正面對決
Fidelity Investments 對比 Interactive Brokers — 哪間券商較好？
Fidelity Investments 還是 Interactive Brokers？費用、監管、平台及產品範圍並列比較——結論由數據得出。
風險警告：差價合約及槓桿產品屬複雜工具，具有迅速虧損的高風險。投資價值可能下跌。過往表現並非未來業績的指標。
Fidelity Investments
美國投資者的研究與教育標竿，並附有業內最便宜的基金。
- 股票（每張訂單）
- 免費
- 最低存款額
- 無
- 貨幣兌換
- 1 %
風險警告：差價合約及其他槓桿產品屬複雜工具，由於槓桿作用，具有迅速虧損的高風險。請考慮您是否了解這些產品的運作方式，以及能否承擔虧損資金的高風險。
Interactive Brokers
通往全球幾乎所有市場最便宜的正規途徑——前提是您能夠接受其學習曲線。
- 股票（每張訂單）
- 0.05 %
- 最低存款額
- 無
- 貨幣兌換
- 0 %
風險警告：差價合約及其他槓桿產品屬複雜工具，由於槓桿作用，具有迅速虧損的高風險。請考慮您是否了解這些產品的運作方式，以及能否承擔虧損資金的高風險。
廣告披露：如合作關係生效，我們可能會透過經紀商連結賺取佣金。提供者的條款適用。佣金不會影響我們的評級；付費刊登會另行標示為贊助內容。
數據結論
四項決策指標，均源自已記錄的數據。
整體而言，Fidelity Investments勝出，五分中取得4.6分，另一間為4.5分。 Fidelity Investments是兩者中較便宜的一間：一筆5,000 EUR的參考股票落盤在該處收費€0.00，而另一間為€2.50。 在集團指數中，Interactive Brokers取得90分（滿分100），另一間為73分。您帳戶的保障取決於其法律實體。 Interactive Brokers涵蓋範圍更廣，14種資產類別中提供12種，而另一間為7種。 我們對雙方的平台與應用程式評分均為五分中4.6分。 哪一間較適合，取決於這些指標之中哪一項對您的交易模式最為重要。
- Fidelity Investments
- 4.6 — 較佳
- Interactive Brokers
- 4.5
- Fidelity Investments
- €0.00 — 較佳
- Interactive Brokers
- €2.50
- Fidelity Investments
- 73 /100
- Interactive Brokers
- 90 /100
- Fidelity Investments
- 7/14
- Interactive Brokers
- 12/14 — 較佳
- Fidelity Investments
- 4.6
- Interactive Brokers
- 4.6
並排比較經紀商
一次最多比較四家經紀商——每一行都是一個決策點。
資料截至: 2026年8月30日
| 比較項目 | 前往經紀商 風險警告：差價合約及其他槓桿產品屬複雜工具，由於槓桿作用，具有迅速虧損的高風險。請考慮您是否了解這些產品的運作方式，以及能否承擔虧損資金的高風險。 | 前往經紀商 風險警告：差價合約及其他槓桿產品屬複雜工具，由於槓桿作用，具有迅速虧損的高風險。請考慮您是否了解這些產品的運作方式，以及能否承擔虧損資金的高風險。 |
|---|---|---|
| 總評分 | 4.6 — 較佳 | 4.5 |
| 集團指數 | 73 /100 | 90 /100 |
| 最適合 | 美國長線投資者指數基金及 ETF 買家以研究為導向的選股者退休帳戶現金管理 | 活躍及專業交易者多貨幣投資者期權及期貨交易者算法及 API 交易全球選股者 |
| 監管 | SECFINRAFDIC | SECFCACBIASICMAS |
| 頂級監管牌照 | 3 | 5 — 較佳 |
| 投資者保障 | US$500,000 | US$500,000 |
| 集團已上市 | 否 | 是 |
| 銀行牌照 | 否 | 否 |
| 客戶帳戶獨立存放 | 是 | 是 |
| 負餘額保障 | 否 | 是 |
| 經審計的財務報表 | 是 | 是 |
| 已公開的監管處分 | 2 | 2 |
| 成立年份 | 1946 | 1977 |
