正面對決
Fidelity Investments 對比 Questrade — 哪間券商較好？
Fidelity Investments 還是 Questrade？費用、監管、平台及產品範圍並列比較——結論由數據得出。
風險警告：差價合約及槓桿產品屬複雜工具，具有迅速虧損的高風險。投資價值可能下跌。過往表現並非未來業績的指標。
Fidelity Investments
美國投資者的研究與教育標竿，並附有業內最便宜的基金。
- 股票（每張訂單）
- 免費
- 最低存款額
- 無
- 貨幣兌換
- 1 %
風險警告：差價合約及其他槓桿產品屬複雜工具，由於槓桿作用，具有迅速虧損的高風險。請考慮您是否了解這些產品的運作方式，以及能否承擔虧損資金的高風險。
Questrade
加拿大最大的獨立經紀商，現已真正達致免佣金——但尾巴仍藏著 1.5% 貨幣兌換價差這一根刺。
- 股票（每張訂單）
- 免費
- 最低存款額
- 無
- 貨幣兌換
- 1.5 %
風險警告：差價合約及其他槓桿產品屬複雜工具，由於槓桿作用，具有迅速虧損的高風險。請考慮您是否了解這些產品的運作方式，以及能否承擔虧損資金的高風險。
廣告披露：如合作關係生效，我們可能會透過經紀商連結賺取佣金。提供者的條款適用。佣金不會影響我們的評級；付費刊登會另行標示為贊助內容。
數據結論
四項決策指標，均源自已記錄的數據。
整體而言，Fidelity Investments勝出，五分中取得4.6分，另一間為4.2分。 在佣金方面兩者相差不大——一筆5,000 EUR的參考落盤分別收費€0.00及€0.00。 在集團指數中，Questrade取得76分（滿分100），另一間為73分。您帳戶的保障取決於其法律實體。 Questrade涵蓋範圍更廣，14種資產類別中提供10種，而另一間為7種。 在平台與應用程式方面，Fidelity Investments領先，五分中取得4.6分，另一間為4.5分。 哪一間較適合，取決於這些指標之中哪一項對您的交易模式最為重要。
- Fidelity Investments
- 4.6 — 較佳
- Questrade
- 4.2
- Fidelity Investments
- €0.00
- Questrade
- €0.00
- Fidelity Investments
- 73 /100
- Questrade
- 76 /100
- Fidelity Investments
- 7/14
- Questrade
- 10/14 — 較佳
- Fidelity Investments
- 4.6 — 較佳
- Questrade
- 4.5
並排比較經紀商
一次最多比較四家經紀商——每一行都是一個決策點。
資料截至: 2026年8月30日
| 比較項目 | 前往經紀商 風險警告：差價合約及其他槓桿產品屬複雜工具，由於槓桿作用，具有迅速虧損的高風險。請考慮您是否了解這些產品的運作方式，以及能否承擔虧損資金的高風險。 | |
|---|---|---|
| 總評分 | 4.6 — 較佳 | 4.2 |
| 集團指數 | 73 /100 | 76 /100 |
| 最適合 | 美國長線投資者指數基金及 ETF 買家以研究為導向的選股者退休帳戶現金管理 | 加拿大自主操作投資者註冊帳戶投資（TFSA、RRSP、FHSA、RESP）美國期權交易者希望使用免費專業平台的活躍交易者希望在同一帳戶內結合 ETF、債券及共同基金的投資者 |
| 監管 | SECFINRAFDIC | CIROOSC |
| 頂級監管牌照 | 3 — 較佳 | 2 |
| 投資者保障 | US$500,000 | CA$1,000,000 — 較佳 |
| 集團已上市 | 否 | 否 |
| 銀行牌照 | 否 | 否 |
| 客戶帳戶獨立存放 | 是 | 是 |
| 負餘額保障 | 否 | 否 |
| 經審計的財務報表 | 是 | 是 |
| 已公開的監管處分 | 2 | 沒有 |
| 成立年份 | 1946 | 1999 |
| 總部 | Boston, US | Toronto, CA |
| 費用 | 4.7 — 較佳 | 4.4 |
| 安全與監管 | 4.7 — 較佳 | 4.2 |
| 交易平台 | 4.5 — 較佳 | 4.4 |
