正面對決
Freedom24 對比 Webull — 哪間券商較好？
Freedom24 還是 Webull？費用、監管、平台及產品範圍並列比較——結論由數據得出。
風險警告：差價合約及槓桿產品屬複雜工具，具有迅速虧損的高風險。投資價值可能下跌。過往表現並非未來業績的指標。
Freedom24
機構式的市場覆蓋——15 個交易所、美國期權、145,000 隻債券——以每股定價方式提供，並受塞浦路斯牌照規管。
- 股票（每張訂單）
- €2 + €0.02/股
- 最低存款額
- 無
- 落盤 5,000
- €3
風險警告：投資證券涉及風險，您可能損失部分或全部投入的資金。
Webull
一個桌面級交易終端機，包裹在零佣金應用程式之中——但支援團隊卻遠遠落後於軟件本身。
- 股票（每張訂單）
- 免費
- 最低存款額
- 無
- 落盤 5,000
- €0
風險警告：差價合約及其他槓桿產品屬複雜工具，由於槓桿作用，具有迅速虧損的高風險。請考慮您是否了解這些產品的運作方式，以及能否承擔虧損資金的高風險。
廣告披露：如合作關係生效，我們可能會透過經紀商連結賺取佣金。提供者的條款適用。佣金不會影響我們的評級；付費刊登會另行標示為贊助內容。
數據結論
四項決策指標，均源自已記錄的數據。
整體而言，Webull勝出，五分中取得4.1分，另一間為3.9分。 Webull是兩者中較便宜的一間：一筆5,000 EUR的參考股票落盤在該處收費€0.00，而另一間為€3.00。 在集團指數中，Webull取得86分（滿分100），另一間為57分。您帳戶的保障取決於其法律實體。 Webull涵蓋範圍更廣，14種資產類別中提供9種，而另一間為5種。 在平台與應用程式方面，Webull領先，五分中取得4.5分，另一間為3.9分。 哪一間較適合，取決於這些指標之中哪一項對您的交易模式最為重要。
- Freedom24
- 3.9
- Webull
- 4.1 — 較佳
- Freedom24
- €3.00
- Webull
- €0.00 — 較佳
- Freedom24
- 57 /100
- Webull
- 86 /100
- Freedom24
- 5/14
- Webull
- 9/14 — 較佳
- Freedom24
- 3.9
- Webull
- 4.5 — 較佳
並排比較經紀商
一次最多比較四家經紀商——每一行都是一個決策點。
資料截至: 2026年8月30日
| 比較項目 | ||
|---|---|---|
| 總評分 | 3.9 | 4.1 — 較佳 |
| 集團指數 | 57 /100 | 86 /100 |
| 最適合 | 美國期權交易者個別債券投資者跨市場選股者買入並持有的投資組合追求現金利息的投資者 | 美國期權交易者以圖表主導的活躍交易者以流動裝置為先的投資者期貨新手模擬交易練習 |
| 監管 | CySEC | FINRACFTC/NFAFCAASICMASAFM |
| 頂級監管牌照 | 0 | 6 — 較佳 |
| 投資者保障 | €20,000 | US$500,000 — 較佳 |
| 集團已上市 | 是 | 是 |
| 銀行牌照 | 否 | 否 |
| 客戶帳戶獨立存放 | 是 | 是 |
| 負餘額保障 | 是 | 否 |
| 經審計的財務報表 | 是 | 是 |
| 已公開的監管處分 | 1 | 1 |
| 成立年份 | 2013 | 2016 |
| 總部 | Limassol, CY | Saint Petersburg, Florida, US |
| 費用 | 4.2 | 4.5 — 較佳 |
| 安全與監管 | 3.6 | 4.2 — 較佳 |
| 交易平台 | 3.9 | 4.4 — 較佳 |
| 產品範圍 | 4.5 — 較佳 | 3.4 |
| 手機應用程式 | 3.9 | 4.6 — 較佳 |
| 研究 | 3.8 — 較佳 | 3.6 |
| 客戶支援 | 3.8 — 較佳 | 2.7 |
| 存款與提款 | 3.2 | 3.8 — 較佳 |
| 開戶 | 4.4 | 4.6 — 較佳 |
| 教育 | 3.2 | 3.3 — 較佳 |
