Freedom24 vs DEGIRO — który broker jest lepszy?

Zalety

• Taryfa Smart w wysokości 2 EUR za zlecenie plus 0,02 EUR za akcję daje około 0,06% przy zleceniu na 5 000 EUR obejmującym 50 akcji
• Opcje amerykańskie po 0,65 USD za kontrakt są tańsze niż u większości europejskich brokerów i dorównują amerykańskim cenom dyskontowym
• Około miliona dostępnych do handlu instrumentów na 15 rynkach, w tym 145 000 obligacji i notowania z Hongkongu
• Brak opłaty za przechowywanie papierów wartościowych, opłaty za prowadzenie rachunku i opłaty za nieaktywność w żadnej z taryf detalicznych
• Rachunek D nalicza codziennie odsetki od wolnych środków, powiązane z EURIBOR dla euro i SOFR dla dolarów
• Notowana na Nasdaq spółka-matka (FRHC) składa audytowane sprawozdania do SEC — więcej przejrzystości niż oferuje większość prywatnych brokerów z UE
• Bezpłatny terminal demo przed zasileniem konta, brak minimalnej wpłaty oraz otwarcie konta w mniej niż 15 minut

Wady

• 7 EUR za wypłatę bankową plus 0,65% (minimum 2 EUR/USD) od wypłat kartą — 1,4% przy wypłacie 500 EUR
• Brak akcji ułamkowych, co wyklucza niewielkie miesięczne wpłaty w drogie akcje
• Wyprowadzenie aktywów kosztuje 100 EUR/USD za każdy wychodzący transfer papierów wartościowych, natomiast jeśli aktywa zostały dostarczone przez MT599 w ciągu poprzednich sześciu miesięcy — 5% przeniesionej wartości (minimum 100 EUR/USD); to najdroższa pozycja w cenniku
• Regulacja widoczna dla klienta to CySEC (tier 2) z rekompensatą dla inwestorów w wysokości 20 000 EUR, a nie licencja najwyższej kategorii
• Zawarła z CySEC ugodę w sprawie AML na kwotę 50 000 EUR w lipcu 2023 roku, a spółka-matka ma spekulacyjny rating S&P
• Wycena za akcję staje się droga przy dużych liczbach akcji: zlecenie na 1 000 akcji kosztuje 22 EUR w planie Smart

Zalety

• Transakcje ETF Core Selection kosztują 0 EUR prowizji plus opłatę manipulacyjną w wysokości 1,00 EUR — to jedna z najtańszych realizacji transakcji ETF dostępnych dla inwestorów detalicznych w UE.
• Akcje amerykańskie i kanadyjskie kosztują 1,00 EUR prowizji plus 1,00 EUR opłaty manipulacyjnej, stawka stała, bez składnika procentowego niezależnie od wielkości zlecenia.
• Opcje i kontrakty terminowe za 0,75 EUR za kontrakt są tańsze niż niemal każda europejska platforma detaliczna, na ośmiu giełdach instrumentów pochodnych, w tym Eurex i CME.
• Brak opłaty za przechowywanie, brak opłaty za nieaktywność, brak opłaty za wpłatę lub wypłatę oraz minimalny depozyt w wysokości 0,01 EUR.
• Bezpośredni dostęp do rynku obejmujący ponad 50 giełd w 30 krajach, dzięki czemu inwestor posiada faktycznie notowany instrument, a nie syntetyczny odpowiednik.
• Działa w ramach flatexDEGIRO Bank SE, niemieckiego banku nadzorowanego przez BaFin, z gotówką objętą niemiecką ustawową gwarancją depozytów do 100 000 EUR.
• Spółka macierzysta flatexDEGIRO SE jest notowana we Frankfurcie pod symbolem FTK, dzięki czemu pozycja kapitałowa, liczba klientów i rentowność są publikowane co kwartał.

Wady

• Opłata manipulacyjna 1,00 EUR obciąża niemal każde zlecenie, więc zakup ETF za 200 EUR kosztuje 0,5% jeszcze przed uwzględnieniem czegokolwiek innego. DEGIRO jest tanie w przeliczeniu na zlecenie, a nie tanie w przeliczeniu na zainwestowane euro.
• AutoFX przewalutowuje każdą transakcję poza euro z marżą 0,25% w obu kierunkach; alternatywa Manual FX kosztuje 10,00 EUR + 0,25% i opłaca się jedynie przy dużych konwersjach.
• Roczna opłata za dostęp do każdej giełdy w wysokości 2,50 EUR jest sama w sobie niewielka, ale niepostrzeżenie się sumuje dla każdego, kto utrzymuje pozycje na pięciu lub sześciu rynkach.
• Brak akcji ułamkowych i brak konta demonstracyjnego, co wyklucza małe miesięczne wpłaty i nie pozostawia początkującym miejsca do ćwiczeń.
• Analizy rynkowe są bliskie nieistnienia: brak ocen analityków, brak użytecznego skanera oraz wykresy, które są dalekie od tego, czego potrzebuje aktywny trader.
• DEGIRO nie pełni funkcji płatnika podatku u źródła, więc niemieccy i austriaccy klienci sami deklarują i płacą podatek od zysków kapitałowych, zamiast mieć go rozliczany u źródła.