正面對決
BUX 對比 finanzen.net ZERO — 哪間券商較好？
BUX 還是 finanzen.net ZERO？費用、監管、平台及產品範圍並列比較——結論由數據得出。
BUX
一個由 ABN AMRO 擁有、已轉為訂閱制的荷蘭投資應用程式——而免費級別才是昂貴的那一個。
3.3
集團指數 78/100保障取決於您的法律實體
AFM
- 股票（每張訂單）
- €3.99
- 最低存款額
- 無
- 落盤 5,000
- €3.99
風險警告：投資證券涉及風險，您可能損失部分或全部投入的資金。
正面對決
finanzen.net ZERO
德國最純粹的零佣金模式，建構於該國最大的財經入門網站之上——並透過單一交易場所提供服務。
3.7
集團指數 81/100保障取決於您的法律實體
BaFin
- 股票（每張訂單）
- 免費
- 最低存款額
- 無
- 落盤 5,000
- €0
風險警告：投資證券涉及風險，您可能損失部分或全部投入的資金。
廣告披露：如合作關係生效，我們可能會透過經紀商連結賺取佣金。提供者的條款適用。佣金不會影響我們的評級；付費刊登會另行標示為贊助內容。
數據結論
四項決策指標，均源自已記錄的數據。
整體而言，finanzen.net ZERO勝出，五分中取得3.7分，另一間為3.3分。 finanzen.net ZERO是兩者中較便宜的一間：一筆5,000 EUR的參考股票落盤在該處收費€0.00，而另一間為€3.99。 在集團指數中，finanzen.net ZERO取得81分（滿分100），另一間為78分。您帳戶的保障取決於其法律實體。 finanzen.net ZERO涵蓋範圍更廣，14種資產類別中提供7種，而另一間為2種。 在平台與應用程式方面，finanzen.net ZERO領先，五分中取得3.9分，另一間為3.5分。 哪一間較適合，取決於這些指標之中哪一項對您的交易模式最為重要。
總評分
- BUX
- 3.3
- finanzen.net ZERO
- 3.7 — 較佳
費用
- BUX
- €3.99
- finanzen.net ZERO
- €0.00 — 較佳
集團指數沒有勝出者
- BUX
- 78 /100
- finanzen.net ZERO
- 81 /100
產品範圍
- BUX
- 2/14
- finanzen.net ZERO
- 7/14 — 較佳
平台與應用程式
- BUX
- 3.5
- finanzen.net ZERO
- 3.9 — 較佳
並排比較經紀商
一次最多比較四家經紀商——每一行都是一個決策點。
資料截至: 2026年8月30日
該行的最佳數值
| 比較項目 | ||
|---|---|---|
| 總評分 | 3.3 | 3.7 — 較佳 |
| 集團指數 | 78 /100 | 81 /100 |
| 最適合 | 歐洲 ETF 儲蓄者荷蘭及比利時的初學者碎股投資者自動化每月投資以流動裝置為主的投資者 | DACH 地區注重成本的 ETF 及股票投資者以手機為主的入門投資者每月投資 EUR 1 起的儲蓄計劃投資者為子女開立兒童帳戶的家長希望在同一平台獲得研究資訊及交易服務的 finanzen.net 讀者 |
| 監管 | AFM | BaFinBaFinBaFinBaFin |
| 頂級監管牌照 | 1 | 4 — 較佳 |
| 投資者保障 | €20,000 | €100,000 — 較佳 |
| 集團已上市 | 是 | 否 |
| 銀行牌照 | 否 | 否 |
| 客戶帳戶獨立存放 | 是 | 是 |
| 負餘額保障 | 是 | 是 |
| 經審計的財務報表 | 是 | 否 |
| 已公開的監管處分 | 1 | 沒有 |
| 成立年份 | 2013 | 2018 |
| 總部 | Amsterdam, NL | Karlsruhe, DE |
| 費用 | 3.2 | 4.7 — 較佳 |
| 安全與監管 | 4.2 — 較佳 | 3.6 |
| 交易平台 | 3.0 | 3.2 — 較佳 |
| 產品範圍 | 2.4 | 3.2 — 較佳 |
| 手機應用程式 | 4.0 | 4.5 — 較佳 |
| 研究 | 2.4 | 3.6 — 較佳 |
| 客戶支援 | 2.8 — 較佳 | 2.2 |
| 存款與提款 | 3.8 — 較佳 | 3.4 |
| 開戶 | 4.2 — 較佳 | 4.0 |
| 教育 | 2.8 | 3.2 — 較佳 |
| 參考落盤 5,000 EUR | €3.99 | €0.00 — 較佳 |
| 最低存款額 | 無 | 無 |
| 股票（每張訂單） | €3.99 | 免費 — 較佳 |
| 美股 | €0.99 | 免費 — 較佳 |
| ETF | €0.99 | 免費 — 較佳 |
