مواجهة مباشرة

Coinbase مقابل Smartbroker+ — أي وسيط أفضل؟

Coinbase أم Smartbroker+؟ الرسوم والتنظيم والمنصة وتشكيلة المنتجات في مقارنة جنبًا إلى جنب — مع خلاصة مستمدة من البيانات.

Coinbase

واحدة من أكثر بوابات الدخول إلى عالم العملات المشفرة موثوقية، وواحدة من أغلى الطرق للتداول فعليًا.

3.7

مؤشر المجموعة 78/100تعتمد الحماية على كيانكم القانوني

CSSFCBIFINRA

الأسهم (لكل أمر): مجاني (ليس في المنطقة الاقتصادية الأوروبية)
الحد الأدنى للإيداع: لا يوجد
تحويل العملات: 0.5 %

زيارة الوسيط المراجعة الكاملة

تحذير من المخاطر: ينطوي الاستثمار في الأوراق المالية على مخاطر. قد تخسر جزءًا من رأس المال الذي تستثمره أو كله.

Smartbroker+

تسعير على طراز الوسطاء الحديثين (neobroker) على منصة gettex، مُلحَق بوساطة ألمانية متكاملة الخدمات تضم 29 مكان تنفيذ و40,000 سند و18,000 صندوق.

3.8

مؤشر المجموعة 81/100تعتمد الحماية على كيانكم القانوني

BaFin

الأسهم (لكل أمر): مجاني
الحد الأدنى للإيداع: لا يوجد
تحويل العملات: غير متاح

زيارة الوسيط المراجعة الكاملة

إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.

الخلاصة بالأرقام

أربعة محاور للقرار، مُستمَدّ كل منها من البيانات المسجَّلة.

في التقييم الإجمالي يتفوق Smartbroker+، بـ3.8 مقابل 3.7 من أصل 5. لا يمكن تحويل نموذجَي التسعير للمقارنة المباشرة؛ وتتضمن صفوف الرسوم في الجدول التفاصيل. يحقق Smartbroker+ 81 مقابل 78 من أصل 100 في مؤشر المجموعة. تعتمد حماية حسابكم على كيانه القانوني. يغطي Smartbroker+ نطاقًا أوسع بتوفير 8 من أصل 14 فئة أصول مقابل 6 لدى الآخر. في المنصة والتطبيق يتقدم Coinbase، بـ4.4 مقابل 3.8 من أصل 5. يعتمد اختيار الوسيط المناسب على أي من هذه المحاور يهمّ أكثر بالنسبة إلى نمط تداولكم.

النتيجة الإجمالية

Coinbase: 3.7
Smartbroker+: 3.8 — الأفضل

التكاليفتعادل

Coinbase: مجاني (ليس في المنطقة الاقتصادية الأوروبية)
Smartbroker+: ‏0.00 €

مؤشر المجموعةلا يوجد فائز

Coinbase: 78 من 100
Smartbroker+: 81 من 100

تشكيلة المنتجات

Coinbase: 6/14
Smartbroker+: 8/14 — الأفضل

المنصة والتطبيق

Coinbase: 4.4 — الأفضل
Smartbroker+: 3.8

قارن بين الوسطاء جنبًا إلى جنب

حتى أربعة وسطاء في آن واحد — كل صف نقطة قرار.

البيانات بتاريخ: 30 أغسطس 2026

أفضل قيمة في الصف

Coinbase · Smartbroker+
المعيار	Coinbase 3.7 زيارة الوسيط تحذير من المخاطر: ينطوي الاستثمار في الأوراق المالية على مخاطر. قد تخسر جزءًا من رأس المال الذي تستثمره أو كله.	Smartbroker+ 3.8 زيارة الوسيط تحذير من المخاطر: ينطوي الاستثمار في الأوراق المالية على مخاطر. قد تخسر جزءًا من رأس المال الذي تستثمره أو كله.

