LU · 國家概況
盧森堡透過 CSSF 監管銀行及投資公司。證券由 SIIL 保障，每人每間公司上限為 EUR 20,000；存款則由 FGDL 保障。對私人投資者而言，持股比例低於 10% 的股份收益，持有六個月後毋須課稅。我們比較的經紀商中，Swissquote Bank Europe 在盧森堡設有受 CSSF 監管的銀行。
排行榜風險警告：差價合約及槓桿產品屬複雜工具，具有迅速虧損的高風險。投資價值可能下跌。過往表現並非未來業績的指標。
市場數據
我們資料庫中的 72 家經紀商裡，有 43 家接受居住在盧森堡的客戶。下方數字只計算記錄中有據可查的內容——缺少的資料絕不算作「是」。
國家概況
監管、投資者保障與稅務——決定開戶選擇的3大要點。
LU · 國家概況
投資者保障
SIIL — securities up to EUR 20,000 per person and firm; deposits: FGDL
決定性的一點
根據政府入口網站 guichet.lu，如持股比例低於 10% 且持有超過六個月，股份的私人資本增值毋須課稅；持有六個月內出售則適用累進稅率。一個曆年內低於 EUR 500 的收益毋須課稅。股息按累進稅率課稅（另加 1.4% 長期護理保險供款），但如由盧森堡、歐盟或與其簽有雙重課稅協定國家的全面課稅股份公司派發，則 50% 獲豁免；利息及股息合計每年可享 EUR 1,500 免稅額（合併評稅則加倍）。盧森堡公司會就股息預扣 15% 稅款，並可抵免入息稅。來自盧森堡銀行的若干利息須繳付 20% 終局預扣稅（RELIBI）。應課稅收益須由您自行申報，例如根據您銀行發出的證明書。我們並未確認有任何具稅務優惠的證券帳戶；我們亦未查核 art. 111bis LIR 下的退休儲蓄合約。所引用的 guichet.lu 頁面中，有數個已是數年前的版本。
在當地代扣稅款的經紀商
在我們的資料庫中，此國家/地區沒有服務商被列為稅款代扣方。如何申報收入，須依當地稅法辦理。
本資訊僅根據一般法律狀況提供方向性參考——並非稅務意見。您的個人情況及當時有效的法例才具決定性。
於此地提供
根據我們以10項加權標準得出的綜合評分排序。僅列出接受居住於此地客戶的服務商。
廣告披露：如合作關係生效，我們可能會透過經紀商連結賺取佣金。提供者的條款適用。佣金不會影響我們的評級；付費刊登會另行標示為贊助內容。
歐洲最全面的槓桿交易平台——而其收費方式，彷彿深知這一點。
成交量回贈 — 百慕達實體的 CFD 成交量回贈
通往全球幾乎所有市場最便宜的正規途徑——前提是您能夠接受其學習曲線。
最高 USD 1,000 股票 — 附股票獎賞的推薦計劃
注意：此按鈕只會連往Interactive Brokers的首頁，並非推薦連結。只有透過Interactive Brokers現有客戶的邀請開立帳戶，才可獲得股票獎賞。
零售 CFD 交易中最出色的圖表分析工具之一，卻包裹著一個比市場數目所暗示更狹窄的產品範圍。
原始點差配上五個交易平台，適合著重執行成本而非資產擁有權的交易者。
低至 0.0 點子 — 原始點差低至 0.0 點子，另收佣金
一家交易體驗媲美專業平台的丹麥銀行——產品廣泛、介面精緻，而且不再昂貴。
分級收費 — 帳戶等級越高，定價越優惠
歐洲一個打磨精良的零售 CFD 平台——前提是您接受 CFD 就是整個產品。
免佣金級別中最強的交易平台之一——xStation 5是一個附屬於零佣金股票帳戶的專業工作間。
0% — 股票及 ETF 佣金 0%，直至每月成交量上限
Interactive Brokers 的市場覆蓋，包裹在德國監管、德國支援及德國電話號碼之中。
取得原始機構外匯報價最便宜的途徑之一——前提是您先弄清楚，簽約的到底是哪個實體。
罕有地既提供CFD交易、又能真正結算實股的經紀商——產品廣泛、定價相宜，對閒置帳戶亦異常寬容。