| 期權 | 未提供 | 未提供 |
| 期貨 | 未提供 | 未提供 |
| 加密貨幣 | 未提供 | 1 % |
| 債券（落盤） | 不適用 | 未提供 |
| 基金（落盤） | 不適用 | 免費 |
| EUR/USD 點差 | 不適用 | 不適用 |
| 指數CFD點差 | 不適用 | 不適用 |
| 貨幣兌換 | 0.75 % | 不適用 |
| 不活躍帳戶費 | 不適用 | 沒有 |
| 託管費 | 0.2 % 每年 | 沒有 — 較佳 |
| 提款費 | 免費 | 免費 |
| 存款費 | 免費 | 免費 |
| 隔夜融資 | 不適用 | 不適用 |
| 其他費用 |
|
|
| 資產類別（共14種） | 2 | 7 — 較佳 |
| 交易所 | 不適用 | 1 |
| 股票 | 是 | 是 |
| ETF | 是 | 是 |
| 期權 | 否 | 否 |
| 期貨 | 否 | 否 |
| 外匯 | 否 | 否 |
| 差價合約 | 否 | 否 |
| 加密貨幣 | 否 | 是 |
| 債券 | 否 | 否 |
| 基金 | 否 | 是 |
| 商品 | 否 | 是 |
| 指數 | 否 | 是 |
| 認股證 | 否 | 是 |
| 點差投注 | 否 | 否 |
| 社交交易 | 否 | 否 |
| 平台 | BUX appBUX web | finanzen.net ZERO App (iOS / Android)Broker Cockpit on finanzen.netTraderFoxstock3finanzen.net zero Secure TAN |
| 模擬帳戶 | 否 | 否 |
| 零碎股 | 是 | 是 |
| 最高槓桿 | 不適用 | 並無差價合約(CFD)、外匯、孖展交易或賣空。借貸僅可透過以投資組合作抵押的Depotkredit取得,利率為3個月EURIBOR加3.00%年率。包裝式槓桿則來自發行商認股權證及敲出產品,虧損上限為所投金額。 |
| 開戶 | 完全於應用程式內辦理;大多數歐盟申請人只需一份身份證明文件及以本人名義開立的 SEPA 帳戶,即可於遠少於 30 分鐘內完成 | 全數碼化;須以歐盟為主要居所,並須自行聲明投資經驗;加密貨幣交易及證券抵押貸款只供德國居民使用 |
| 帳戶類型 | BUX BasicBUX PlusBUX Prime | ZERO DepotKinderdepotAltersvorsorgedepot |
| 付款方式 | SEPA銀行轉帳iDEAL | 銀行轉帳SEPA |
| 帳戶貨幣 | EUR | EUR |
| 存款所需時間 | iDEAL 及 Tikkie 對荷蘭客戶而言實際上即時;SEPA 轉帳通常 1–2 個營業日 | SEPA信用轉賬,一般1個營業日 |
| 提款所需時間 | 通常於 1–3 個營業日內退回資金來源帳戶 | 1至2個營業日內轉入已登記的參考賬戶 |
| 免費提款 | 不適用 | 不適用 |
| 語言 | 荷蘭文英文德文法文西班牙文意大利文 | 德文 |
| 渠道 | 電郵即時聊天工單系統 | 工單系統電郵 |
| 服務時間 | 平日辦公時間（中歐時間 CET）;Prime 訂閱者會被轉接至優先隊列。並無電話支援熱線。 | 德國營業時間;僅限登入後的支援工單系統——並無公開的電話熱線 |
優缺點並列比較
編輯團隊根據已記錄的數據作出的評估。
BUX
一個由 ABN AMRO 擁有、已轉為訂閱制的荷蘭投資應用程式——而免費級別才是昂貴的那一個。
優點
- 自 2024 年七月起由 ABN AMRO 擁有，透過 ABN AMRO Clearing Bank 進行結算及託管——比之前由創投資金支持的初創公司有實質上更強的後盾
- ETF 及 ETC 在每個方案上，包括 Basic，每張市價盤均為 EUR 0.99——它們在獨立一欄定價，不會被拉進 EUR 3.99 的歐洲股票收費表
- Plus 及 Prime 方案提供免佣金 Zero Orders——Plus 每月 3 次，Prime 5 次——另外每個方案（包括 Basic）的 Investment Plan 買入均免費，且不計入該配額
- 碎股由 EUR 5 起，令小額定期買入高價美國股票真正可行
- 每個級別的美國市價盤均為 EUR 0.99，而實時報價、存款及提款全部免費
- 開放予包括德國、奧地利及愛爾蘭在內的八個歐洲國家居民——是少數可在整個 DACH 地區使用、以 EUR 為本的應用程式經紀商之一
- 受 AFM 監管，證券受荷蘭投資者賠償計劃保障至 EUR 20,000，現金則按存款保障條款存放於銀行
- 應用程式確實製作精良：落盤流程簡潔、以 Investment Plans 實現自動化，並為不想自行挑選的人提供專家構建的投資組合
