00，Mini-DAX 期貨每張 EUR 1.00，CME Micro E-minis 每張 USD 1.25——足以媲美德國散戶交易者可取得的任何其他選擇
- 透過單一多貨幣帳戶，可接觸超過 160 個市場、超過 1.2 百萬種工具、逾一百萬隻債券及 37,000 隻基金
- 沒有帳戶費、沒有託管費、沒有不活躍費，並可於 TWS、CapTrader Desktop、AgenaTrader Andromeda 及 TraderFox Trading-Desk 開立免費真實帳戶
- 在 Tradegate、gettex、Chi-X 及 Turquoise DE 交易德國股票，最低收費 EUR 2.00 起——就小額訂單而言，明顯比 Xetra 的 EUR 4.00 最低收費便宜
- Trustpilot 評分為 4.9，來自超過 800 則評價，評價一致指出原因在於支援服務
- 底層由 Interactive Brokers 的執行系統支援：SmartRouting、實時保證金計算、超過 60 種訂單類型及成熟的 API
缺點
- 不扣繳 Abgeltungsteuer。德國投資者可享有複利優勢，但須透過 Anlage KAP 自行申報所有事項，而且無法申請 Freistellungsauftrag——單是這一點，對許多人而言已足以將 CapTrader 排除在考慮之外
- 佣金是在 Interactive Brokers 自身收費表之上清楚可見的加價：Xetra 收費 0.10%、最低 EUR 4.00，對比 IBKR 的 0.05% 及 EUR 1.25；每股 USD 0.01，對比 IBKR 的 USD 0.0035
- 貨幣兌換費用為 0.3 個基點，最低 EUR 3.75——是 IBKR 直接收費的一點五倍，而這項最低收費在每次小額兌換時都會造成影響
- EEA 客戶的投資者賠償，是愛爾蘭計劃的 EUR 20,000 的 90%，相比投資者習慣的德國 EUR 100,000 存款保障，顯得單薄
- EUR 2,000 的最低存款額，加上每張訂單的最低收費，令小額定期買入 ETF 變得不划算；亦沒有免費的儲蓄計劃
- 沒有現貨加密貨幣——只有比特幣期貨及交易所買賣產品——而且實時市場數據須按交易所逐一按月付費訂閱
最適合
說德語的期權及期貨交易者想要 IBKR 定價兼德語支援的活躍交易者多貨幣及環球股票投資者公司帳戶（Firmendepot）及交易用 GmbH 公司重視電話真人服務的交易者
IC Markets
取得原始機構外匯報價最便宜的途徑之一——前提是您先弄清楚，簽約的到底是哪個實體。
優點
- Raw Spread 帳戶的 EUR/USD 全包成本大約為 0.6 至 0.8 點——原始點差 0.0 至 0.1 點，另加每手每邊 USD 3.50
- 結餘達 USD 5,000 可享 Raw Pro，每手 USD 1.50；達 USD 100,000 可享 Raw Pro+，每手 USD 1.00——這是實質的交易量階梯，而非純粹的行銷級別
- 在約十九種入金方式中，IC Markets 不會自行收取提款費；Raw Trading Ltd（ic.com）不設不活躍帳戶費，Standard、Raw Spread 及 cTrader Raw 帳戶亦無最低存款要求；歐盟客戶須至少存入 EUR 200，並可能在六個月沒有交易後被收取不活躍帳戶費
- 一個帳戶可使用四個交易前端：MT4、MT5、cTrader 及 TradingView，並提供紐約及倫敦伺服器代管，達合資格交易量者更可使用 FIX API
- 真正全天候（24/7）多語言支援——即時聊天的回覆時間一直以分鐘計，而非以小時計
- 超過 2,250 種產品，包括 2,100 隻股票 CFD、94 隻加密貨幣 CFD、25 隻指數、9 隻債券 CFD 及 5 隻期貨 CFD
- 歐盟實體提供 EUR、USD 或 GBP 帳戶，以這些貨幣存款及提款毋須兌換；Raw Trading Ltd（ic.com）提供十種基礎貨幣，包括 CHF
缺點
- 大部分非歐盟、非澳洲的客戶，簽約對象均為 Raw Trading Ltd，受塞舌爾 SD018 牌照規管——這是一個背後沒有投資者賠償計劃的離岸監管機構
- 透過該實體宣傳的最高 1:5000 槓桿是真正的風險，而非賣點；在此比率下，一個全額倉位只要出現 2 點的不利波動，便足以蝕清整個帳戶
- 國際銀行電匯仍可能出現短款：IC Markets 本身不會扣除任何款項，但中轉銀行及收款銀行會各自抽取費用，這是本文任何收費表都無法預測的
- 沒有自家交易平台或旗艦手機應用程式——您所獲得的體驗完全取決於 MetaTrader 及 cTrader 本身，而 ForexBrokers.com 正正因此而給予 IC Markets 較低評分
- 研究內容單薄：只有每日評論及一個播客節目，而非由分析師團隊主理的研究部門，教育資源亦沒有結構化的進階編排
- 沒有 ETF、沒有期權、沒有基金，亦沒有股票擁有權——股票市場的參與只能透過 CFD 進行，因此沒有投票權，持倉亦無法轉讓
最適合
演算法交易者及 EA 交易者短炒及高頻外匯交易cTrader 用戶高交易量的交易者跟單交易
在其中一間開立帳戶
模擬帳戶完全免費，十分鐘內即可解答平台方面的疑問。
風險警告：差價合約及其他槓桿產品屬複雜工具，由於槓桿作用，具有迅速虧損的高風險。請考慮您是否了解這些產品的運作方式，以及能否承擔虧損資金的高風險。
廣告披露：如合作關係生效，我們可能會透過經紀商連結賺取佣金。提供者的條款適用。佣金不會影響我們的評級；付費刊登會另行標示為贊助內容。
