DEGIRO vs Freedom24 — quel courtier est le meilleur ?

Avantages

• Les transactions ETF Core Selection coûtent 0 EUR de commission plus les frais de traitement de 1,00 EUR — parmi les exécutions ETF les moins chères disponibles pour les investisseurs particuliers de l'UE.
• Les actions américaines et canadiennes sont à 1,00 EUR de commission plus 1,00 EUR de frais de traitement, en tarif fixe, sans composante en pourcentage, quelle que soit la taille de l'ordre.
• Les options et futures à 0,75 EUR par contrat sont moins chères que presque toutes les plateformes de détail européennes, sur huit bourses de produits dérivés, dont Eurex et CME.
• Aucun frais de garde, aucun frais d'inactivité, aucun frais de dépôt ou de retrait, et un dépôt minimum de 0,01 EUR.
• Accès direct au marché sur plus de 50 bourses dans 30 pays, si bien que vous possédez la ligne réellement cotée plutôt qu'une enveloppe synthétique.
• S'inscrit au sein de flatexDEGIRO Bank SE, une banque allemande supervisée par la BaFin, avec des liquidités couvertes jusqu'à 100 000 EUR par la garantie légale des dépôts allemande.
• La société mère flatexDEGIRO SE est cotée à Francfort sous le symbole FTK, si bien que sa position en fonds propres, son nombre de clients et sa profitabilité sont publiés chaque trimestre.

Inconvénients

• Les frais de traitement de 1,00 EUR s'appliquent à presque chaque ordre, si bien qu'un achat ETF de 200 EUR coûte 0,5 % avant même toute autre chose. DEGIRO est bon marché par ordre, pas bon marché par euro investi.
• AutoFX convertit chaque transaction hors euro avec une marge de 0,25 % dans les deux sens ; l'alternative Manual FX coûte 10,00 EUR + 0,25 % et n'est rentable que pour les grandes conversions.
• Les frais de connectivité annuels de 2,50 EUR par bourse sont négligeables isolément, mais s'accumulent discrètement pour quiconque détient des positions sur cinq ou six marchés.
• Pas de fractions d'actions et pas de compte de démonstration, ce qui exclut les petites contributions mensuelles et ne laisse aux débutants aucun endroit où s'exercer.
• La recherche est proche de l'inexistant : pas de notations d'analystes, pas de filtre exploitable, et des graphiques qui restent bien en deçà de ce dont un trader actif a besoin.
• DEGIRO n'agit pas comme agent de retenue à la source, si bien que les clients allemands et autrichiens déclarent et paient eux-mêmes l'impôt sur les plus-values, au lieu qu'il soit prélevé à la source.

Avantages

• Le tarif Smart de 2 EUR par ordre plus 0,02 EUR par action revient à environ 0,06 % sur un ordre de 5 000 EUR portant sur 50 actions
• Les options américaines à 0,65 USD par contrat sont moins chères que chez la plupart des courtiers européens et égalent la tarification des courtiers à prix réduit américains
• Environ un million d'instruments négociables sur 15 places, dont 145 000 obligations et des valeurs de Hong Kong
• Aucun droit de garde, aucun frais de tenue de compte et aucun frais d'inactivité sur les deux tarifs de détail
• Le D-account accumule des intérêts quotidiens sur les liquidités non investies, indexés sur l'EURIBOR en euros et le SOFR en dollars
• La société mère cotée au Nasdaq (FRHC) dépose des comptes audités auprès de la SEC — davantage de transparence que la plupart des courtiers privés de l'UE
• Un terminal de démonstration gratuit avant tout dépôt, aucun dépôt minimum, et une ouverture de compte en moins de 15 minutes

Inconvénients

• 7 EUR par retrait bancaire plus 0,65 % (minimum 2 EUR/USD) sur les retraits par carte — soit 1,4 % d'un versement de 500 EUR
• Pas d'actions fractionnées, ce qui exclut les petites contributions mensuelles dans des actions à prix élevé
• Sortir coûte 100 EUR/USD par transfert sortant de titres, et 5 % de la valeur transférée (minimum 100 EUR/USD) lorsque les titres ont été livrés par MT599 au cours des six mois précédents — la ligne la plus coûteuse de la grille tarifaire
• La réglementation qui encadre la relation avec le client est celle de la CySEC (niveau 2), avec une indemnisation des investisseurs de 20 000 EUR, et non une licence de premier rang
• A réglé avec la CySEC une affaire de lutte contre le blanchiment (AML) pour 50 000 EUR en juillet 2023, et la société mère porte une notation S&P de catégorie spéculative
• La tarification par action devient coûteuse sur de grandes quantités d'actions : un ordre de 1 000 actions coûte 22 EUR sur le plan Smart