الدرجة الإجمالية	3.7	3.8 — الأفضل
مؤشر المجموعة	78 من 100	81 من 100
الأنسب لـ	المشترون الجدد للعملات المشفرةالمستثمرون الذين يفضّلون الجوال أولاًمستثمرو الولايات المتحدة والمملكة المتحدة الراغبون في العملات المشفرة والأسهم ضمن تطبيق واحدأي شخص يُعطي الأولوية للتعامل مع طرف مقابل مدرج في البورصة وخاضع للتدقيق	المستثمرون الألمان الراغبون في أسعار الوسطاء الحديثين (neobroker) دون قيودهممستثمرو السندات والصناديقالمتداولون النشطون المؤهَّلون لمستويات VIPمستثمرو خطط الادخار ابتداءً من EUR 1 شهريًاكل من يحتاج إلى الوصول إلى الأسواق المحلية الأجنبية

التنظيم	CSSFCBIFINRAFCAFCA	BaFinBaFin
تراخيص من الفئة الأولى	5 — الأفضل	2
حماية المستثمرين	‏500,000 US$ — الأفضل	‏100,000 €
مجموعة مدرجة في البورصة	نعم	نعم
ترخيص مصرفي	لا	لا
حسابات عملاء منفصلة	نعم	نعم
الحماية من الرصيد السالب	لا	نعم
بيانات مالية مدقَّقة	نعم	نعم
إجراءات رقابية مُعلَنة	3	1
التأسيس	2012	2019
المقر الرئيسي	Remote-first, incorporated in Delaware, US	Berlin, DE

الرسوم	2.6	4.5 — الأفضل
الأمان والتنظيم	4.4 — الأفضل	3.8
منصة التداول	4.1 — الأفضل	3.6
مجموعة المنتجات	4.2	4.2
تطبيق الهاتف المحمول	4.6 — الأفضل	3.9
الأبحاث	3.4 — الأفضل	3.0
دعم العملاء	2.8	3.0 — الأفضل
الإيداع والسحب	3.8 — الأفضل	3.6
فتح الحساب	4.5 — الأفضل	3.8
التعليم	3.8 — الأفضل	3.0

أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR	مجاني (ليس في المنطقة الاقتصادية الأوروبية)	‏0.00 €
الحد الأدنى للإيداع	لا يوجد	لا يوجد
الأسهم (لكل أمر)	مجاني (ليس في المنطقة الاقتصادية الأوروبية)	مجاني
الأسهم الأمريكية	مجاني (ليس في المنطقة الاقتصادية الأوروبية)	‏4 €
صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs)	مجاني (الولايات المتحدة فقط)	مجاني
الخيارات	غير مُقدَّم	غير مُقدَّم
العقود الآجلة	متدرج	غير مُقدَّم
العملات المشفرة	متدرج	0.9 %
السندات (أمر)	غير متاح	مجاني
الصناديق (أمر)	غير متاح	‏4 €
فارق سعر EUR/USD	غير متاح	غير متاح
سبريد عقود الفروقات على المؤشرات	غير متاح	غير متاح
تحويل العملات	0.5 %	غير متاح
رسوم عدم النشاط	لا يوجد	لا يوجد
رسوم الحفظ	لا يوجد	لا يوجد
رسوم السحب	غير متاح	مجاني
رسوم الإيداع	غير متاح	مجاني
تمويل التبييت	غير متاح	غير متاح
رسوم أخرى	الصفقات البسيطة: فارق مُضمَّن في السعر المعروض بالإضافة إلى رسم Coinbase متغير يعتمد على طريقة الدفع وحجم الأمر والولاية القضائية والأصل؛ يُفصَح عنه فقط في شاشة معاينة الأمر أوامر الحد البسيطة: رسم تنفيذ أمر حد 1% لكل شراء ولكل بيع، بالإضافة إلى رسم Coinbase الذي توثقه Coinbase بنسبة 1.875% (يختلف حسب طريقة الدفع). تُفرض نسبة 1% حتى على أعضاء Coinbase One Coinbase One: رسوم تداول صفرية على صفقات العملات المشفرة البسيطة حتى USD 500/شهرياً (Basic) أو USD 10,000/شهرياً (Preferred) أو غير محدودة (Premium)؛ يبقى الفارق سارياً، وتُستثنى صفقات Advanced ورسم أمر الحد بنسبة 1% عمولة التخزين (Staking): 35% من مكافآت التخزين على ADA وATOM وAVAX وDOT وETH وMATIC وSOL وXTZ؛ 31.75% / 28.5% / 25.25% لأعضاء Coinbase One Basic / Preferred / Premium، الذين تشمل قائمة أهليتهم ADA وATOM وDOT وETH وSOL وXTZ لكن ليس AVAX أو MATIC تمويل Coinbase Exchange: SEPA EUR 0.15 دخولاً / مجاني خروجاً؛ التحويل البرقي USD: USD 10 دخولاً / USD 25 خروجاً؛ SWIFT USD 25 في كل اتجاه؛ ACH مجاني إرسال عبر Lightning Network: رسم معالجة 0.2% على البيتكوين المُرسَل عبر Lightning +3	الحفظ والحساب وحسابات العملات: مجاني رسم عدم النشاط: لا يوجد gettex، أمر EUR 500 أو أكثر: EUR 0.00 (أسهم، سندات، ETF/ETP، صناديق) gettex، أمر دون EUR 500: EUR 1.00 مشتقات gettex: EUR 0.00 لـ UniCredit وEUR 2.00 لـ Goldman Sachs من EUR 500، وإلا EUR 4.00 التداول المباشر خارج البورصة (OTC): EUR 0.00 من EUR 500 مع J.P. Morgan وMorgan Stanley وUBS وUniCredit وVontobel؛ EUR 2.00 مع DZ BANK؛ EUR 4.00 مع BNP وSociete Generale +9

