finanzen.net ZERO 對比 justTRADE — 哪間券商較好？

優點

• 股票、ETF、基金、憑證及認股權證的訂單佣金為 EUR 0.00，且無託管費、無第三方成本附加費、亦無交易場所費用
• 股票、ETF 及基金的儲蓄計劃收費為 EUR 0.00，每期供款低至 EUR 1.00 起，且不設最低金額附加費
• 德國新型經紀商中評分最高的應用程式——在約 26,000 個德國 App Store 評分中取得約 4.7 分（滿分 5 分）——支援限價、止蝕、止蝕限價、追蹤止蝕及 OCO 訂單
• 交易功能嵌入德國最大的散戶財經入門網站 finanzen.net，因此報價、新聞及金融工具數據會顯示在訂單頁面旁邊，且不會產生額外費用
• 延長交易時段：證券於平日 07:30 至 23:00、星期六 14:00 至 19:00 均可交易，加密貨幣則 24/7 可交易
• 同一帳戶內提供真正的現貨加密貨幣——59 種代幣由受 BaFin 監管、位於德國的 Tangany GmbH 託管，另有超過 50 隻加密貨幣 ETP，包括質押產品
• 兒童帳戶條款相同且無日常費用，亦支援瑞士股票交易
• 透過 Baader Bank 提供完整的德國稅務處理：自動代扣 Abgeltungsteuer、自動套用 Freistellungsauftrag、虧損抵銷及年度稅務文件

缺點

• 只有一個交易場所。所有訂單均路由至 gettex，因此您無法比較報價；在 Xetra 核心交易時段（09:00-17:30）以外，價差就是您交易的全部成本，且沒有任何基準可供比較
• 完全沒有任何形式的電話支援——唯一的聯絡渠道是登入後的工單系統，Finanztip 也指出這正是 ZERO 在服務評分中僅屬中游的原因
• 公平使用政策明文保留因自動化或高頻交易、延遲套利、「經濟上毫無意義」的交易，或單純從未為帳戶入金而終止客戶關係的權利
• 加密貨幣須就訂單金額支付 1.0% 佣金（0.5% 經紀費另加 0.5% 結算費），另加價差；代幣既不能存入亦不能提取——該錢包屬封閉系統
• 三家公司的架構：finanzen.net zero GmbH 僅為無牌照的受約束代理人，DonauCapital Wertpapier GmbH 承擔法律責任，而 Baader Bank 則持有資產。此架構合法且已披露，但沒有單一須負責的資產負債表
• 不提供個別債券、不設聯名或第二帳戶、不設商業帳戶、不設模擬帳戶，未投資現金年利率為 0.00%

優點

• 三個競爭交易場所（LS Exchange、Quotrix、Tradegate BSX），並設有詢價訂單，可確保以您所確認的價格準確執行——沒有市價盤，亦不會有執行驚喜
• 在 LS Exchange 及 Tradegate BSX 買賣股票或 ETF，每張訂單收費 EUR 1.00，並無最低訂單金額限制：您可以只買入一股
• 無託管費、無帳戶費、無不活躍帳戶費，股息、企業行動或轉出亦不另收費
• ETF、ETC、商品、加密貨幣及 wikifolios 的儲蓄計劃，由每月 EUR 25 起，訂單佣金為 EUR 0
• 同一帳戶內提供真正的現貨加密貨幣——65+ 種代幣由受 BaFin 監管的德國 Tangany GmbH 持有，可 24/7 交易，由 EUR 25 起，收費 0.125%
• Sutor Bank（成立於 1921 年）持有銀行牌照，因此現金受法定 EUR 100,000 保障，另加私人銀行自願基金保障
• 完整的德國稅務代理服務：自動代扣 Abgeltungsteuer 及教會稅，採用 FIFO 成本基礎，並提供免費的年度稅務證明及虧損證明
• 約有 1.75 million 種來自七家發行商的證書及認股權證，於四家 Gold 合作夥伴買賣一律 EUR 0 佣金

缺點

• 開戶必須同時具備德國公民身分及德國稅務居籍，缺一不可——官方明確表示居留許可並不足夠，這使相當大比例的德國居民被拒於門外
• 您無法將現有證券投資組合轉入 justTRADE。系統完全不支援轉入的 Depotuebertraege（證券轉倉），因此轉倉須先沽出並繳付相關稅項
• 公開市場宣傳仍然寫著「ab 0 EUR Orderprovision」，但 08.06.2026 的收費表標準收費為 EUR 2.90，兩個交易場所則收 EUR 1.00——就同一張訂單而言，現時最便宜的德國新型經紀商已比它更便宜
• 支援只經電郵提供：沒有電話熱線、沒有即時聊天，只提供德語服務
• 沒有個別債券、沒有互惠基金，而法國、意大利、西班牙及希臘的股票（連同其 ADR）因當地金融交易稅而無法交易
• 未投資現金年利率為 0.00%，而未經安排的透支則收取年利率 9.00%；經紀商的對策是改為向您銷售貨幣市場 ETF