缺點
- 免費的 Basic 方案除 ETF 外處處都是昂貴的那一個：已投資資產每年 0.20%、歐洲股票每張訂單 EUR 3.99、0.75% 外匯加價、現金無利息、沒有 Zero Orders，也沒有限價盤——EUR 20,000 的投資組合所付的服務費，高於 Plus 訂閱的費用
- AFM 於 2024 年十一月向 BUX B.V. 罰款 EUR 1.6 百萬，並於 2025 年三月公佈，原因是向財經網紅、比較網站及現有客戶支付介紹費，違反荷蘭誘因禁令——屬業務操守事宜，但在您閱讀任何人對 BUX 的推介之前值得知道
- Zero Orders 設有上限而非無限：Plus 每月 3 次，Prime 每月 5 次，用完之後便回到收費的市價盤收費表
- BUX 不擔任德國或奧地利的付款代理人，因此不會在源頭扣繳 Abgeltungsteuer 或 KESt，DACH 投資者須透過 Anlage KAP 或奧地利的同等表格，自行申報收益及股息
- 產品範圍非常狹窄——只有股票、ETF 及 ETP。沒有債券、沒有互惠基金、沒有期權、沒有期貨、沒有外匯，而直接加密貨幣交易已於 2024 年三月終止
- Zero Orders 只以日終批次執行，因此這條免佣金途徑令您無法控制在即日內取得的價格
- 任何級別均沒有電話支援；一切都在平日辦公時間內，透過應用程式內聊天及電郵處理
- 2025 年八月推出的訂閱模式取代了一個大致免費的產品，現有用戶群反應欠佳，這在近期公開評價的觀感中可見
最適合
歐洲 ETF 儲蓄者荷蘭及比利時的初學者碎股投資者自動化每月投資以流動裝置為主的投資者
finanzen.net ZERO
德國最純粹的零佣金模式，建構於該國最大的財經入門網站之上——並透過單一交易場所提供服務。
優點
- 股票、ETF、基金、憑證及認股權證的訂單佣金為 EUR 0.00，且無託管費、無第三方成本附加費、亦無交易場所費用
- 股票、ETF 及基金的儲蓄計劃收費為 EUR 0.00，每期供款低至 EUR 1.00 起，且不設最低金額附加費
- 德國新型經紀商中評分最高的應用程式——在約 26,000 個德國 App Store 評分中取得約 4.7 分（滿分 5 分）——支援限價、止蝕、止蝕限價、追蹤止蝕及 OCO 訂單
- 交易功能嵌入德國最大的散戶財經入門網站 finanzen.net，因此報價、新聞及金融工具數據會顯示在訂單頁面旁邊，且不會產生額外費用
- 延長交易時段：證券於平日 07:30 至 23:00、星期六 14:00 至 19:00 均可交易，加密貨幣則 24/7 可交易
- 同一帳戶內提供真正的現貨加密貨幣——59 種代幣由受 BaFin 監管、位於德國的 Tangany GmbH 託管，另有超過 50 隻加密貨幣 ETP，包括質押產品
- 兒童帳戶條款相同且無日常費用，亦支援瑞士股票交易
- 透過 Baader Bank 提供完整的德國稅務處理：自動代扣 Abgeltungsteuer、自動套用 Freistellungsauftrag、虧損抵銷及年度稅務文件
缺點
- 只有一個交易場所。所有訂單均路由至 gettex，因此您無法比較報價；在 Xetra 核心交易時段（09:00-17:30）以外，價差就是您交易的全部成本，且沒有任何基準可供比較
- 完全沒有任何形式的電話支援——唯一的聯絡渠道是登入後的工單系統，Finanztip 也指出這正是 ZERO 在服務評分中僅屬中游的原因
- 公平使用政策明文保留因自動化或高頻交易、延遲套利、「經濟上毫無意義」的交易，或單純從未為帳戶入金而終止客戶關係的權利
- 加密貨幣須就訂單金額支付 1.0% 佣金（0.5% 經紀費另加 0.5% 結算費），另加價差；代幣既不能存入亦不能提取——該錢包屬封閉系統
- 三家公司的架構：finanzen.net zero GmbH 僅為無牌照的受約束代理人，DonauCapital Wertpapier GmbH 承擔法律責任，而 Baader Bank 則持有資產。此架構合法且已披露，但沒有單一須負責的資產負債表
- 不提供個別債券、不設聯名或第二帳戶、不設商業帳戶、不設模擬帳戶，未投資現金年利率為 0.00%
最適合
DACH 地區注重成本的 ETF 及股票投資者以手機為主的入門投資者每月投資 EUR 1 起的儲蓄計劃投資者為子女開立兒童帳戶的家長希望在同一平台獲得研究資訊及交易服務的 finanzen.net 讀者
在其中一間開立帳戶
模擬帳戶完全免費，十分鐘內即可解答平台方面的疑問。
風險警告：投資證券涉及風險，您可能損失部分或全部投入的資金。
廣告披露：如合作關係生效，我們可能會透過經紀商連結賺取佣金。提供者的條款適用。佣金不會影響我們的評級；付費刊登會另行標示為贊助內容。