| 產品範圍 | 3.9 | 4.0 — 較佳 |
| 手機應用程式 | 4.6 — 較佳 | 4.5 |
| 研究 | 4.9 — 較佳 | 3.9 |
| 客戶支援 | 4.8 — 較佳 | 3.6 |
| 存款與提款 | 4.3 — 較佳 | 3.9 |
| 開戶 | 4.2 | 4.4 — 較佳 |
| 教育 | 4.8 — 較佳 | 3.8 |
| 參考落盤 5,000 EUR | €0.00 | €0.00 |
| 最低存款額 | 無 | 無 |
| 股票（每張訂單） | 免費 | 免費 |
| 美股 | 免費 | 免費 |
| ETF | 免費 | 免費 |
| 期權 | US$0.65 | 免費 — 較佳 |
| 期貨 | 未提供 | 未提供 |
| 加密貨幣 | 點差內 | 未提供 |
| 債券（落盤） | US$1 — 較佳 | CA$24.95 |
| 基金（落盤） | US$49.95 | CA$9.95 — 較佳 |
| EUR/USD 點差 | 不適用 | 1.9 點子 |
| 指數CFD點差 | 不適用 | 不適用 |
| 貨幣兌換 | 1 % — 較佳 | 1.5 % |
| 不活躍帳戶費 | 沒有 | 沒有 |
| 託管費 | 沒有 | 沒有 |
| 提款費 | 免費 | 免費 |
| 存款費 | 免費 | 免費 |
| 隔夜融資 | 不適用 | 不適用 |
| 其他費用 |
|
|
| 資產類別（共14種） | 7 | 10 — 較佳 |
| 交易所 | 25 | 不適用 |
| 股票 | 是 | 是 |
| ETF | 是 | 是 |
| 期權 | 是 | 是 |
| 期貨 | 否 | 否 |
| 外匯 | 否 | 是 |
| 差價合約 | 否 | 是 |
| 加密貨幣 | 是 | 否 |
| 債券 | 是 | 是 |
| 基金 | 是 | 是 |
| 商品 | 否 | 是 |
| 指數 | 是 | 是 |
| 認股證 | 否 | 是 |
| 點差投注 | 否 | 否 |
| 社交交易 | 否 | 否 |
| 平台 | Fidelity.com web platformFidelity Trader+ (formerly Active Trader Pro)Fidelity MobileFidelity Crypto | Questrade web and appQuestrade ProQuestrade EdgeQuestrade mobileQuestrade MCP |
| 模擬帳戶 | 否 | 否 |
| 零碎股 | 是 | 是 |
| 最高槓桿 | 1:2 | 1:3 |
| 開戶 | 美國居民網上開戶約10分鐘;經連結銀行當日即可入資及交易 | 全程網上辦理,一般數分鐘即可開戶,無最低結餘要求;以電子轉帳入金需1至3個營業日 |
| 帳戶類型 | The Fidelity Account (brokerage)Fidelity Cash Management AccountTraditional / Roth / Rollover IRAFidelity Youth and custodial accounts | TFSARRSPFHSARESPMarginCashFX & CFD |
| 付款方式 | 銀行轉帳支票 | 銀行轉帳支票 |
| 帳戶貨幣 | USD | CADUSD |
| 存款所需時間 | 已連結銀行轉賬即時可作交易;1至3個營業日完全入賬 | 電子資金轉帳1至3個營業日;電匯即日或翌日到帳 |
| 提款所需時間 | 電子資金轉賬1至3個營業日;電匯當日到賬 | 電子資金轉帳1至3個營業日 |
| 免費提款 | 不適用 | 不適用 |
| 語言 | 英文西班牙文中文 | 英文法文 |
| 渠道 | 電話電郵即時聊天分行 | 電話電郵即時聊天分行 |
| 服務時間 | 24/7 | 週一至週五ET 07:30–20:00,週六及週日10:00–16:00 |
優缺點並列比較
編輯團隊根據已記錄的數據作出的評估。
Fidelity Investments
美國投資者的研究與教育標竿，並附有業內最便宜的基金。
優點
- USD 0 的網上美股及 ETF 佣金，而且 Fidelity 不接受股票訂單的訂單流付款
- 零開支比率的指數互惠基金 (FZROX 系列) ——沒有其他主要美國經紀商在基金成本上能與此匹敵