加密貨幣界持牌最多的交易場所——亦是唯一同時是美國特許銀行的一家。
三十年歷史、六個一級監管牌照，以及外匯市場中最強的手機應用程式之一——但點差方面您需要自行想辦法應對。
帳戶與服務
只列出接受居住在盧森堡客戶的經紀商，且只列有來源佐證的內容。某行未列出某經紀商，表示未有記錄——並非「否」。
按交易風格
每個類別對評分標準的加權方式各異——因此同一服務商甚少在各方面均勝出。
加權依據: 費用 · 交易平台
Interactive Brokers4.5
IG4.4加權依據: 費用 · 產品範圍
Interactive Brokers4.7IG4.5
Saxo4.5加權依據: 費用 · 交易平台
Interactive Brokers4.6IG4.5Saxo4.5加權依據: 費用 · 交易平台
Interactive Brokers4.6IG4.5Saxo4.4加權依據: 費用 · 安全與監管
Capital.com4.2
Kraken4.2加權依據: 費用 · 安全與監管
IG4.5
CMC Markets4.5加權依據: 費用 · 安全與監管
Interactive Brokers4.7
Trading 2124.3
eToro4.0加權依據: 教育 · 交易平台
Capital.com4.4
XTB4.4
Admirals (Admiral Markets)4.2加權依據: 費用 · 安全與監管
Interactive Brokers4.7透明度
透明度亦意味著要展示不足之處。以下已收錄服務商不接受居住於此地的客戶。
Fidelity Investments未提供
Nordnet未提供
Questrade未提供
tastytrade明確排除
AJ Bell未提供
interactive investor未提供
LYNX未提供
Qtrade Direct Investing未提供
Wealthsimple Trade未提供
flatex未提供
comdirect未提供
Consorsbank未提供
Public.com未提供
Scalable Capital未提供
Cornèrtrader未提供
BlackBull Markets明確排除
Yuh未提供
BUX未提供
PostFinance E-Trading未提供稅務與保障
每項資料均附來源及我們閱讀的日期。並非稅務或投資建議。
這類制度在機構倒閉、無法交還證券或資金時賠償，不涵蓋價格下跌。
美國股息 15%：按與美國簽訂的稅務協定的稅率
來源: irs.gov資料日期：2026年10月25日未經評分，亦不在我們的排名內；按字母排列。資料來自服務商本身及所列來源。
以上各部分的每項資料，我們都在所列來源於所示日期閱讀。法規和服務會改變；以來源為準。
個別資料的說明備有德文及英文版本。
直接比較
收費適用於一般市況下的零售帳戶。各服務商的數據日期載於其分析頁面內。
| 排名# | 經紀商 | 總評分 | 股票（每張訂單） | 最低存款額 | 貨幣兌換 | 本地牌照 | 代扣稅款 | 資產類別 | 操作 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | IGFCA · BaFin · FINMA | 4.5 | 免費 | 無 | 0.8 % | 本地牌照 | 代扣稅款 | 13 | 前往經紀商 風險警告：差價合約及其他槓桿產品屬複雜工具，由於槓桿作用，具有迅速虧損的高風險。請考慮您是否了解這些產品的運作方式，以及能否承擔虧損資金的高風險。 |
| 2 | Interactive BrokersSEC · FCA · CBI | 4.5 | 0.05 % | 無 | 0 % | 本地牌照 | 代扣稅款 | 12 | 前往經紀商 風險警告：差價合約及其他槓桿產品屬複雜工具，由於槓桿作用，具有迅速虧損的高風險。請考慮您是否了解這些產品的運作方式，以及能否承擔虧損資金的高風險。 |