فئات الأصول (من أصل 14)	6	8 — الأفضل
البورصات	غير متاح	29
الأسهم	نعم	نعم
صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs)	نعم	نعم
الخيارات	لا	لا
العقود الآجلة	نعم	لا
الفوركس	لا	لا
عقود الفروقات (CFDs)	لا	لا
العملات المشفرة	نعم	نعم
السندات	لا	نعم
الصناديق	لا	نعم
السلع	نعم	نعم
المؤشرات	نعم	نعم
الوارانت (Warrants)	لا	نعم
المراهنة على فروق الأسعار (Spread betting)	لا	لا
التداول الاجتماعي	لا	لا

المنصات	Coinbase (web)Coinbase AdvancedCoinbase mobile appCoinbase Advanced API / Coinbase Developer PlatformCoinbase PrimeCoinbase International Exchange	SMARTBROKER+ App (iOS / Android)SMARTBROKER+ WebSMARTBROKER+ APIDAB legacy platform
حساب تجريبي	لا	لا
الأسهم الجزئية	لا	نعم
الحد الأقصى للرافعة المالية	يحصل عملاء التجزئة في المنطقة الاقتصادية الأوروبية والمملكة المتحدة على التداول الفوري فقط — لا تشمل تراخيص MiCA الخاصة بـ Coinbase Luxembourg منتجات التجزئة…	لا عقود فروقات، ولا فوركس، ولا تداول بهامش مرفوع. الاقتراض متاح كقرض Lombard مقابل المحفظة بمعدل EURIBOR لـ3 أشهر إضافة إلى 3.00% سنويًا، تمنحه Baader Bank.
فتح الحساب	عبر الإنترنت بالكامل، عادة خلال دقائق؛ التحقق من الهوية آلي لمعظم المتقدمين الأوروبيين والأمريكيين	عبر التطبيق باستخدام Postident، أو التحقق بالفيديو، أو وظيفة eID الخاصة ببطاقة الهوية الألمانية؛ تشير Smartbroker إلى ثلاثة أيام عمل للوصول إلى حساب قابل للاستخدام
أنواع الحسابات	CoinbaseCoinbase One BasicCoinbase One PreferredCoinbase One PremiumCoinbase Prime	SMARTBROKER+ DepotZinskontoVIP Active / Silver / GoldAltersvorsorgedepot

طرق الدفع	SEPAتحويل مصرفيبطاقة ائتمانبطاقة خصم مباشرPayPalApple PayGoogle PayiDEALالعملات المشفرة	تحويل مصرفيSEPA
عملات الحساب	USDEURGBP	EURUSDGBPCHFCADAUDJPYNOK
مدة الإيداع	SEPA 1–3 أيام عمل؛ البطاقات وPayPal وApple Pay وGoogle Pay فورية	تحويل ائتماني عبر SEPA، عادة 1 يوم عمل
مدة السحب	SEPA 1–3 أيام عمل؛ PayPal فورية حيثما تُدعَم	1-2 يوم عمل إلى الحساب المرجعي المسجَّل
عمليات سحب مجانية	غير متاح	غير متاح

اللغات	الإنجليزيةالألمانيةالفرنسيةالإسبانيةالإيطاليةالبرتغالية	الألمانية
القنوات	الهاتفالبريد الإلكترونيالدردشة المباشرةنظام التذاكر	الهاتفالبريد الإلكترونينظام التذاكر
أوقات التوفر	دردشة وهاتف 24/7، مع طوابير أولوية مخصصة لأعضاء Coinbase One Preferred وPremium	ساعات العمل الألمانية؛ يحصل عملاء VIP على جهة اتصال مخصصة

نقاط القوة والضعف جنبًا إلى جنب

تقييم تحريري يستند إلى البيانات المسجَّلة.