| 參考落盤 5,000 EUR | €3.00 | €0.00 — 較佳 |
| 最低存款額 | 無 | 無 |
| 股票（每張訂單） | €2 + €0.02/股 | 免費 |
| 美股 | US$2 + US$0.02/股 | 免費 |
| ETF | €2 + €0.02/股 | 免費 |
| 期權 | US$0.65 | 免費 — 較佳 |
| 期貨 | €1.50 | US$1.25 — 較佳 |
| 加密貨幣 | 未提供 | 點差內 |
| 債券（落盤） | 不適用 | 0.1 % |
| 基金（落盤） | 不適用 | 不適用 |
| EUR/USD 點差 | 不適用 | 不適用 |
| 指數CFD點差 | 不適用 | 不適用 |
| 貨幣兌換 | 0 % | 不適用 |
| 不活躍帳戶費 | 沒有 | 不適用 |
| 託管費 | 沒有 | 不適用 |
| 提款費 | €7 | 免費 — 較佳 |
| 存款費 | 銀行及SEPA轉入免費。收費表另設「入賬轉賬處理費」(Payment processing fee for the incoming transfers)一項,其費率按平台上的付款途徑、司法管轄區及貨幣而定——故信用卡存款並不保證免費。 | 免費 |
| 隔夜融資 | 不適用 | 不適用 |
| 其他費用 |
|
|
| 資產類別（共14種） | 5 | 9 — 較佳 |
| 交易所 | 15 | 不適用 |
| 股票 | 是 | 是 |
| ETF | 是 | 是 |
| 期權 | 是 | 是 |
| 期貨 | 是 | 是 |
| 外匯 | 否 | 否 |
| 差價合約 | 否 | 否 |
| 加密貨幣 | 否 | 是 |
| 債券 | 是 | 是 |
| 基金 | 否 | 是 |
| 商品 | 否 | 是 |
| 指數 | 否 | 是 |
| 認股證 | 否 | 否 |
| 點差投注 | 否 | 否 |
| 社交交易 | 否 | 否 |
| 平台 | Freedom24 web terminal (Tradernet)Freedom24 desktop (Windows / macOS)Freedom24 mobile app (iOS / Android / Huawei) | Webull DesktopWebull mobile appWebull WebWebull OpenAPITradingView integration |
| 模擬帳戶 | 是 | 是 |
| 零碎股 | 否 | 是 |
| 最高槓桿 | Freedom24以投資組合抵押品作放貸,而非提供差價合約(CFD)槓桿。可用比率視乎證券及賬戶而定;EUR融資年率約15-18%,視乎收費計劃而定。 | 1:4 |
| 開戶 | 網上開戶不足15分鐘;驗證一般當日完成 | 申請只需數分鐘;大部分帳戶於一個營業日內獲批並完成入金 |
| 帳戶類型 | SmartAll-Inclusive | Individual cash accountIndividual margin accountIRA (Traditional, Roth, Rollover)Futures account (Webull Futures LLC) |
| 付款方式 | 銀行轉帳SEPA信用卡扣賬卡加密貨幣 | 銀行轉帳扣賬卡 |
| 帳戶貨幣 | EURUSD | USD |
| 存款所需時間 | 信用卡即時;SEPA或銀行轉賬1-3個營業日 | ACH 即時至 3 個營業日;電匯為當日或下一個營業日 |
| 提款所需時間 | 銀行轉賬1-3個營業日 | ACH 需 1–3 個營業日;電匯為當日 |
| 免費提款 | 不適用 | 不適用 |
| 語言 | 英文德文法文西班牙文意大利文荷蘭文波蘭文希臘文捷克文羅馬尼亞文+5 | 英文中文 |
| 渠道 | 電話電郵即時聊天 | 電話電郵即時聊天 |
| 服務時間 | 星期一至五,09:00-21:00 CET(中歐時間) | 應用程式內聊天及電郵全天候提供;美國電話熱線於辦公時間提供 |
優缺點並列比較
編輯團隊根據已記錄的數據作出的評估。
