正面對決
Fidelity Investments 對比 Qtrade Direct Investing — 哪間券商較好？
Fidelity Investments 還是 Qtrade Direct Investing？費用、監管、平台及產品範圍並列比較——結論由數據得出。
風險警告：差價合約及槓桿產品屬複雜工具，具有迅速虧損的高風險。投資價值可能下跌。過往表現並非未來業績的指標。
Fidelity Investments
美國投資者的研究與教育標竿，並附有業內最便宜的基金。
- 股票（每張訂單）
- 免費
- 最低存款額
- 無
- 落盤 5,000
- €0
風險警告：差價合約及其他槓桿產品屬複雜工具，由於槓桿作用，具有迅速虧損的高風險。請考慮您是否了解這些產品的運作方式，以及能否承擔虧損資金的高風險。
Qtrade Direct Investing
加拿大研究資料最完備的折扣經紀商——現已免佣金，但仍被其手機應用程式拖累。
- 股票（每張訂單）
- 免費
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- 無
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- €0
風險警告：差價合約及其他槓桿產品屬複雜工具，由於槓桿作用，具有迅速虧損的高風險。請考慮您是否了解這些產品的運作方式，以及能否承擔虧損資金的高風險。
廣告披露：如合作關係生效，我們可能會透過經紀商連結賺取佣金。提供者的條款適用。佣金不會影響我們的評級；付費刊登會另行標示為贊助內容。
數據結論
四項決策指標，均源自已記錄的數據。
整體而言，Fidelity Investments勝出，五分中取得4.6分，另一間為4.1分。 在佣金方面兩者相差不大——一筆5,000 EUR的參考落盤分別收費€0.00及€0.00。 在集團指數中，Qtrade Direct Investing取得76分（滿分100），另一間為73分。您帳戶的保障取決於其法律實體。 Fidelity Investments涵蓋範圍更廣，14種資產類別中提供7種，而另一間為6種。 在平台與應用程式方面，Fidelity Investments領先，五分中取得4.6分，另一間為3.8分。 哪一間較適合，取決於這些指標之中哪一項對您的交易模式最為重要。
- Fidelity Investments
- 4.6 — 較佳
- Qtrade Direct Investing
- 4.1
- Fidelity Investments
- €0.00
- Qtrade Direct Investing
- €0.00
- Fidelity Investments
- 73 /100
- Qtrade Direct Investing
- 76 /100
- Fidelity Investments
- 7/14 — 較佳
- Qtrade Direct Investing
- 6/14
- Fidelity Investments
- 4.6 — 較佳
- Qtrade Direct Investing
- 3.8
並排比較經紀商
一次最多比較四家經紀商——每一行都是一個決策點。
資料截至: 2026年8月30日
| 比較項目 | 前往經紀商 風險警告：差價合約及其他槓桿產品屬複雜工具，由於槓桿作用，具有迅速虧損的高風險。請考慮您是否了解這些產品的運作方式，以及能否承擔虧損資金的高風險。 | 前往經紀商 風險警告：差價合約及其他槓桿產品屬複雜工具，由於槓桿作用，具有迅速虧損的高風險。請考慮您是否了解這些產品的運作方式，以及能否承擔虧損資金的高風險。 |
|---|---|---|
| 總評分 | 4.6 — 較佳 | 4.1 |
| 集團指數 | 73 /100 | 76 /100 |
| 最適合 | 美國長線投資者指數基金及 ETF 買家以研究為導向的選股者退休帳戶現金管理 | 以研究為導向的股票及 ETF 投資者互惠基金投資者註冊帳戶投資（TFSA、RRSP、FHSA、RESP）重視客戶服務多於應用程式外觀的投資者定息產品及 GIC 買家 |
| 監管 | SECFINRAFDIC | CIROBCSC |
| 頂級監管牌照 | 3 — 較佳 | 2 |
| 投資者保障 | US$500,000 | CA$1,000,000 — 較佳 |
| 集團已上市 | 否 | 否 |
| 銀行牌照 | 否 | 否 |
| 客戶帳戶獨立存放 | 是 | 是 |