| 總部 | Boston, US | Greenwich, Connecticut, US |
| 費用 | 4.7 | 4.9 — 較佳 |
| 安全與監管 | 4.7 | 4.8 — 較佳 |
| 交易平台 | 4.5 | 4.8 — 較佳 |
| 產品範圍 | 3.9 | 5.0 — 較佳 |
| 手機應用程式 | 4.6 — 較佳 | 4.3 |
| 研究 | 4.9 — 較佳 | 4.4 |
| 客戶支援 | 4.8 — 較佳 | 3.2 |
| 存款與提款 | 4.3 — 較佳 | 4.0 |
| 開戶 | 4.2 — 較佳 | 3.5 |
| 教育 | 4.8 — 較佳 | 4.0 |
| 參考落盤 5,000 EUR | €0.00 — 較佳 | €2.50 |
| 最低存款額 | 無 | 無 |
| 股票（每張訂單） | 免費 | 0.05 % |
| 美股 | 免費 | US$0.0035/股 |
| ETF | 免費 | 0.05 % |
| 期權 | US$0.65 | US$0.65 |
| 期貨 | 未提供 | US$0.85 |
| 加密貨幣 | 點差內 | 不適用 |
| 債券（落盤） | US$1 | 不適用 |
| 基金（落盤） | US$49.95 | 不適用 |
| EUR/USD 點差 | 不適用 | 0.1 點子 |
| 指數CFD點差 | 不適用 | 不適用 |
| 貨幣兌換 | 1 % | 0.002 % — 較佳 |
| 不活躍帳戶費 | 沒有 | 沒有 |
| 託管費 | 沒有 | 沒有 |
| 提款費 | 免費 — 較佳 | €1 |
| 存款費 | 免費 | 免費 |
| 隔夜融資 | 不適用 | 不適用 |
| 其他費用 |
|
|
| 資產類別（共14種） | 7 | 12 — 較佳 |
| 交易所 | 25 | 160 — 較佳 |
| 股票 | 是 | 是 |
| ETF | 是 | 是 |
| 期權 | 是 | 是 |
| 期貨 | 否 | 是 |
| 外匯 | 否 | 是 |
| 差價合約 | 否 | 是 |
| 加密貨幣 | 是 | 是 |
| 債券 | 是 | 是 |
| 基金 | 是 | 是 |
| 商品 | 否 | 是 |
| 指數 | 是 | 是 |
| 認股證 | 否 | 是 |
| 點差投注 | 否 | 否 |
| 社交交易 | 否 | 否 |
| 平台 | Fidelity.com web platformFidelity Trader+ (formerly Active Trader Pro)Fidelity MobileFidelity Crypto | Trader Workstation (TWS)IBKR DesktopClient PortalIBKR MobileIBKR GlobalTraderTWS API / Web API / FIXTradingView and other third-party front ends |
| 模擬帳戶 | 否 | 是 |
| 零碎股 | 是 | 是 |
| 最高槓桿 | 1:2 | 1:30 · Pro 1:200 |
| 開戶 | 美國居民網上開戶約10分鐘;經連結銀行當日即可入資及交易 | 全程網上完成;一般1至3個工作天,如文件須人手審核則需時較長 |
| 帳戶類型 | The Fidelity Account (brokerage)Fidelity Cash Management AccountTraditional / Roth / Rollover IRAFidelity Youth and custodial accounts | IBKR ProIBKR LiteMargin account |
| 付款方式 | 銀行轉帳支票 | 銀行轉帳SEPA支票 |
| 帳戶貨幣 | USD | USDEURGBPCHFAUDCADJPYHKDSGDSEK+8 |
| 存款所需時間 | 已連結銀行轉賬即時可作交易;1至3個營業日完全入賬 | SEPA為1至2個工作天;國際電匯為1至4個工作天 |
| 提款所需時間 | 電子資金轉賬1至3個營業日;電匯當日到賬 | 1至3個工作天 |
| 免費提款 | 不適用 | 2/月 |
| 語言 | 英文西班牙文中文 | 英文德文法文西班牙文意大利文荷蘭文葡萄牙文俄文中文日文+1 |