Freedom24
機構式的市場覆蓋——15 個交易所、美國期權、145,000 隻債券——以每股定價方式提供，並受塞浦路斯牌照規管。
優點
- Smart 收費方案為每張訂單 EUR 2 另加每股 EUR 0.02，在一張涉及 50 股、金額 EUR 5,000 的訂單上，大約相當於 0.06%
- 美國期權每張合約 USD 0.65，低於大多數歐洲經紀商的收費，並與美國折扣經紀商的定價相若
- 涵蓋 15 個交易場所、大約一百萬項可交易工具，當中包括 145,000 隻債券及香港上市證券
- 兩個零售收費方案均不設託管費、不設帳戶維護費，亦不設不活躍帳戶費
- D-account 對閒置現金按日計息，歐元結餘以 EURIBOR 為基準，美元結餘以 SOFR 為基準
- Nasdaq 上市母公司（FRHC）向 SEC 提交經審計帳目——披露程度高於大多數未上市的歐盟經紀商
- 入金前可使用免費模擬交易終端，不設最低存款額，開戶時間少於 15 分鐘
缺點
- 銀行提款每次收費 EUR 7，以銀行卡提款另收 0.65%（最低 EUR/USD 2）——相當於一筆 EUR 500 提款金額的 1.4%
- 不設碎股，因此排除以小額每月供款方式買入高價股票的可能
- 轉出收費為每次證券轉出 EUR/USD 100；如持倉是在過去六個月內以 MT599 方式存入，則收取轉出金額的 5%（最低 EUR/USD 100）——是收費表中單項收費最高的一項
- 面向客戶的監管機構為 CySEC（第 2 級），投資者賠償上限為 EUR 20,000，並非頂級牌照
- 曾於 2023 年七月就一宗 AML（反洗錢）案件與 CySEC 和解，支付 EUR 50,000，而母公司的 S&P 評級屬投機級別
- 每股計價方式在交易股數龐大時會變得昂貴：一張 1,000 股的訂單在 Smart 收費方案下須支付 EUR 22
最適合
Webull
一個桌面級交易終端機，包裹在零佣金應用程式之中——但支援團隊卻遠遠落後於軟件本身。
優點
- 美股、ETF及股票期權USD 0佣金，且不收每張合約手續費——唯一的例外是股票衍生工具中的指數期權，每張合約收取USD 0.50
- 一個支援Windows、macOS及Linux的真正桌面終端機，具備多螢幕版面配置、市場深度及腳本編輯器——在此價位段十分罕見
- 自2025年四月起以BULL股票代碼於Nasdaq公開上市，財務及風險披露均屬公開紀錄
- 提供免費模擬交易，圖表及落盤介面與真實帳戶完全相同，令期權審批流程的懲罰性大為減輕
- 可於CME及Coinbase Derivatives交易期貨，據報每邊收費為USD 1.25（E-mini）及USD 0.25（微型合約），另設0.1%本金加價的定息產品
- 集團旗下合共持有六個頂級牌照——SEC/FINRA、CFTC/NFA、FCA、ASIC、MAS及荷蘭AFM
- 不收帳戶維護費，亦無最低存款要求；ACH出入金均免費
缺點
- 客戶支援是長期被投訴的一環：Trustpilot評分大約徘徊在5分中的1.3至1.4分，最常見的主題是轉倉及帳戶存取問題
- 加密貨幣每邊收取1%點差——來回約2%——相對於專門的交易所而言，這個收費昂貴
- 孖展利率並未於公開收費頁面上公布，標準級別的起始利率約為8.74%，明顯高於Public.com等經紀商
- 轉出證券收費USD 75，提款至扣賬卡則收取1.75%
- 紀錄顯示，Webull於2023年就期權審批盡職審查及投訴處理問題與FINRA達成和解
- 不設現貨外匯、不設CFD，亦沒有傳統的互惠基金超市，而非美國客戶所獲得的產品，會因所歸屬的實體不同而有實質差異
最適合
在其中一間開立帳戶
模擬帳戶完全免費，十分鐘內即可解答平台方面的疑問。
風險警告：差價合約及其他槓桿產品屬複雜工具，由於槓桿作用，具有迅速虧損的高風險。請考慮您是否了解這些產品的運作方式，以及能否承擔虧損資金的高風險。
風險警告：投資證券涉及風險，您可能損失部分或全部投入的資金。
廣告披露：如合作關係生效，我們可能會透過經紀商連結賺取佣金。提供者的條款適用。佣金不會影響我們的評級；付費刊登會另行標示為贊助內容。