- 期權行使及指派收費為 USD 0，而 USD 0.65 或以下的買入平倉訂單則免費
- 無轉出帳戶手續費、無國內電匯手續費，亦無閒置費或帳戶維護費
- 閒置現金預設存入 SPAXX 貨幣市場基金，而非近乎零收益的銀行結存，令未投資結餘毋須人手操作即可賺取與市場掛鈎的收益
- 國際交易涵蓋 25 個市場，可以 16 種貨幣結算，英國收費 GBP 9，歐元區市場收費 EUR 19
- 業內最佳的研究資源：約七家第三方報告供應商，加上自家的 Equity Summary Score，並持續在研究及教育方面獲評為第一
- 碎股投資由 USD 1 起，涵蓋廣泛的美國股票範圍，不僅限於大型股指數成分股
缺點
- 沒有期貨、沒有期貨期權，也沒有零售外匯——對宏觀及商品交易者而言是絕對的限制
- 沒有模擬交易或模擬器，因此無法在平台內演練策略
- 加密貨幣僅限 Bitcoin、Ethereum 及 Litecoin，價格中已計入最高 1% 的點差，且不受 SIPC 保障
- 新開戶事實上僅限美國居民；Fidelity 表明不會為居於美國以外的客戶開戶，並會在客戶遷居海外後限制現有帳戶
- Trader+ 的圖表及繪圖工具遜於 thinkorswim，亦沒有回測引擎
- 以 USD 結算的國際交易，其外匯加價在 USD 100,000 以下起始為足足 100 個基點——對小額海外訂單而言成本高昂
最適合
Questrade
加拿大最大的獨立經紀商，現已真正達致免佣金——但尾巴仍藏著 1.5% 貨幣兌換價差這一根刺。
優點
- 買賣加拿大及美國股票與 ETF 一律 CAD 0 佣金，買賣雙方均如此，加拿大訂單亦完全沒有 ECN 費用
- 美國上市的股票期權合約費用為 CAD 0，被指派（assignment）亦免費——是僅有兩間提供此項優惠的加拿大經紀商之一
- Questrade Pro 對所有客戶均為免費，包括 Level 2 深度、逐筆成交（time and sales）、圖表交易、快捷鍵，以及多重期權策略建構工具
- 任何註冊或非註冊帳戶均沒有不活躍帳戶費、沒有年費，亦沒有最低結餘要求
- 雙貨幣註冊帳戶讓您可在 TFSA 或 RRSP 內持有 USD，免除每次美股股息及賣出時的強制貨幣兌換
- 碎股、IPO 前投資機會、私募信貸、債券、GIC、共同基金，以及同一品牌下獨立的 FX 及 CFD 帳戶
- 受 CIRO 規管，並享有每個帳戶類別 CAD 1,000,000 的 CIPF 保障，其作為加拿大最大獨立經紀商的紀錄可追溯至 1999 年
缺點
- 1.5% 的 CAD/USD 兌換收費偏高，除非您刻意管理貨幣，否則無法避免；以 CAD 20,000 買入美股計算，成本為 CAD 300，遠遠抵銷任何佣金節省
- 結餘低於 CAD 250,000 時，現金實際上為 0% 利息——公佈的公式為最優惠利率減 8.50%，並以零為下限——而 Wealthsimple 的支票戶口結餘則支付 1.25% 或以上
- 轉出帳戶（不論全部或部分）收費 CAD 150，每次股份過戶（journalling）要求收費 CAD 9.95，除非您每月支付 CAD 19.99 訂閱 Questrade Plus
- 「孖展利率低至最優惠利率減 2.5%」這個標榜數字，僅適用於每月交易 5,001 張或以上美國期權合約的客戶的 USD 借貸；標準的 CAD 非註冊帳戶利率為最優惠利率加 4.25%，註冊帳戶則須支付最優惠利率加 8.10%
- 沒有現貨加密貨幣、沒有交易所買賣期貨，亦沒有具實質意義的國際股票投資渠道——非美國的海外股票每邊收費為交易金額的 1%，最低 USD 195
- Questrade 並未宣傳有為自主操作客戶提供任何練習或模擬交易帳戶，因此沒有地方可在不動用真實資金風險的情況下學習使用 Questrade Pro
最適合
在其中一間開立帳戶
模擬帳戶完全免費，十分鐘內即可解答平台方面的疑問。
風險警告：差價合約及其他槓桿產品屬複雜工具，由於槓桿作用，具有迅速虧損的高風險。請考慮您是否了解這些產品的運作方式，以及能否承擔虧損資金的高風險。
廣告披露：如合作關係生效，我們可能會透過經紀商連結賺取佣金。提供者的條款適用。佣金不會影響我們的評級；付費刊登會另行標示為贊助內容。