| 渠道 | 電話電郵即時聊天分行 | 電話電郵即時聊天工單系統 |
| 服務時間 | 24/7 | 24/5,由美國時間星期日晚上至星期五晚上 |
優缺點並列比較
編輯團隊根據已記錄的數據作出的評估。
Fidelity Investments
美國投資者的研究與教育標竿，並附有業內最便宜的基金。
優點
- USD 0 的網上美股及 ETF 佣金，而且 Fidelity 不接受股票訂單的訂單流付款
- 零開支比率的指數互惠基金 (FZROX 系列) ——沒有其他主要美國經紀商在基金成本上能與此匹敵
- 期權行使及指派收費為 USD 0，而 USD 0.65 或以下的買入平倉訂單則免費
- 無轉出帳戶手續費、無國內電匯手續費，亦無閒置費或帳戶維護費
- 閒置現金預設存入 SPAXX 貨幣市場基金，而非近乎零收益的銀行結存，令未投資結餘毋須人手操作即可賺取與市場掛鈎的收益
- 國際交易涵蓋 25 個市場，可以 16 種貨幣結算，英國收費 GBP 9，歐元區市場收費 EUR 19
- 業內最佳的研究資源：約七家第三方報告供應商，加上自家的 Equity Summary Score，並持續在研究及教育方面獲評為第一
- 碎股投資由 USD 1 起，涵蓋廣泛的美國股票範圍，不僅限於大型股指數成分股
缺點
- 沒有期貨、沒有期貨期權，也沒有零售外匯——對宏觀及商品交易者而言是絕對的限制
- 沒有模擬交易或模擬器，因此無法在平台內演練策略
- 加密貨幣僅限 Bitcoin、Ethereum 及 Litecoin，價格中已計入最高 1% 的點差，且不受 SIPC 保障
- 新開戶事實上僅限美國居民；Fidelity 表明不會為居於美國以外的客戶開戶，並會在客戶遷居海外後限制現有帳戶
- Trader+ 的圖表及繪圖工具遜於 thinkorswim，亦沒有回測引擎
- 以 USD 結算的國際交易，其外匯加價在 USD 100,000 以下起始為足足 100 個基點——對小額海外訂單而言成本高昂
最適合
Interactive Brokers
通往全球幾乎所有市場最便宜的正規途徑——前提是您能夠接受其學習曲線。
優點
- 美股在 Tiered 收費計劃下每股低至 USD 0.0035，每張訂單最低 USD 0.35，並設有交易金額 1% 的上限
- 貨幣兌換費率為 0.20 個基點（最低 USD 2）——比大多數歐洲經紀商 0.25%–1.5% 的收費便宜一個數量級
- 單一多貨幣帳戶可觸及 36 個國家、約 160 個市場目的地，結算貨幣達 28 種
- 自 2021 年起不再收取不活躍帳戶費，同時亦無託管費及平台費
- Trader Workstation 提供超過 100 種訂單類型，另有成熟的 Python/Java/REST API，廣泛為散戶算法交易者所使用
- 母公司（IBKR）於納斯達克上市，按季公佈財務業績，股東權益資本約為 USD 21 billion
- 在美國、英國、愛爾蘭、澳洲、新加坡及香港均持有頂級牌照，並按實體披露投資者賠償保障
- 模擬交易帳戶如實反映實盤平台，包括完整的 API 功能
缺點
- 客戶支援是最常見的投訴：許多請求須經工單系統處理，而公開評論（例如 Trustpilot 上的評論）經常提及回覆緩慢及範本式答覆
- Trader Workstation 的學習曲線確實陡峭；即使是經驗豐富的交易者，首次使用亦會感到卻步
- 收費表相當複雜：Fixed 與 Tiered 兩種方案之別、直接轉嫁的交易所費用，以及各交易所的最低收費，令預測成本比理應的更加困難
- 即時市場數據須按交易所另行付費訂閱，因此表面上的佣金低估了活躍交易者每月的實際成本
- 開戶程序比以應用程式為先的經紀商更冗長、所需文件更多，而且網站導覽亦欠佳
- 現貨加密貨幣僅透過另行安排提供予美國客戶；歐洲經濟區（EEA）客戶則改為提供期貨及交易所買賣產品
最適合
在其中一間開立帳戶
模擬帳戶完全免費，十分鐘內即可解答平台方面的疑問。
風險警告：差價合約及其他槓桿產品屬複雜工具，由於槓桿作用，具有迅速虧損的高風險。請考慮您是否了解這些產品的運作方式，以及能否承擔虧損資金的高風險。
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