DEGIRO 對比 Interactive Brokers — 哪間券商較好？

優點

• ETF Core Selection 的交易收取 EUR 0 佣金另加 EUR 1.00 處理費——屬歐盟零售投資者可用的最便宜 ETF 交易執行之一。
• 美國及加拿大股票收取 EUR 1.00 佣金另加 EUR 1.00 處理費，劃一收費，任何訂單金額均不設百分比收費部分。
• 期權及期貨每張合約 EUR 0.75，收費低於幾乎所有歐洲零售平台，覆蓋包括 Eurex 及 CME 在內的八個衍生工具交易所。
• 無託管費、無不活躍帳戶費、無存款或提款費，最低存款額為 EUR 0.01。
• 直接市場接入 30 個國家超過 50 個交易所，因此您擁有的是實際上市的證券，而非合成包裝產品。
• 隸屬 flatexDEGIRO Bank SE——一家受 BaFin 監管的德國銀行——現金受德國法定存款保障覆蓋至 EUR 100,000。
• 母公司 flatexDEGIRO SE 在法蘭克福上市，股票代號 FTK，因此資本狀況、客戶數目及盈利能力每季公佈。

缺點

• EUR 1.00 處理費幾乎適用於每張訂單，因此一筆 EUR 200 的 ETF 買入在計算任何其他費用之前已花費 0.5%。以每張訂單計，DEGIRO 便宜；以每投資一歐元計，它並不便宜。
• AutoFX 以 0.25% 加價兌換每宗非歐元交易，買賣兩個方向均收取；另一選擇 Manual FX 收費 EUR 10.00 + 0.25%，只在大額兌換時才划算。
• 每個交易所每年 EUR 2.50 的連接費單獨來看微不足道，但對於在五、六個市場持倉的人，會不知不覺地累積起來。
• 不設碎股及模擬帳戶，因此排除了小額每月供款，初學者亦無處練習。
• 研究功能近乎不存在：沒有分析師評級、沒有可用的選股器，圖表功能亦遠遠未能滿足活躍交易者的需要。
• DEGIRO 不擔任代扣稅款代理人，因此德國及奧地利客戶須自行申報及繳付資本增值稅，而非在源頭處理。

優點

• 美股在 Tiered 收費計劃下每股低至 USD 0.0035，每張訂單最低 USD 0.35，並設有交易金額 1% 的上限
• 貨幣兌換費率為 0.20 個基點（最低 USD 2）——比大多數歐洲經紀商 0.25%–1.5% 的收費便宜一個數量級
• 單一多貨幣帳戶可觸及 36 個國家、約 160 個市場目的地，結算貨幣達 28 種
• 自 2021 年起不再收取不活躍帳戶費，同時亦無託管費及平台費
• Trader Workstation 提供超過 100 種訂單類型，另有成熟的 Python/Java/REST API，廣泛為散戶算法交易者所使用
• 母公司（IBKR）於納斯達克上市，按季公佈財務業績，股東權益資本約為 USD 21 billion
• 在美國、英國、愛爾蘭、澳洲、新加坡及香港均持有頂級牌照，並按實體披露投資者賠償保障
• 模擬交易帳戶如實反映實盤平台，包括完整的 API 功能

缺點

• 客戶支援是最常見的投訴：許多請求須經工單系統處理，而公開評論（例如 Trustpilot 上的評論）經常提及回覆緩慢及範本式答覆
• Trader Workstation 的學習曲線確實陡峭；即使是經驗豐富的交易者，首次使用亦會感到卻步
• 收費表相當複雜：Fixed 與 Tiered 兩種方案之別、直接轉嫁的交易所費用，以及各交易所的最低收費，令預測成本比理應的更加困難
• 即時市場數據須按交易所另行付費訂閱，因此表面上的佣金低估了活躍交易者每月的實際成本
• 開戶程序比以應用程式為先的經紀商更冗長、所需文件更多，而且網站導覽亦欠佳
• 現貨加密貨幣僅透過另行安排提供予美國客戶；歐洲經濟區（EEA）客戶則改為提供期貨及交易所買賣產品