Coinbase

واحدة من أكثر بوابات الدخول إلى عالم العملات المشفرة موثوقية، وواحدة من أغلى الطرق للتداول فعليًا.

3.7

الإيجابيات

شركة أم مدرجة في Nasdaq (برمز COIN) تودع بيانات مالية مدققة لدى SEC - أقوى إشارة شفافية متاحة في عالم العملات المشفرة
ترخيص مزود خدمات الأصول المشفرة (MiCA) صادر عن CSSF في لوكسمبورغ، ومُعمَّم عبر EEA بموجب نظام الجواز التنظيمي، مع انتقال ألمانيا إليه في 23 أكتوبر 2025
أفضل تطبيق جوال في فئته: 4.68 نجمة من نحو 1.8 مليون تقييم على App Store الأمريكي، و4.45 من نحو 44,000 تقييم في ألمانيا
أسهم وصناديق ETF أمريكية بلا عمولة عبر Coinbase Capital Markets Corp (FINRA/SIPC)، وتتم مقاصتها لدى Apex، لعملاء الولايات المتحدة؛ ويحصل عملاء المملكة المتحدة على الأسهم الأمريكية فقط (دون صناديق ETF) ويدفعون رسم تحويل عملات يبلغ عادةً 0.50% عند الدفع بعملة GBP
يوفر Coinbase Advanced تسعيرًا قائمًا على دفتر الأوامر بلا فارق سعر مدمج، وذلك بنفس بيانات الدخول المستخدمة في التطبيق البسيط
تغطية واسعة لطرق التمويل في الاتحاد الأوروبي - SEPA، وبطاقات 3D Secure، وPayPal، وApple Pay، وGoogle Pay، وiDEAL، وBLIK
تنص صراحة على أنها لا تُجري أي ترتيبات دفع مقابل تدفق الأوامر (payment for order flow) مع صانعي السوق
تعاملت مع اختراق بيانات عام 2025 بشفافية غير معتادة: إفصاح علني، ورفض دفع الفدية، والتزام بتعويض العملاء

السلبيات

تسعير أوامر الشراء والبيع البسيطة غير شفاف بحكم التصميم - إذ يُدمَج فارق السعر ضمن السعر المعروض، ويختلف الرسم المضاف بحسب طريقة الدفع والحجم والولاية القضائية والأصل، ولا يُفصَح عنه إلا في شاشة المعاينة
يُطبَّق رسم تنفيذ ثابت نسبته 1% على كل أمر شراء أو بيع بسيط بحد السعر، وينص Coinbase One صراحة على عدم إعفاء العملاء منه
تبلغ عمولة التكديس 35% من المكافآت، أي ما يقارب ضعف نسبة 20% التي تتقاضاها Kraken على التكديس المرن، ولا يخفضها Coinbase One سوى إلى 25.25% في أعلى فئة اشتراك
دعم العملاء هو نقطة الضعف الأبرز، واختراق مايو 2025 نشأ من داخل منظمة الدعم الخارجية (outsourced) نفسها
لا يحصل عملاء التجزئة في EEA إلا على العملات المشفرة فقط - بلا أسهم، وبلا صناديق ETF، وبلا عقود مستقبلية؛ إذ يتوقف منتج الأسهم عند حدود الولايات المتحدة والمملكة المتحدة
لا تنشر Coinbase فئات رسوم التجزئة في Coinbase Advanced دون تسجيل الدخول، لذا لا يمكنك مقارنة التكلفة الإجمالية قبل فتح حساب

الأنسب لـ

المشترون الجدد للعملات المشفرةالمستثمرون الذين يفضّلون الجوال أولاًمستثمرو الولايات المتحدة والمملكة المتحدة الراغبون في العملات المشفرة والأسهم ضمن تطبيق واحدأي شخص يُعطي الأولوية للتعامل مع طرف مقابل مدرج في البورصة وخاضع للتدقيق