| 負餘額保障 | 否 | 否 |
| 經審計的財務報表 | 是 | 是 |
| 已公開的監管處分 | 2 | 沒有 |
| 成立年份 | 1946 | 2000 |
| 總部 | Boston, US | Vancouver, CA |
| 費用 | 4.7 — 較佳 | 4.3 |
| 安全與監管 | 4.7 — 較佳 | 4.3 |
| 交易平台 | 4.5 — 較佳 | 4.1 |
| 產品範圍 | 3.9 — 較佳 | 3.6 |
| 手機應用程式 | 4.6 — 較佳 | 3.5 |
| 研究 | 4.9 — 較佳 | 4.5 |
| 客戶支援 | 4.8 — 較佳 | 4.3 |
| 存款與提款 | 4.3 — 較佳 | 3.6 |
| 開戶 | 4.2 | 4.2 |
| 教育 | 4.8 — 較佳 | 3.9 |
| 參考落盤 5,000 EUR | €0.00 | €0.00 |
| 最低存款額 | 無 | 無 |
| 股票（每張訂單） | 免費 | 免費 |
| 美股 | 免費 | 免費 |
| ETF | 免費 | 免費 |
| 期權 | US$0.65 | CA$0.75 — 較佳 |
| 期貨 | 未提供 | 未提供 |
| 加密貨幣 | 點差內 | 未提供 |
| 債券（落盤） | US$1 — 較佳 | 0.1 % |
| 基金（落盤） | US$49.95 | 免費 |
| EUR/USD 點差 | 不適用 | 不適用 |
| 指數CFD點差 | 不適用 | 不適用 |
| 貨幣兌換 | 1 % | 不適用 |
| 不活躍帳戶費 | 沒有 | 沒有 |
| 託管費 | 沒有 | 沒有 |
| 提款費 | 免費 | 免費 |
| 存款費 | 免費 | 免費 |
| 隔夜融資 | 不適用 | 不適用 |
| 其他費用 |
|
|
| 資產類別（共14種） | 7 — 較佳 | 6 |
| 交易所 | 25 | 不適用 |
| 股票 | 是 | 是 |
| ETF | 是 | 是 |
| 期權 | 是 | 是 |
| 期貨 | 否 | 否 |
| 外匯 | 否 | 否 |
| 差價合約 | 否 | 否 |
| 加密貨幣 | 是 | 否 |
| 債券 | 是 | 是 |
| 基金 | 是 | 是 |
| 商品 | 否 | 否 |
| 指數 | 是 | 否 |
| 認股證 | 否 | 是 |
| 點差投注 | 否 | 否 |
| 社交交易 | 否 | 否 |
| 平台 | Fidelity.com web platformFidelity Trader+ (formerly Active Trader Pro)Fidelity MobileFidelity Crypto | Qtrade web platformPortfolio AnalyticsQtrade mobile app30-day trial account |
| 模擬帳戶 | 否 | 是 |
| 零碎股 | 是 | 否 |
| 最高槓桿 | 1:2 | 1:3 |
| 開戶 | 美國居民網上開戶約10分鐘;經連結銀行當日即可入資及交易 | 無紙化網上申請,以電子方式注資;可先使用 30 日試用帳戶,毋須開立真實帳戶 |
| 帳戶類型 | The Fidelity Account (brokerage)Fidelity Cash Management AccountTraditional / Roth / Rollover IRAFidelity Youth and custodial accounts | TFSARRSP / Spousal RRSPFHSARESPRRIF / LIF / LIRACash and marginInvestor Plus |
| 付款方式 | 銀行轉帳支票 | 銀行轉帳 |
| 帳戶貨幣 | USD | CADUSD |
| 存款所需時間 | 已連結銀行轉賬即時可作交易;1至3個營業日完全入賬 | 電子資金轉帳 1–3 個營業日 |
| 提款所需時間 | 電子資金轉賬1至3個營業日;電匯當日到賬 | 以電子資金轉帳 1–3 個營業日 |
| 免費提款 | 不適用 | 不適用 |
| 語言 | 英文西班牙文中文 | 英文法文 |
| 渠道 | 電話電郵即時聊天分行 | 電話電郵 |
| 服務時間 | 24/7 | 星期一至五 08:30–20:00(美東時間 ET) |
優缺點並列比較
編輯團隊根據已記錄的數據作出的評估。
Fidelity Investments