| 3 | CMC MarketsFCA · ASIC · BaFin | 4.4 | 免費 (差價合約) | 無 | 0.7 % | 本地牌照 | 代扣稅款 | 10 | 前往經紀商 風險警告：差價合約及其他槓桿產品屬複雜工具，由於槓桿作用，具有迅速虧損的高風險。請考慮您是否了解這些產品的運作方式，以及能否承擔虧損資金的高風險。 |
| 4 | PepperstoneFCA · ASIC · BaFin | 4.4 | 0.1 % (差價合約) | US$10 | 0.8 點子 | 本地牌照 | 代扣稅款 | 9 | 前往經紀商 風險警告：差價合約及其他槓桿產品屬複雜工具，由於槓桿作用，具有迅速虧損的高風險。請考慮您是否了解這些產品的運作方式，以及能否承擔虧損資金的高風險。 |
| 5 | SaxoDFSA · FCA · FINMA | 4.4 | 0.08 % | 無 | 0.25 % | 本地牌照 | 代扣稅款 | 11 | 前往經紀商 風險警告：差價合約及其他槓桿產品屬複雜工具，由於槓桿作用，具有迅速虧損的高風險。請考慮您是否了解這些產品的運作方式，以及能否承擔虧損資金的高風險。 |
| 6 | Capital.comFCA · CySEC · ASIC | 4.3 | 點差內 | US$20 | 0.7 % | 本地牌照 | 代扣稅款 | 8 | 前往經紀商 風險警告：差價合約及其他槓桿產品屬複雜工具，由於槓桿作用，具有迅速虧損的高風險。請考慮您是否了解這些產品的運作方式，以及能否承擔虧損資金的高風險。 |
| 7 | XTBKNF · FCA · CySEC | 4.3 | 免費 | 無 | 0.5 % | 本地牌照 | 代扣稅款 | 8 | 前往經紀商 風險警告：差價合約及其他槓桿產品屬複雜工具，由於槓桿作用，具有迅速虧損的高風險。請考慮您是否了解這些產品的運作方式，以及能否承擔虧損資金的高風險。 |
| 8 |  CapTraderBaFin · CBI · FCA | 4.2 | 0.1 % | €2,000 | 0 % | 本地牌照 | 代扣稅款 | 11 | 前往經紀商 風險警告：差價合約及其他槓桿產品屬複雜工具，由於槓桿作用，具有迅速虧損的高風險。請考慮您是否了解這些產品的運作方式，以及能否承擔虧損資金的高風險。 |
該服務商持有此國家/地區監管機構發出的牌照。 在我們的資料庫中，該服務商被列為此國家/地區的稅款代扣方。
廣告披露：如合作關係生效，我們可能會透過經紀商連結賺取佣金。提供者的條款適用。佣金不會影響我們的評級；付費刊登會另行標示為贊助內容。
國家
Brokaro 上的內容僅供參考，並不構成投資、法律或稅務建議。
延伸閱讀
稅務、費用與監管的背景說明，以及可輸入您自己金額的計算工具。
收費、外匯加價、監管、執行：決定經紀商實際成本的十個要點，附具體計算範例及決策清單。
佣金、點差、外匯加價、託管費及轉嫁徵費：經紀商成本的五個層面，按其運作機制逐一解說，並以實際數字加以演算。
對於買入美國資產的歐元及瑞士法郎投資者而言，外匯加價通常是單一最大的成本項目。本文剖析經紀商如何收費、如何隱藏這項收費，以及如何降低它。
查冊只需五分鐘，便能篩走大部分候選經紀商。文中亦提供 12 個警號、紅利條件背後的算式，以及提款測試。
零佣金經紀商的盈利方式：訂單流回佣、價差、現金利息及外匯兌換。歐盟禁令帶來甚麼改變，以及PFOF實際令投資者付出多少代價。
託管、存款保障及投資者賠償，是三件不同的事。FSCS、EdW、esisuisse 及 SIPC 實際上會賠償多少，並附上實例演算。
在每家經紀商交易一年的實際成本是多少？
儲蓄計劃隨時間推移的成本及最終價值。
奧地利
瑞士
英國
美國
荷蘭
加拿大
澳洲
意大利
西班牙
波蘭
瑞典
挪威
丹麥
葡萄牙
愛爾蘭
新西蘭
新加坡
香港