Smartbroker+

3.8

الإيجابيات

عمولة أمر EUR 0.00 على gettex للأسهم والسندات وصناديق ETF وETPs والصناديق من قيمة أمر EUR 500 فأكثر، وEUR 1.00 دون ذلك
29 مكان تنفيذ في البورصة إضافة إلى ثمانية مكاتب OTC تابعة لجهات الإصدار - جميع البورصات الألمانية وثماني عشرة بورصة أجنبية، بحيث يمكن شراء معظم الأوراق المالية في سوقها المحلي وبعملتها المحلية
تشكيلة واسعة فعلاً: نحو 40,000 سهم، و40,000 سند، و2,500 صندوق ETF، و18,000 صندوق بسعر صافي قيمة الأصول (NAV)، و4.6 مليون مشتق
أكثر من 10,800 خطة ادخار على الأسهم وصناديق ETF وETCs والصناديق وETPs العملات المشفَّرة، جميعها مجانية، من EUR 1.00 حتى EUR 5,000 لكل قسط، بفواصل زمنية تتراوح من شهرية إلى نصف سنوية
Zinskonto يدفع 2.25% سنويًا بسعر متغيّر حتى EUR 100,000، و2.00% من EUR 100,000 إلى EUR 1 مليون، مرتبطًا بسعر تسهيلات الإيداع لدى ECB
تُفعَّل مستويات VIP تلقائيًا عند 45 و1,500 و6,000 صفقة في الربع، وتخفّض رسوم Tradegate وL&S إلى EUR 1-2 وتشمل واجهة API للتداول بقيمة EUR 29.90 شهريًا
كون Baader Bank هي الجهة الحافظة يعني خدمة ضريبية ألمانية كاملة: اقتطاع تلقائي لضريبة Abgeltungsteuer وضريبة الكنيسة، وFreistellungsauftrag، ومقاصة الخسائر، وVorabpauschale، وتخفيف الاقتطاع الضريبي الأمريكي (US)، وقسائم ضريبية سويسرية
حفظ مجاني، وحسابات فرعية مجانية، وحسابات بعملات أجنبية مجانية، وإيداعات وسحوبات مجانية، ودون أي رسم خمول

السلبيات

وعد «بلا عمولة» ينطبق على مكان تنفيذ واحد بالتحديد وفوق حجم أمر واحد؛ Xetra تكلّف EUR 4 زائد 0.01%، وNasdaq تكلّف EUR 4 زائد 0.02% بحد أدنى USD 8، ويمكن أن يكلّف أمر أجنبي صغير بسهولة EUR 12-15
العملات المشفَّرة بنسبة 0.90% من القيمة السوقية زائد هامش مكان التنفيذ مكلفة مقارنة بمنافسين ألمان يفرضون جزءًا بسيطًا من ذلك مقابل تعرّض فوري (spot) معادل
أدى الانتقال في أكتوبر 2023 من DAB إلى Baader Bank إلى أسابيع من الأعطال وتعذّر الوصول إلى الدعم؛ وسحبت Finanztip توصيتها حتى أكتوبر 2024، أما حسابات DAB القديمة التي لم تنتقل إطلاقًا فتدفع الآن نحو EUR 9 لكل أمر على بورصة ألمانية
يقتصر الدعم على ساعات العمل باللغة الألمانية فقط، وتتضمّن قائمة الرسوم المنشورة بعض البنود القاسية - EUR 100 مقابل نسخة من مكالمة مسجَّلة، وEUR 100 في الساعة مقابل تتبّع عنوان
فتح الحساب يتم عبر التطبيق فقط ويتطلّب iOS 16 أو Android 10 أو أحدث؛ ولا يوجد مسار عبر المتصفح وحده
تختلف صفحة Konditionen المنشورة عن قائمة أسعار يوليو 2026 في رسم مكان تنفيذ واحد على الأقل (ستوكهولم: 0.03% مقابل 0.10%)، وهذا ليس ما تريده من جدول رسوم

الأنسب لـ

المستثمرون الألمان الراغبون في أسعار الوسطاء الحديثين (neobroker) دون قيودهممستثمرو السندات والصناديقالمتداولون النشطون المؤهَّلون لمستويات VIPمستثمرو خطط الادخار ابتداءً من EUR 1 شهريًاكل من يحتاج إلى الوصول إلى الأسواق المحلية الأجنبية

افتحوا حسابًا لدى أيٍّ منهما

الحساب التجريبي لا يكلّف شيئًا ويجيب عن سؤال المنصة خلال عشر دقائق.

زيارة الوسيط: Coinbase زيارة الوسيط: Smartbroker+

مزيد من المقارنات

بدائل غالبًا ما تُقارَن إلى جانب هذين الوسيطين.