美國投資者的研究與教育標竿，並附有業內最便宜的基金。
優點
- USD 0 的網上美股及 ETF 佣金，而且 Fidelity 不接受股票訂單的訂單流付款
- 零開支比率的指數互惠基金 (FZROX 系列) ——沒有其他主要美國經紀商在基金成本上能與此匹敵
- 期權行使及指派收費為 USD 0，而 USD 0.65 或以下的買入平倉訂單則免費
- 無轉出帳戶手續費、無國內電匯手續費，亦無閒置費或帳戶維護費
- 閒置現金預設存入 SPAXX 貨幣市場基金，而非近乎零收益的銀行結存，令未投資結餘毋須人手操作即可賺取與市場掛鈎的收益
- 國際交易涵蓋 25 個市場，可以 16 種貨幣結算，英國收費 GBP 9，歐元區市場收費 EUR 19
- 業內最佳的研究資源：約七家第三方報告供應商，加上自家的 Equity Summary Score，並持續在研究及教育方面獲評為第一
- 碎股投資由 USD 1 起，涵蓋廣泛的美國股票範圍，不僅限於大型股指數成分股
缺點
- 沒有期貨、沒有期貨期權，也沒有零售外匯——對宏觀及商品交易者而言是絕對的限制
- 沒有模擬交易或模擬器，因此無法在平台內演練策略
- 加密貨幣僅限 Bitcoin、Ethereum 及 Litecoin，價格中已計入最高 1% 的點差，且不受 SIPC 保障
- 新開戶事實上僅限美國居民；Fidelity 表明不會為居於美國以外的客戶開戶，並會在客戶遷居海外後限制現有帳戶
- Trader+ 的圖表及繪圖工具遜於 thinkorswim，亦沒有回測引擎
- 以 USD 結算的國際交易，其外匯加價在 USD 100,000 以下起始為足足 100 個基點——對小額海外訂單而言成本高昂
最適合
Qtrade Direct Investing
加拿大研究資料最完備的折扣經紀商——現已免佣金，但仍被其手機應用程式拖累。
優點
- 股票、ETF 及互惠基金同樣是 CAD 0 佣金——是三者之中唯一連互惠基金亦免佣的加拿大經紀商
- 每個公司頁面均免費附有 Morningstar 分析師建議、目標價及基本面研究，無需訂閱數據
- Portfolio Analytics 為您的投資組合評分、與基準比較，並按估值、表現及資產配置作分拆
- 在加拿大獨立評測中客戶服務一直名列前茅，職員熟悉註冊帳戶及稅務問題
- 提供真正的 30 日試用帳戶，無任何承諾——Questrade 及 Wealthsimple 均不提供模擬交易
- 背後為 Aviso Wealth，由 Desjardins Financial Holding 持有 50%、五個省級信用合作社中央機構及 CUMIS 持有 50%，受 CIRO 監管，並有每個帳戶類別 CAD 1,000,000 的 CIPF 保障
- ECN 費用由公司承擔而非轉嫁客戶，惟重複大量主動方加拿大交易除外，而 Qtrade 表示會在收費前聯絡您
缺點
- CAD 2,000,000 以下的所有現金結餘利息均為 0.00%——以 CAD 25,000 的現金緩衝計，相對 Wealthsimple 支票帳戶結餘，每年約損失 CAD 1,100 利息
- Qtrade 並無公布外匯百分比；其常見問題指 CAD/USD 兌換以 Bank of Canada 即期匯率加價進行（賣出時則減價），但沒有說明加價幅度，令投資美國的真實成本無法預先估算
- 手機應用程式在加拿大 App Store 評分為 3.7，而 Questrade 為 4.7、Wealthsimple 為 4.6，獨立評測者亦一致指出手機版是弱項
- 不設碎股、現貨加密貨幣、期貨、外匯或差價合約（CFD），除加拿大及美國外亦不能進入任何國際市場
- USD 註冊帳戶每季收費 USD 15（每年 USD 60），除非您持有 CAD 500,000 或每季交易 150 次；取消註冊全部收費 CAD 125，部分則為 CAD 50
- 客戶支援完全沒有即時聊天，並於 20:00 ET 關閉，週末不設服務；相比之下 Questrade 週末有服務，Wealthsimple 則全天候提供聊天支援
最適合
在其中一間開立帳戶
模擬帳戶完全免費，十分鐘內即可解答平台方面的疑問。
風險警告：差價合約及其他槓桿產品屬複雜工具，由於槓桿作用，具有迅速虧損的高風險。請考慮您是否了解這些產品的運作方式，以及能否承擔虧損資金的高風險。
廣告披露：如合作關係生效，我們可能會透過經紀商連結賺取佣金。提供者的條款適用。佣金不會影響我們的評級；付費刊登會另行標示為贊助內容。
